de_artHtml:
Art. 4 GewÃ¤hrung von Ausfallgarantien

1 und 2 â¦10

3 FÃ¼r die GewÃ¤hrung einer Ausfallgarantie mÃ¼ssen die folgenden Voraussetzungen erfÃ¼llt sein:

a.

Eine erhebliche SchÃ¤digung der Schweizer Volkswirtschaft und des schweizerischen Finanzsystems kann nicht anders abgewendet werden.

b.

Die LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen sind fÃ¼r die FortfÃ¼hrung der GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Darlehensnehmerin geeignet und erforderlich.

c.

Die FINMA bestÃ¤tigt die Solvenz der Darlehensnehmerin oder sie bestÃ¤tigt, dass ein Sanierungsplan vorliegt. Ist die Darlehensnehmerin Teil einer Finanzgruppe, umfasst die BestÃ¤tigung der FINMA die ganze Finanzgruppe.

4 Die Auszahlung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie erfolgt, wenn die Darlehensnehmerin die mit eigenen Mitteln erschliessbaren Finanzierungsquellen ausgeschÃ¶pft hat. Die Nationalbank bestÃ¤tigt dem EFD anlÃ¤sslich der ersten Auszahlung, dass die Darlehensnehmerin sowie die Finanzgruppe Ã¼ber keine geeigneten Sicherheiten mehr fÃ¼r die Besicherung ausserordentlicher LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen verfÃ¼gen und die zusÃ¤tzlichen LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen ausgeschÃ¶pft sind. Die FINMA bestÃ¤tigt dem EFD, dass der Darlehensnehmerin sowie der Finanzgruppe keine anderweitigen Finanzierungsquellen zur VerfÃ¼gung stehen.

5 und 6 â¦11

10 Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

11 Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artText: und  â¦ FÃ1⁄4r die GewÃ¤hrung einer Ausfallgarantie mÃ1⁄4ssen die folgenden Voraussetzungen erfÃ1⁄4llt sein:a. Eine erhebliche SchÃ¤digung der Schweizer Volkswirtschaft und des schweizerischen Finanzsystems kann nicht anders abgewendet werden.b. Die LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen sind fÃ1⁄4r die FortfÃ1⁄4hrung der GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Darlehensnehmerin geeignet und erforderlich.c. Die FINMA bestÃ¤tigt die Solvenz der Darlehensnehmerin oder sie bestÃ¤tigt, dass ein Sanierungsplan vorliegt. Ist die Darlehensnehmerin Teil einer Finanzgruppe, umfasst die BestÃ¤tigung der FINMA die ganze Finanzgruppe. Die Auszahlung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie erfolgt, wenn die Darlehensnehmerin die mit eigenen Mitteln erschliessbaren Finanzierungsquellen ausgeschÃ¶pft hat. Die Nationalbank bestÃ¤tigt dem EFD anlÃ¤sslich der ersten Auszahlung, dass die Darlehensnehmerin sowie die Finanzgruppe Ã1⁄4ber keine geeigneten Sicherheiten mehr fÃ1⁄4r die Besicherung ausserordentlicher LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen verfÃ1⁄4gen und die zusÃ¤tzlichen LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen ausgeschÃ¶pft sind. Die FINMA bestÃ¤tigt dem EFD, dass der Darlehensnehmerin sowie der Finanzgruppe keine anderweitigen Finanzierungsquellen zur VerfÃ1⁄4gung stehen. und  â¦ Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495). Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artTitle: Art. 4 GewÃ¤hrung von Ausfallgarantien

fr_artHtml:
Art. 4 Octroi de garanties du risque de dÃ©faillance

1 et 2 â¦10

3 Pour lâoctroi dâune garantie du risque de dÃ©faillance, les conditions suivantes doivent Ãªtre remplies:

a.

il nâexiste aucun autre moyen dâÃ©viter que lâÃ©conomie et le systÃ¨me financier suisses subissent un prÃ©judice considÃ©rable;

b.

les prÃªts dâaide sous forme de liquiditÃ©s sont adÃ©quats et nÃ©cessaires Ã  la poursuite de lâactivitÃ© de lâemprunteuse;

c.

la FINMA confirme la solvabilitÃ© de lâemprunteuse ou confirme lâexistence dâun plan dâassainissement; si lâemprunteuse fait partie dâun groupe financier, la confirmation de la FINMA concerne lâensemble du groupe.

4 Les prÃªts dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance sont versÃ©s lorsque lâemprunteuse a Ã©puisÃ© toutes les possibilitÃ©s de financement par ses propres moyens. Lors du premier versement, la Banque nationale confirme au DFF que lâemprunteuse et le groupe financier ne disposent plus de sÃ»retÃ©s appropriÃ©es pour garantir les prÃªts dâaide extraordinaires sous forme de liquiditÃ©s, et que les prÃªts dâaide supplÃ©mentaires sous forme de liquiditÃ©s ont Ã©tÃ© Ã©puisÃ©s. La FINMA confirme au DFF que lâemprunteuse et le groupe financier ne disposent dâaucune autre source de financement.

5 et 6 â¦11

10 AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

11 AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artText: et  â¦ Pour lâoctroi dâune garantie du risque de dÃ©faillance, les conditions suivantes doivent Ãatre remplies:a. il nâexiste aucun autre moyen dâÃ©viter que lâÃ©conomie et le systÃ ̈me financier suisses subissent un prÃ©judice considÃ©rable;b. les prÃats dâaide sous forme de liquiditÃ©s sont adÃ©quats et nÃ©cessaires Ã  la poursuite de lâactivitÃ© de lâemprunteuse;c. la FINMA confirme la solvabilitÃ© de lâemprunteuse ou confirme lâexistence dâun plan dâassainissement; si lâemprunteuse fait partie dâun groupe financier, la confirmation de la FINMA concerne lâensemble du groupe. Les prÃats dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance sont versÃ©s lorsque lâemprunteuse a Ã©puisÃ© toutes les possibilitÃ©s de financement par ses propres moyens. Lors du premier versement, la Banque nationale confirme au DFF que lâemprunteuse et le groupe financier ne disposent plus de sÃ»retÃ©s appropriÃ©es pour garantir les prÃats dâaide extraordinaires sous forme de liquiditÃ©s, et que les prÃats dâaide supplÃ©mentaires sous forme de liquiditÃ©s ont Ã©tÃ© Ã©puisÃ©s. La FINMA confirme au DFF que lâemprunteuse et le groupe financier ne disposent dâaucune autre source de financement. et  â¦ AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495). AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

it_artHtml:
Art. 4 Concessione di garanzie in caso di dissesto

1 e 2 ...10

3 Per la concessione di una garanzia in caso di dissesto devono essere adempiute le seguenti condizioni:

a.

un grave pregiudizio per lâeconomia svizzera e il sistema finanziario svizzero non puÃ² essere evitato in altro modo;

b.

i mutui a sostegno della liquiditÃ  sono adeguati e necessari per la continuazione dellâattivitÃ  del mutuatario;

c.

la FINMA conferma la solvibilitÃ  del mutuatario oppure conferma lâesistenza di un piano di risanamento. Se il mutuatario fa parte di un gruppo finanziario, la conferma della FINMA include lâintero gruppo finanziario.

