title: 转型做理财师遇到的困惑？
desc: 想从商业银行的中后台转型去做理财，终极目标是私人银行。目前有一定的客户群可以开展业务，但比较大的障碍是没有相关经验，正在花时间通过各种途径补课。<br><br>心目中的理想画面是：我所拥有的客户群是具有一定教育背景的，在我的专业指导下，对家庭的财务和未来有所规划。不想要那种像大锅饭似的，一窝蜂地人云亦云，买完了但其实自己什么都不懂。某个产品是否值得买，都是充分沟通之后的结果。问了几家银行认识的朋友，认为我所想的太理想化了，企业还是很实际的，以最终售出产品为导向。<br><br>想听听有经验人士的看法，回答全部或部分问题都可以：<br><br>1， 我的认知主要偏差在哪里，应当如何调整自己的思路<br>2， 银行业内口碑和培训比较完善的有哪几家，中资外资都可以<br>3， 是否存在非银行类的企业，针对高端客户开展理财咨询服务的，专业且口碑好的<br>4， 畅所欲言地给我一些建议
topic: 理财
content: 1.理想画面其实就是现实画面，只不过是国外的画面。理财行业进入中国时间不长，所以你的画面在中国实现需要很长的时间。当然只要你坚信这个，坚信理财是为客户服务而非建立在产品上的销售，就一定会成功。2各大银行的私人银行理财部基本上都是2007年成立的，因此2007年也是中国私人银行理财元年。银行的朋友你也有，其实银行对理财这一款分的比较细，最高端的叫私人银行部，中端的叫财富管理中心，低端的就是平常营业部的那些理
answerer_tags: 理财教育创业中/让理财变得更简单