title: 银行是如何发现信用卡套现的？支付宝目前用什么办法制止信用卡套现？如果信用卡套现是使用数据挖掘的方法发现，那有没有反制的方法？
topic: 银行
content: 银行自身会通过根据刷卡记录人工或系统自动筛选出潜在套现客户，并进行警告，之后会采取相应的措施降低风险，这个过程通常在半年之内。但是基本不会限制用卡，毕竟手续费和利息也算是一个利润点。另外的一方面就是信用卡中心与客户沟通时客户自己透露出来的套现行为，比如催收时可能就会有客户问可不可以再取出来等等这样的问题，都是需要记录以备后续查看的。
answerer_tags: 学金融的实验室仪器销售