4 I mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto sono erogati quando il mutuatario ha esaurito le fonti di finanziamento reperibili con i propri mezzi. In occasione della prima erogazione, la BNS conferma al DFF che il mutuatario e il gruppo finanziario non dispongono piÃ¹ di alcuna garanzia adeguata per garantire mutui straordinari a sostegno della liquiditÃ  e che i mutui supplementari a sostegno della liquiditÃ  sono esauriti. La FINMA conferma al DFF che il mutuatario e il gruppo finanziario non dispongono di altre fonti di finanziamento.

5 e 6 ...11

10 Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

11 Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

it_artText: e  ... Per la concessione di una garanzia in caso di dissesto devono essere adempiute le seguenti condizioni:a. un grave pregiudizio per lâeconomia svizzera e il sistema finanziario svizzero non puÃ2 essere evitato in altro modo;b. i mutui a sostegno della liquiditÃ  sono adeguati e necessari per la continuazione dellâattivitÃ  del mutuatario;c. la FINMA conferma la solvibilitÃ  del mutuatario oppure conferma lâesistenza di un piano di risanamento. Se il mutuatario fa parte di un gruppo finanziario, la conferma della FINMA include lâintero gruppo finanziario. I mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto sono erogati quando il mutuatario ha esaurito le fonti di finanziamento reperibili con i propri mezzi. In occasione della prima erogazione, la BNS conferma al DFF che il mutuatario e il gruppo finanziario non dispongono piÃ1 di alcuna garanzia adeguata per garantire mutui straordinari a sostegno della liquiditÃ  e che i mutui supplementari a sostegno della liquiditÃ  sono esauriti. La FINMA conferma al DFF che il mutuatario e il gruppo finanziario non dispongono di altre fonti di finanziamento. e  ... Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495). Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).


de_artHtml:
Art. 512

12 Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artTitle: Art. 5

de_lawTitle: Verordnung vom 16. März 2023 über zusätzliche Liquiditätshilfe-Darlehen und die Gewährung von Ausfallgarantien des Bundes für Liquiditätshilfe-Darlehen der Schweizerischen Nationalbank an systemrelevante Banken

fr_artHtml:
Art. 512

12 AbrogÃ© par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artTitle: Art. 5

fr_lawTitle: Ordonnance du 16 mars 2023 sur les prêts d'aide supplémentaires sous forme de liquidités et l'octroi par la Confédération de garanties du risque de défaillance pour les prêts d'aide sous forme de liquidités de la Banque nationale suisse à des banques d'importance systémique

it_artHtml:
Art. 512

12 Abrogato dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

it_artTitle: Art. 5

it_lawTitle: Ordinanza del 16 marzo 2023 concernente mutui supplementari a sostegno della liquidità e la concessione da parte della Confederazione di garanzie in caso di dissesto per mutui a sostegno della liquidità erogati dalla Banca nazionale svizzera a banche di rilevanza sistemica


de_artHtml:
Art. 5a13

13 EingefÃ¼gt durch Ziff. I der V vom 19. MÃ¤rz 2023 (AS 2023 136). Aufgehoben durch  Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023 (AS 2023 495).

de_artText: EingefÃ1⁄4gt durch Ziff. I der V vom 19. MÃ¤rz 2023 (AS 2023 136). Aufgehoben durch  Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023 (AS 2023 495).

de_artTitle: Art. 5a

fr_artHtml:
Art. 5a13

13 Introduit par le ch. I de lâO du 19 mars 2023 (RO 2023 136). AbrogÃ© par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artTitle: Art. 5a

it_artHtml:
Art. 5a13

13 Introdotto dal n. I dellâO del 19 mar. 2023 (RU 2023 136). Abrogato dal n. I dellâO del  6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

it_artTitle: Art. 5a


de_artHtml:
Art. 6  und 714

14 Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artTitle: Art. 6  und 7

fr_artHtml:
Art. 6 et 714

14 AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artTitle: Art. 6 et 7

it_artHtml:
Art. 6 e 714

14 Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

it_artTitle: Art. 6 e 7


de_artHtml:
Art. 8  Zinsen und Kosten fÃ¼r Leistungen Dritter15

1 Die Nationalbank hat Anspruch auf Zinsen auf LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie.

2â6 â¦16

7 Beim Bund oder der Nationalbank angefallene Kosten fÃ¼r Leistungen Dritter, die im Zusammenhang mit der GewÃ¤hrung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie entstehen, werden der Darlehensnehmerin auferlegt.

15 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, in Kraft seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

16 Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artText: Die Nationalbank hat Anspruch auf Zinsen auf LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie. â¦ Beim Bund oder der Nationalbank angefallene Kosten fÃ1⁄4r Leistungen Dritter, die im Zusammenhang mit der GewÃ¤hrung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie entstehen, werden der Darlehensnehmerin auferlegt. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, in Kraft seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495). Aufgehoben durch Ziff. I der V vom 6. Sept. 2023, mit Wirkung seit 15. Sept. 2023  (AS 2023 495).

de_artTitle: Art. 8  Zinsen und Kosten fÃ1⁄4r Leistungen Dritter

fr_artHtml:
Art. 8  IntÃ©rÃªts et frais pour les prestations de tiers15

1 La Banque nationale a droit Ã  des intÃ©rÃªts sur les prÃªts dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance.

2 Ã  6 â¦16

7 Les frais encourus par la ConfÃ©dÃ©ration ou la Banque nationale qui dÃ©coulent de prestations de tiers liÃ©es Ã  lâoctroi de prÃªts dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance sont mis Ã  la charge de lâemprunteuse.

15 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, en vigueur depuis le 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

16 AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artText: La Banque nationale a droit Ã  des intÃ©rÃats sur les prÃats dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance. Ã   â¦ Les frais encourus par la ConfÃ©dÃ©ration ou la Banque nationale qui dÃ©coulent de prestations de tiers liÃ©es Ã  lâoctroi de prÃats dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance sont mis Ã  la charge de lâemprunteuse. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, en vigueur depuis le 15 sept. 2023 (RO 2023 495). AbrogÃ©s par le ch. I de lâO du 6 sept. 2023, avec effet au 15 sept. 2023 (RO 2023 495).

fr_artTitle: Art. 8  IntÃ©rÃats et frais pour les prestations de tiers

it_artHtml:
Art. 8 Interessi e costi per prestazioni di terzi15

1 La BNS ha diritto a riscuotere interessi sui mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto.

2 a 6 ...16

7 I costi per prestazioni di terzi sostenuti dalla Confederazione o dalla BNS per la concessione di mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto sono addebitati al mutuatario.

