title: 银行是如何发现信用卡套现的？支付宝目前用什么办法制止信用卡套现？如果信用卡套现是使用数据挖掘的方法发现，那有没有反制的方法？
topic: 银行
content: - 因为罗辑 关闭了回答的评论，因此只能用这个方法对之一个小小的修正。罗兄的回答中关于信用卡透支触犯刑律的条件表述有误。首先，大的前提是必须是恶意透支，所谓恶意即具有非法占有的目的。需要说明的是作为文字的法律与作为实践的法律存在差异，就我接触的情况中，这个前置性要件在绝大多数案件中被公安机关虚置了，没有进行相应调查，再加上现在刑事案件没有正常的退出机制，造成了大量客观归罪的现象。因此也就有了后面的