15 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 6 set. 2023, in vigore dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

16 Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).

it_artText: La BNS ha diritto a riscuotere interessi sui mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto. a  ... I costi per prestazioni di terzi sostenuti dalla Confederazione o dalla BNS per la concessione di mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto sono addebitati al mutuatario. Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 6 set. 2023, in vigore dal 15 set. 2023 (RU 2023 495). Abrogati dal n. I dellâO del 6 set. 2023, con effetto dal 15 set. 2023 (RU 2023 495).


de_artHtml:
Art. 9 Pflichten der Darlehensnehmerin als Folge von LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie

1 WÃ¤hrend der Laufzeit des Rahmenkreditvertrags zwischen der Nationalbank und der Darlehensnehmerin und, bei aufgelÃ¶stem Vertrag, bis zur vollstÃ¤ndigen RÃ¼ckzahlung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie sowie der vollstÃ¤ndigen Zahlung der aufgelaufenen Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 sind der Darlehensnehmerin und ihren direkten oder indirekten Tochtergesellschaften nicht erlaubt:

a.

die Beschlussfassung Ã¼ber und die Auszahlung von Dividenden und Tantiemen an Personen ausserhalb des Konzerns der Darlehensnehmerin;

b.

die RÃ¼ckerstattung von Kapitaleinlagen;

c.

die GewÃ¤hrung von Darlehen an die und die RÃ¼ckzahlung von Darlehen der EigentÃ¼merinnen und EigentÃ¼mer der Konzernobergesellschaft.

2 Die ErfÃ¼llung vorbestehender ordentlicher Zins- und Amortisationszahlungspflichten bei GeschÃ¤ften nach Absatz 1 Buchstaben b und c sind zulÃ¤ssig.

3 Die Darlehensnehmerin und die mit ihr direkt oder indirekt verbundenen Konzerngesellschaften dÃ¼rfen weder Handlungen vornehmen, die die RÃ¼ckzahlung dieser Darlehen und die vollstÃ¤ndige Begleichung der Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 verzÃ¶gern oder gefÃ¤hrden kÃ¶nnten, noch dÃ¼rfen sie Handlungen unterlassen, die der RÃ¼ckzahlung dieser Darlehen und der vollstÃ¤ndigen Begleichung der Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 dienlich sind.

4 Die Pflichten nach Absatz 1 gelten nicht, wenn die Darlehensnehmerin oder die Finanzgruppe von einer Drittgesellschaft Ã¼bernommen und die Darlehensnehmerin oder die Finanzgruppe von einer Einheit der Drittgesellschaft absorbiert werden.17

17 EingefÃ¼gt durch Ziff. I der V vom 19. MÃ¤rz 2023, in Kraft seit 19. MÃ¤rz 2023 um  20.00 Uhr (AS 2023 136).

de_artText: WÃ¤hrend der Laufzeit des Rahmenkreditvertrags zwischen der Nationalbank und der Darlehensnehmerin und, bei aufgelÃ¶stem Vertrag, bis zur vollstÃ¤ndigen RÃ1⁄4ckzahlung der LiquiditÃ¤tshilfe-Darlehen mit Ausfallgarantie sowie der vollstÃ¤ndigen Zahlung der aufgelaufenen Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 sind der Darlehensnehmerin und ihren direkten oder indirekten Tochtergesellschaften nicht erlaubt:a. die Beschlussfassung Ã1⁄4ber und die Auszahlung von Dividenden und Tantiemen an Personen ausserhalb des Konzerns der Darlehensnehmerin;b. die RÃ1⁄4ckerstattung von Kapitaleinlagen; c. die GewÃ¤hrung von Darlehen an die und die RÃ1⁄4ckzahlung von Darlehen der EigentÃ1⁄4merinnen und EigentÃ1⁄4mer der Konzernobergesellschaft. Die ErfÃ1⁄4llung vorbestehender ordentlicher Zins- und Amortisationszahlungspflichten bei GeschÃ¤ften nach Absatz 1 Buchstaben b und c sind zulÃ¤ssig. Die Darlehensnehmerin und die mit ihr direkt oder indirekt verbundenen Konzerngesellschaften dÃ1⁄4rfen weder Handlungen vornehmen, die die RÃ1⁄4ckzahlung dieser Darlehen und die vollstÃ¤ndige Begleichung der Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 verzÃ¶gern oder gefÃ¤hrden kÃ¶nnten, noch dÃ1⁄4rfen sie Handlungen unterlassen, die der RÃ1⁄4ckzahlung dieser Darlehen und der vollstÃ¤ndigen Begleichung der Zinsen und PrÃ¤mien nach Artikel 8 dienlich sind. Die Pflichten nach Absatz 1 gelten nicht, wenn die Darlehensnehmerin oder die Finanzgruppe von einer Drittgesellschaft Ã1⁄4bernommen und die Darlehensnehmerin oder die Finanzgruppe von einer Einheit der Drittgesellschaft absorbiert werden. EingefÃ1⁄4gt durch Ziff. I der V vom 19. MÃ¤rz 2023, in Kraft seit 19. MÃ¤rz 2023 um  20.00 Uhr (AS 2023 136).

fr_artHtml:
Art. 9 Obligations de lâemprunteuse rÃ©sultant de lâoctroi dâun prÃªt dâaide sous forme de liquiditÃ©s assorti dâune garantie du risque de dÃ©faillance

1 Pendant la durÃ©e du contrat de crÃ©dit-cadre conclu entre la Banque nationale et lâemprunteuse et, dans le cas dâune rÃ©siliation de contrat, jusquâau remboursement intÃ©gral des prÃªts dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance et jusquâau paiement de la totalitÃ© des intÃ©rÃªts et des primes courus visÃ©s Ã  lâart. 8, lâemprunteuse et ses filiales directes ou indirectes ne sont pas autorisÃ©es Ã  exÃ©cuter les opÃ©rations suivantes:

a.

la dÃ©cision et le versement de dividendes et de tantiÃ¨mes Ã  des personnes extÃ©rieures au groupe de lâemprunteuse;

b.

le remboursement dâapports en capital;

c.

lâoctroi et le remboursement de prÃªts aux propriÃ©taires de la sociÃ©tÃ© mÃ¨re du groupe.

2 Elles peuvent remplir les obligations ordinaires prÃ©existantes de paiement des intÃ©rÃªts et des charges dâamortissement pour les opÃ©rations visÃ©es Ã  lâal. 1, let. b et c.

3 Lâemprunteuse et les sociÃ©tÃ©s du groupe qui y sont directement ou indirectement liÃ©es ne doivent effectuer aucun acte qui pourrait retarder ou compromettre le remboursement des prÃªts ainsi que le paiement intÃ©gral des intÃ©rÃªts et des primes visÃ©s Ã  lâart. 8, ni omettre un acte qui contribuerait au remboursement du prÃªt ainsi quâau paiement intÃ©gral des intÃ©rÃªts et des primes visÃ©s Ã  lâart. 8.

4 Les obligations visÃ©es Ã  lâal. 1 ne sâappliquent pas si lâemprunteuse ou le groupe financier est repris par une sociÃ©tÃ© tierce et que lâemprunteuse ou le groupe financier est absorbÃ© par une entitÃ© de ladite sociÃ©tÃ© tierce.17

17 Introduit par le ch. I de lâO du 19 mars 2023, en vigueur depuis le 19 mars 2023 Ã  20 heures (RO 2023 136).

fr_artText: Pendant la durÃ©e du contrat de crÃ©dit-cadre conclu entre la Banque nationale et lâemprunteuse et, dans le cas dâune rÃ©siliation de contrat, jusquâau remboursement intÃ©gral des prÃats dâaide sous forme de liquiditÃ©s assortis dâune garantie du risque de dÃ©faillance et jusquâau paiement de la totalitÃ© des intÃ©rÃats et des primes courus visÃ©s Ã  lâart. 8, lâemprunteuse et ses filiales directes ou indirectes ne sont pas autorisÃ©es Ã  exÃ©cuter les opÃ©rations suivantes:a. la dÃ©cision et le versement de dividendes et de tantiÃ ̈mes Ã  des personnes extÃ©rieures au groupe de lâemprunteuse;b. le remboursement dâapports en capital; c. lâoctroi et le remboursement de prÃats aux propriÃ©taires de la sociÃ©tÃ© mÃ ̈re du groupe. Elles peuvent remplir les obligations ordinaires prÃ©existantes de paiement des intÃ©rÃats et des charges dâamortissement pour les opÃ©rations visÃ©es Ã  lâal. 1, let. b et c. Lâemprunteuse et les sociÃ©tÃ©s du groupe qui y sont directement ou indirectement liÃ©es ne doivent effectuer aucun acte qui pourrait retarder ou compromettre le remboursement des prÃats ainsi que le paiement intÃ©gral des intÃ©rÃats et des primes visÃ©s Ã  lâart. 8, ni omettre un acte qui contribuerait au remboursement du prÃat ainsi quâau paiement intÃ©gral des intÃ©rÃats et des primes visÃ©s Ã  lâart. 8. Les obligations visÃ©es Ã  lâal. 1 ne sâappliquent pas si lâemprunteuse ou le groupe financier est repris par une sociÃ©tÃ© tierce et que lâemprunteuse ou le groupe financier est absorbÃ© par une entitÃ© de ladite sociÃ©tÃ© tierce. Introduit par le ch. I de lâO du 19 mars 2023, en vigueur depuis le 19 mars 2023 Ã  20 heures (RO 2023 136).

fr_artTitle: Art. 9 Obligations de lâemprunteuse rÃ©sultant de lâoctroi dâun prÃat dâaide sous forme de liquiditÃ©s assorti dâune garantie du risque de dÃ©faillance

it_artHtml:
Art. 9 Obblighi del mutuatario derivanti da mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto

1 Durante il periodo di validitÃ  del contratto concluso tra la BNS e il mutuatario relativo al credito quadro e, se tale contratto viene rescisso, fino al rimborso integrale dei mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto e al pagamento integrale degli interessi e dei premi maturati di cui allâarticolo 8, al mutuatario e alle sue filiali dirette o indirette non Ã¨ consentito:

a.

decidere di versare o versare dividendi e tantiÃ¨mes a persone al di fuori del gruppo del mutuatario;

b.

restituire apporti di capitale;

c.

concedere o rimborsare mutui ai proprietari della societÃ  madre del gruppo.

2 Nel caso delle operazioni di cui al capoverso 1 lettere b e c Ã¨ ammesso lâadempimento di preesistenti obblighi ordinari di pagamento di interessi e di ammortamento.

3 Il mutuatario e le societÃ  del gruppo a cui Ã¨ legato direttamente o indirettamente non possono nÃ© compiere atti che possano ritardare o compromettere il rimborso di questi mutui e il pagamento integrale degli interessi e dei premi di cui allâarticolo 8 nÃ© astenersi dal compiere atti che sarebbero utili ai fini del rimborso di questi mutui e del pagamento integrale degli interessi e dei premi di cui allâarticolo 8.

4 Gli obblighi secondo il capoverso 1 non sono applicabili se il mutuatario o il gruppo finanziario Ã¨ assunto da una societÃ  terza e il mutuatario o il gruppo finanziario Ã¨ incorporato in unâunitÃ  della societÃ  terza.17

17 Introdotto dal n. I dellâO del 19 mar. 2023, in vigore dal 19 mar. 2023 alle ore 20.00  (RU 2023 136).

it_artText: Durante il periodo di validitÃ  del contratto concluso tra la BNS e il mutuatario relativo al credito quadro e, se tale contratto viene rescisso, fino al rimborso integrale dei mutui a sostegno della liquiditÃ  con garanzia in caso di dissesto e al pagamento integrale degli interessi e dei premi maturati di cui allâarticolo 8, al mutuatario e alle sue filiali dirette o indirette non Ã ̈ consentito:a. decidere di versare o versare dividendi e tantiÃ ̈mes a persone al di fuori del gruppo del mutuatario;b. restituire apporti di capitale; c. concedere o rimborsare mutui ai proprietari della societÃ  madre del gruppo. Nel caso delle operazioni di cui al capoverso 1 lettere b e c Ã ̈ ammesso lâadempimento di preesistenti obblighi ordinari di pagamento di interessi e di ammortamento. Il mutuatario e le societÃ  del gruppo a cui Ã ̈ legato direttamente o indirettamente non possono nÃ© compiere atti che possano ritardare o compromettere il rimborso di questi mutui e il pagamento integrale degli interessi e dei premi di cui allâarticolo 8 nÃ© astenersi dal compiere atti che sarebbero utili ai fini del rimborso di questi mutui e del pagamento integrale degli interessi e dei premi di cui allâarticolo 8. Gli obblighi secondo il capoverso 1 non sono applicabili se il mutuatario o il gruppo finanziario Ã ̈ assunto da una societÃ  terza e il mutuatario o il gruppo finanziario Ã ̈ incorporato in unâunitÃ  della societÃ  terza. Introdotto dal n. I dellâO del 19 mar. 2023, in vigore dal 19 mar. 2023 alle ore 20.00  (RU 2023 136).


de_abbreviation: GwV

de_artHtml:
Art. 1 Gegenstand

Diese Verordnung regelt:

a.2

die Anforderungen an die berufsmÃ¤ssige AusÃ¼bung der TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r nach Artikel 2 Absatz 3 GwG;

abis.3

die Pflichten bei GeldwÃ¤schereiverdacht (Art. 9â11 GwG), welche die FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 AbsÃ¤tze 2 und 3 erfÃ¼llen mÃ¼ssen;

b.

die Sorgfalts- und Meldepflichten, die HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach den Artikeln 8a und 9 Absatz 1bis GwG erfÃ¼llen mÃ¼ssen;

c.4

die Aufsicht Ã¼ber FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 Absatz 3 GwG durch anerkannte Selbstregulierungsorganisationen.

2 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

3 EingefÃ¼gt durch Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

4 EingefÃ¼gt durch Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artText: Diese Verordnung regelt:a. die Anforderungen an die berufsmÃ¤ssige AusÃ1⁄4bung der TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r nach Artikel 2 Absatz 3 GwG;a. die Pflichten bei GeldwÃ¤schereiverdacht (Art. 9â11 GwG), welche die FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 AbsÃ¤tze 2 und 3 erfÃ1⁄4llen mÃ1⁄4ssen;b. die Sorgfalts- und Meldepflichten, die HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach den Artikeln 8a und 9 Absatz 1 GwG erfÃ1⁄4llen mÃ1⁄4ssen;c. die Aufsicht Ã1⁄4ber FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 Absatz 3 GwG durch anerkannte Selbstregulierungsorganisationen. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552). EingefÃ1⁄4gt durch Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552). EingefÃ1⁄4gt durch Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artTitle: Art. 1 Gegenstand

de_lawTitle: Verordnung vom 11. November 2015 über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung, GwV)

fr_abbreviation: OBA

fr_artHtml:
Art. 1 Objet

La prÃ©sente ordonnance fixe:

a.2

les exigences rÃ©gissant lâactivitÃ© dâintermÃ©diaire financier exercÃ©e Ã  titre professionnel au sens de lâart. 2, al. 3, LBA;

abis.3

les obligations que doivent respecter les intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 2 et 3, LBA en cas de soupÃ§on de blanchiment dâargent (art. 9 Ã  11 LBA);

b.

les obligations de diligence et de communication dont doivent sâacquitter les nÃ©gociants au sens des art. 8a et 9, al. 1bis, LBA;

c.4

la surveillance des intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 3, LBA par des organismes dâautorÃ©gulation reconnus.

2 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

3 Introduite par le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

4 Introduite par lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1er janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artText: La prÃ©sente ordonnance fixe:a. les exigences rÃ©gissant lâactivitÃ© dâintermÃ©diaire financier exercÃ©e Ã  titre professionnel au sens de lâart. 2, al. 3, LBA;a. les obligations que doivent respecter les intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 2 et 3, LBA en cas de soupÃ§on de blanchiment dâargent (art. 9 Ã  11 LBA);b. les obligations de diligence et de communication dont doivent sâacquitter les nÃ©gociants au sens des art. 8a et 9, al. 1, LBA;c. la surveillance des intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 3, LBA par des organismes dâautorÃ©gulation reconnus. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552). Introduite par le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552). Introduite par lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1 janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artTitle: Art. 1 Objet

fr_lawTitle: Ordonnance du 11 novembre 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Ordonnance sur le blanchiment d'argent, OBA)

it_abbreviation: ORD

it_artHtml:
Art. 1 Oggetto

La presente ordinanza disciplina:

a.2

i requisiti per lâesercizio a titolo professionale dellâattivitÃ  di intermediario finanziario secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD;

abis.3

gli obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di denaro (art. 9â11 LRD) che gli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoversi 2 e 3 LRD devono osservare;

b.

gli obblighi di diligenza e di comunicazione a cui sottostanno i commercianti conformemente agli articoli 8a e 9 capoverso 1bis LRD;

c.4

la vigilanza sugli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD da parte degli organismi di autodisciplina riconosciuti.

2 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

3 Introdotta dal n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023 (RU 2022 552).

4 Introdotta dallâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal  1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artText: La presente ordinanza disciplina:a. i requisiti per lâesercizio a titolo professionale dellâattivitÃ  di intermediario finanziario secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD;a. gli obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di denaro (art. 9â11 LRD) che gli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoversi 2 e 3 LRD devono osservare;b. gli obblighi di diligenza e di comunicazione a cui sottostanno i commercianti conformemente agli articoli 8a e 9 capoverso 1 LRD;c. la vigilanza sugli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD da parte degli organismi di autodisciplina riconosciuti. Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552). Introdotta dal n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023 (RU 2022 552). Introdotta dallâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal  1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artTitle: Art. 1 Oggetto

it_lawTitle: Ordinanza dell' 11 novembre 2015 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza sul riciclaggio di denaro, ORD)


de_artHtml:
Art. 10 HandelstÃ¤tigkeit

FÃ¼r die HandelstÃ¤tigkeit wird zur Beurteilung des Kriteriums nach Artikel 7 Absatz 1 Buchstabe a statt auf den BruttoerlÃ¶s auf den Bruttogewinn abgestellt.

de_artText: FÃ1⁄4r die HandelstÃ¤tigkeit wird zur Beurteilung des Kriteriums nach Artikel 7 Absatz 1 Buchstabe a statt auf den BruttoerlÃ¶s auf den Bruttogewinn abgestellt.

de_artTitle: Art. 10 HandelstÃ¤tigkeit

fr_artHtml:
Art. 10 ActivitÃ© de nÃ©goce

Pour lâactivitÃ© de nÃ©goce, le critÃ¨re dÃ©terminant est le bÃ©nÃ©fice brut au lieu du produit brut mentionnÃ© Ã  lâart. 7, al. 1, let. a.

fr_artText: Pour lâactivitÃ© de nÃ©goce, le critÃ ̈re dÃ©terminant est le bÃ©nÃ©fice brut au lieu du produit brut mentionnÃ© Ã  lâart. 7, al. 1, let. a.

fr_artTitle: Art. 10 ActivitÃ© de nÃ©goce

it_artHtml:
Art. 10 AttivitÃ  commerciale

Nel caso dellâattivitÃ  commerciale, ai fini della valutazione del criterio di cui allâarticolo 7 capoverso 1 lettera a Ã¨ determinante lâutile lordo e non il ricavo lordo.

it_artText: Nel caso dellâattivitÃ  commerciale, ai fini della valutazione del criterio di cui allâarticolo 7 capoverso 1 lettera a Ã ̈ determinante lâutile lordo e non il ricavo lordo.

it_artTitle: Art. 10 AttivitÃ  commerciale


de_artHtml:
Art. 1112 Wechsel zur berufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit

1 Wer von einer nichtberufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r zu einer berufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r nach Artikel 2 Absatz 3 wechselt, muss:

a.

unverzÃ¼glich die Pflichten nach den Artikeln 3â11 GwG einhalten; und

b.

innerhalb von zwei Monaten nach dem Wechsel bei einer SRO ein Gesuch um Anschluss einreichen.

2 Bis zum Anschluss an eine SRO ist es einem solchen FinanzintermediÃ¤r untersagt, als FinanzintermediÃ¤r Handlungen vorzunehmen, die weiter gehen als diejenigen, die zwingend zur Erhaltung der VermÃ¶genswerte erforderlich sind.

12 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

de_artText: Wer von einer nichtberufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r zu einer berufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit als FinanzintermediÃ¤r nach Artikel 2 Absatz 3 wechselt, muss:a. unverzÃ1⁄4glich die Pflichten nach den Artikeln 3â11 GwG einhalten; undb. innerhalb von zwei Monaten nach dem Wechsel bei einer SRO ein Gesuch um Anschluss einreichen. Bis zum Anschluss an eine SRO ist es einem solchen FinanzintermediÃ¤r untersagt, als FinanzintermediÃ¤r Handlungen vorzunehmen, die weiter gehen als diejenigen, die zwingend zur Erhaltung der VermÃ¶genswerte erforderlich sind. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

de_artTitle: Art. 11 Wechsel zur berufsmÃ¤ssigen TÃ¤tigkeit

fr_artHtml:
Art. 1112 Passage Ã  lâactivitÃ© exercÃ©e Ã  titre professionnel

1 Quiconque passe dâune activitÃ© dâintermÃ©diaire financier exercÃ©e Ã  titre non professionnel Ã  une activitÃ© dâintermÃ©diaire financier au sens de lâart. 2, al. 3, exercÃ©e Ã  titre professionnel doit:

a.

respecter aussitÃ´t les obligations visÃ©es aux art. 3 Ã  11 LBA, et

b.

dans un dÃ©lai de deux mois Ã  compter du changement de statut, avoir dÃ©posÃ© une demande dâaffiliation Ã  un OAR.

2 Tant quâil nâest pas affiliÃ© Ã  un OAR, un tel intermÃ©diaire financier a lâinterdiction dâeffectuer tout acte qui nâest pas absolument nÃ©cessaire Ã  la conservation des valeurs patrimoniales.

12 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

fr_artText: Quiconque passe dâune activitÃ© dâintermÃ©diaire financier exercÃ©e Ã  titre non professionnel Ã  une activitÃ© dâintermÃ©diaire financier au sens de lâart. 2, al. 3, exercÃ©e Ã  titre professionnel doit:a. respecter aussitÃ ́t les obligations visÃ©es aux art. 3 Ã  11 LBA, etb. dans un dÃ©lai de deux mois Ã  compter du changement de statut, avoir dÃ©posÃ© une demande dâaffiliation Ã  un OAR. Tant quâil nâest pas affiliÃ© Ã  un OAR, un tel intermÃ©diaire financier a lâinterdiction dâeffectuer tout acte qui nâest pas absolument nÃ©cessaire Ã  la conservation des valeurs patrimoniales. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552).

fr_artTitle: Art. 11 Passage Ã  lâactivitÃ© exercÃ©e Ã  titre professionnel

it_artHtml:
Art. 1112 Passaggio a unâattivitÃ  esercitata a titolo professionale

1 Chiunque passa da unâattivitÃ  di intermediario finanziario esercitata a titolo non professionale a unâattivitÃ  di intermediario finanziario secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD esercitata a titolo professionale deve:

a.

rispettare senza indugio gli obblighi di cui agli articoli 3â11 LRD; e

b.

presentare, entro due mesi dal cambiamento di statuto, una richiesta di affiliazione a un OAD.

2 Fino ad avvenuta affiliazione a un OAD, allâintermediario finanziario in questione Ã¨ vietato intraprendere azioni in tale veste che vanno oltre a quelle strettamente necessarie alla conservazione dei valori patrimoniali.

12 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artText: Chiunque passa da unâattivitÃ  di intermediario finanziario esercitata a titolo non professionale a unâattivitÃ  di intermediario finanziario secondo lâarticolo 2 capoverso 3 LRD esercitata a titolo professionale deve:a. rispettare senza indugio gli obblighi di cui agli articoli 3â11 LRD; eb. presentare, entro due mesi dal cambiamento di statuto, una richiesta di affiliazione a un OAD. Fino ad avvenuta affiliazione a un OAD, allâintermediario finanziario in questione Ã ̈ vietato intraprendere azioni in tale veste che vanno oltre a quelle strettamente necessarie alla conservazione dei valori patrimoniali. Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artTitle: Art. 11 Passaggio a unâattivitÃ  esercitata a titolo professionale


de_artHtml:
Art. 12 Austritt und Ausschluss aus einer SRO

1 Tritt ein FinanzintermediÃ¤r, der weiterhin berufsmÃ¤ssig als FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig sein will, aus einer SRO aus oder wird er aus einer solchen ausgeschlossen, so muss er innerhalb von zwei Monaten nach dem Austritt oder nach dem rechtskrÃ¤ftigen Ausschlussentscheid bei einer anderen SRO ein Gesuch um Anschluss einreichen.13

2 Er darf seine TÃ¤tigkeit bis zum Erhalt des Entscheids Ã¼ber das Gesuch nur im Rahmen der bestehenden GeschÃ¤ftsbeziehungen weiterhin ausÃ¼ben.

3 Hat er innert der vorgeschriebenen Frist kein Gesuch bei einer SRO eingereicht oder wird ihm der Anschluss verweigert, so ist es ihm untersagt, weiterhin als FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig zu sein.14

13 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

14 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

de_artText: Tritt ein FinanzintermediÃ¤r, der weiterhin berufsmÃ¤ssig als FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig sein will, aus einer SRO aus oder wird er aus einer solchen ausgeschlossen, so muss er innerhalb von zwei Monaten nach dem Austritt oder nach dem rechtskrÃ¤ftigen Ausschlussentscheid bei einer anderen SRO ein Gesuch um Anschluss einreichen. Er darf seine TÃ¤tigkeit bis zum Erhalt des Entscheids Ã1⁄4ber das Gesuch nur im Rahmen der bestehenden GeschÃ¤ftsbeziehungen weiterhin ausÃ1⁄4ben. Hat er innert der vorgeschriebenen Frist kein Gesuch bei einer SRO eingereicht oder wird ihm der Anschluss verweigert, so ist es ihm untersagt, weiterhin als FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig zu sein. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552). Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

fr_artHtml:
Art. 12 DÃ©mission ou exclusion dâun OAR

1 Lorsquâun intermÃ©diaire financier qui entend poursuivre son activitÃ© dâintermÃ©diaire financier Ã  titre professionnel dÃ©missionne ou est exclu dâun OAR, il est tenu de dÃ©poser une demande dâaffiliation auprÃ¨s dâun autre OAR dans les deux mois qui suivent la dÃ©mission ou lâentrÃ©e en force de la dÃ©cision dâexclusion.13

2 JusquâÃ  lâobtention de la dÃ©cision concernant la demande, il nâest autorisÃ© Ã  poursuivre son activitÃ© que dans le cadre des relations dâaffaires existantes.

3 Sâil nâa pas dÃ©posÃ© de demande auprÃ¨s dâun OAR dans le dÃ©lai prescrit ou si sa demande dâaffiliation a Ã©tÃ© rejetÃ©e, il lui est interdit de poursuivre son activitÃ© dâintermÃ©diaire financier.14

13 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

14 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

fr_artText: Lorsquâun intermÃ©diaire financier qui entend poursuivre son activitÃ© dâintermÃ©diaire financier Ã  titre professionnel dÃ©missionne ou est exclu dâun OAR, il est tenu de dÃ©poser une demande dâaffiliation auprÃ ̈s dâun autre OAR dans les deux mois qui suivent la dÃ©mission ou lâentrÃ©e en force de la dÃ©cision dâexclusion. JusquâÃ  lâobtention de la dÃ©cision concernant la demande, il nâest autorisÃ© Ã  poursuivre son activitÃ© que dans le cadre des relations dâaffaires existantes.  Sâil nâa pas dÃ©posÃ© de demande auprÃ ̈s dâun OAR dans le dÃ©lai prescrit ou si sa demande dâaffiliation a Ã©tÃ© rejetÃ©e, il lui est interdit de poursuivre son activitÃ© dâintermÃ©diaire financier. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552). Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552).

it_artHtml:
Art. 12 Uscita ed espulsione da un OAD

1 Se un intermediario finanziario che intende continuare a esercitare lâattivitÃ  di intermediario finanziario a titolo professionale esce da un OAD o ne viene espulso, deve presentare una richiesta di affiliazione a un altro OAD entro due mesi dallâuscita o dal passaggio in giudicato della decisione di espulsione.13

2 Fino al ricevimento della decisione in merito alla richiesta, puÃ² continuare a svolgere la sua attivitÃ  solo nellâambito delle relazioni dâaffari giÃ  esistenti.

3 Se entro il termine prescritto non ha presentato una richiesta a un OAD, oppure se gli viene rifiutata lâaffiliazione, gli Ã¨ vietato continuare a svolgere la sua attivitÃ  di intermediario finanziario.14

13 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

14 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artText: Se un intermediario finanziario che intende continuare a esercitare lâattivitÃ  di intermediario finanziario a titolo professionale esce da un OAD o ne viene espulso, deve presentare una richiesta di affiliazione a un altro OAD entro due mesi dallâuscita o dal passaggio in giudicato della decisione di espulsione. Fino al ricevimento della decisione in merito alla richiesta, puÃ2 continuare a svolgere la sua attivitÃ  solo nellâambito delle relazioni dâaffari giÃ  esistenti. Se entro il termine prescritto non ha presentato una richiesta a un OAD, oppure se gli viene rifiutata lâaffiliazione, gli Ã ̈ vietato continuare a svolgere la sua attivitÃ  di intermediario finanziario. Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552). Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artTitle: Art. 12 Uscita ed espulsione da un OAD


de_artHtml:
Art. 12a Verbot des Abbruchs der GeschÃ¤ftsbeziehung

1 Ein FinanzintermediÃ¤r darf eine GeschÃ¤ftsbeziehung nicht von sich aus abbrechen, wenn die Voraussetzungen fÃ¼r eine Meldung nach Artikel 9 GwG erfÃ¼llt sind oder wenn er das Melderecht nach Artikel 305ter Absatz 2 des Strafgesetzbuches16 (StGB) in Anspruch nimmt.

2 Wenn konkrete Anzeichen bestehen, dass behÃ¶rdliche Sicherstellungsmassnahmen unmittelbar bevorstehen, ist dem FinanzintermediÃ¤r untersagt:

a.

eine GeschÃ¤ftsbeziehung abzubrechen, fÃ¼r welche er entscheidet, das Melderecht nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB nicht in Anspruch zu nehmen, obwohl die Voraussetzungen erfÃ¼llt sind;

b.

den RÃ¼ckzug bedeutender VermÃ¶genswerte zu gestatten.

16 SR 311.0

de_artText: Ein FinanzintermediÃ¤r darf eine GeschÃ¤ftsbeziehung nicht von sich aus abbrechen, wenn die Voraussetzungen fÃ1⁄4r eine Meldung nach Artikel 9 GwG erfÃ1⁄4llt sind oder wenn er das Melderecht nach Artikel 305 Absatz 2 des Strafgesetzbuches (StGB) in Anspruch nimmt. Wenn konkrete Anzeichen bestehen, dass behÃ¶rdliche Sicherstellungsmassnahmen unmittelbar bevorstehen, ist dem FinanzintermediÃ¤r untersagt:a. eine GeschÃ¤ftsbeziehung abzubrechen, fÃ1⁄4r welche er entscheidet, das Melderecht nach Artikel 305 Absatz 2 StGB nicht in Anspruch zu nehmen, obwohl die Voraussetzungen erfÃ1⁄4llt sind; b. den RÃ1⁄4ckzug bedeutender VermÃ¶genswerte zu gestatten. SR 311.0

fr_artHtml:
Art. 12a Interdiction de rompre la relation dâaffaires

1 Un intermÃ©diaire financier ne peut pas rompre de lui-mÃªme une relation dâaffaires lorsque les conditions dâune communication au sens de lâart. 9 LBA sont remplies ou lorsquâil exerce son droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305ter, al. 2, du code pÃ©nal (CP)16.

2 Lorsquâil existe des signes concrets de lâimminence de mesures de sÃ»retÃ© dâune autoritÃ©, lâintermÃ©diaire financier ne peut pas:

a.

rompre une relation dâaffaires pour laquelle il dÃ©cide de ne pas exercer le droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305ter, al. 2, CP, bien que les conditions en soient remplies;

b.

autoriser le retrait dâimportantes valeurs patrimoniales.

16 RS 311.0

fr_artText: Un intermÃ©diaire financier ne peut pas rompre de lui-mÃame une relation dâaffaires lorsque les conditions dâune communication au sens de lâart. 9 LBA sont remplies ou lorsquâil exerce son droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305, al. 2, du code pÃ©nal (CP). Lorsquâil existe des signes concrets de lâimminence de mesures de sÃ»retÃ© dâune autoritÃ©, lâintermÃ©diaire financier ne peut pas:a. rompre une relation dâaffaires pour laquelle il dÃ©cide de ne pas exercer le droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305, al. 2, CP, bien que les conditions en soient remplies;b. autoriser le retrait dâimportantes valeurs patrimoniales. RS 311.0

it_artHtml:
Art. 12a Divieto di interrompere la relazione dâaffari

1 Un intermediario finanziario non puÃ² interrompere di sua iniziativa una relazione dâaffari se sono soddisfatte le condizioni per effettuare una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o se si avvale del diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 del Codice penale (CP)16.

2 Se sussistono indizi concreti di imminenti misure di sicurezza da parte di unâautoritÃ , lâintermediario finanziario non puÃ²:

a.

interrompere una relazione dâaffari per la quale decide di non esercitare il diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 CP anche se le condizioni sono soddisfatte;

b.

permettere il prelievo di importanti valori patrimoniali.

16 RS 311.0

it_artText: Un intermediario finanziario non puÃ2 interrompere di sua iniziativa una relazione dâaffari se sono soddisfatte le condizioni per effettuare una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o se si avvale del diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305 capoverso 2 del Codice penale (CP). Se sussistono indizi concreti di imminenti misure di sicurezza da parte di unâautoritÃ , lâintermediario finanziario non puÃ2:a. interrompere una relazione dâaffari per la quale decide di non esercitare il diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305 capoverso 2 CP anche se le condizioni sono soddisfatte; b. permettere il prelievo di importanti valori patrimoniali. RS 311.0


de_artHtml:
Art. 12b Abbruch der GeschÃ¤ftsbeziehung

1 Ausser in dem in Artikel 9b Absatz 1 GwG vorgesehenen Fall kann der FinanzintermediÃ¤r die GeschÃ¤ftsbeziehung abbrechen, wenn:

a.

die Meldestelle fÃ¼r GeldwÃ¤scherei (Meldestelle) ihm nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe a GwG oder Artikel 305ter Absatz 2 StGB17 innert 40 Arbeitstagen mitteilt, dass sie die gemeldeten Informationen einer StrafverfolgungsbehÃ¶rde Ã¼bermittelt, und er nach dieser Mitteilung innert fÃ¼nf Arbeitstagen keine VerfÃ¼gung der StrafverfolgungsbehÃ¶rde erhÃ¤lt;

b.

er nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe c GwG nicht innert fÃ¼nf Arbeitstagen eine VerfÃ¼gung von der StrafverfolgungsbehÃ¶rde erhÃ¤lt;

c.

er nach einer Sperre, die durch die StrafverfolgungsbehÃ¶rde gestÃ¼tzt auf eine Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder Artikel 305ter Absatz 2 StGB angeordnet wurde, Ã¼ber deren Aufhebung informiert wird, es sei denn, eine StrafverfolgungsbehÃ¶rde teilt ihm etwas anderes mit.

2 Bricht der FinanzintermediÃ¤r eine GeschÃ¤ftsbeziehung ab, fÃ¼r welche er entscheidet, das Melderecht nach Artikel 305ter Absatz 2 StGB nicht in Anspruch zu nehmen, obwohl die Voraussetzungen erfÃ¼llt sind, so darf er den RÃ¼ckzug bedeutender VermÃ¶genswerte nur in einer Form gestatten, die es den StrafverfolgungsbehÃ¶rden erlaubt, deren Spur weiterzuverfolgen.

3 In den FÃ¤llen nach Absatz 1 mÃ¼ssen der Abbruch der GeschÃ¤ftsbeziehung und das Datum des Abbruchs der Meldestelle nicht mitgeteilt werden.

17 SR 311.0

de_artText: Ausser in dem in Artikel 9b Absatz 1 GwG vorgesehenen Fall kann der FinanzintermediÃ¤r die GeschÃ¤ftsbeziehung abbrechen, wenn:a. die Meldestelle fÃ1⁄4r GeldwÃ¤scherei (Meldestelle) ihm nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe a GwG oder Artikel 305 Absatz 2 StGB innert 40 Arbeitstagen mitteilt, dass sie die gemeldeten Informationen einer StrafverfolgungsbehÃ¶rde Ã1⁄4bermittelt, und er nach dieser Mitteilung innert fÃ1⁄4nf Arbeitstagen keine VerfÃ1⁄4gung der StrafverfolgungsbehÃ¶rde erhÃ¤lt;b. er nach einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 Buchstabe c GwG nicht innert fÃ1⁄4nf Arbeitstagen eine VerfÃ1⁄4gung von der StrafverfolgungsbehÃ¶rde erhÃ¤lt;c. er nach einer Sperre, die durch die StrafverfolgungsbehÃ¶rde gestÃ1⁄4tzt auf eine Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder Artikel 305 Absatz 2 StGB angeordnet wurde, Ã1⁄4ber deren Aufhebung informiert wird, es sei denn, eine StrafverfolgungsbehÃ¶rde teilt ihm etwas anderes mit. Bricht der FinanzintermediÃ¤r eine GeschÃ¤ftsbeziehung ab, fÃ1⁄4r welche er entscheidet, das Melderecht nach Artikel 305 Absatz 2 StGB nicht in Anspruch zu nehmen, obwohl die Voraussetzungen erfÃ1⁄4llt sind, so darf er den RÃ1⁄4ckzug bedeutender VermÃ¶genswerte nur in einer Form gestatten, die es den StrafverfolgungsbehÃ¶rden erlaubt, deren Spur weiterzuverfolgen. In den FÃ¤llen nach Absatz 1 mÃ1⁄4ssen der Abbruch der GeschÃ¤ftsbeziehung und das Datum des Abbruchs der Meldestelle nicht mitgeteilt werden. SR 311.0

fr_artHtml:
Art. 12b Rupture de la relation dâaffaires

1 Outre le cas prÃ©vu Ã  lâart. 9b, al. 1, LBA, lâintermÃ©diaire financier peut rompre la relation dâaffaires dans les cas suivants:

a.

il ne reÃ§oit, aprÃ¨s que le Bureau de communication en matiÃ¨re de blanchiment dâargent (bureau de communication) lâa informÃ© dans un dÃ©lai de 40 jours ouvrables suivant une communication en vertu de lâart. 9, al. 1, let. a, LBA ou de lâart. 305ter, al. 2, CP17 quâil transmet les informations communiquÃ©es Ã  une autoritÃ© de poursuite pÃ©nale, aucune dÃ©cision de lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale dans un dÃ©lai de 5 jours ouvrables;

b.

il ne reÃ§oit, aprÃ¨s une communication en vertu de lâart. 9, al. 1, let. c, LBA, aucune dÃ©cision de lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale dans un dÃ©lai de 5 jours ouvrables;

c.

il est informÃ©, aprÃ¨s un blocage ordonnÃ© par lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale sur la base dâune communication en vertu de lâart. 9, al. 1, LBA ou de lâart. 305ter, al. 2, CP, de la levÃ©e dudit blocage, sous rÃ©serve dâautres communications dâune autoritÃ© de poursuite pÃ©nale.

2 Lorsquâil rompt une relation dâaffaires pour laquelle il dÃ©cide de ne pas exercer le droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305ter, al. 2, CP, bien que les conditions en soient remplies, il ne peut autoriser le retrait dâimportantes valeurs patrimoniales que sous une forme permettant aux autoritÃ©s de poursuite pÃ©nale dâen suivre la trace.

3 Dans les cas visÃ©s Ã  lâal. 1, la rupture de la relation dâaffaires et sa date ne doivent pas Ãªtre communiquÃ©es au bureau de communication.

17 RS 311.0

fr_artText: Outre le cas prÃ©vu Ã  lâart. 9b, al. 1, LBA, lâintermÃ©diaire financier peut rompre la relation dâaffaires dans les cas suivants:a. il ne reÃ§oit, aprÃ ̈s que le Bureau de communication en matiÃ ̈re de blanchiment dâargent (bureau de communication) lâa informÃ© dans un dÃ©lai de 40 jours ouvrables suivant une communication en vertu de lâart. 9, al. 1, let. a, LBA ou de lâart. 305, al. 2, CP quâil transmet les informations communiquÃ©es Ã  une autoritÃ© de poursuite pÃ©nale, aucune dÃ©cision de lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale dans un dÃ©lai de 5 jours ouvrables;b. il ne reÃ§oit, aprÃ ̈s une communication en vertu de lâart. 9, al. 1, let. c, LBA, aucune dÃ©cision de lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale dans un dÃ©lai de 5 jours ouvrables; c. il est informÃ©, aprÃ ̈s un blocage ordonnÃ© par lâautoritÃ© de poursuite pÃ©nale sur la base dâune communication en vertu de lâart. 9, al. 1, LBA ou de lâart. 305, al. 2, CP, de la levÃ©e dudit blocage, sous rÃ©serve dâautres communications dâune autoritÃ© de poursuite pÃ©nale. Lorsquâil rompt une relation dâaffaires pour laquelle il dÃ©cide de ne pas exercer le droit de communication prÃ©vu Ã  lâart. 305, al. 2, CP, bien que les conditions en soient remplies, il ne peut autoriser le retrait dâimportantes valeurs patrimoniales que sous une forme permettant aux autoritÃ©s de poursuite pÃ©nale dâen suivre la trace. Dans les cas visÃ©s Ã  lâal. 1, la rupture de la relation dâaffaires et sa date ne doivent pas Ãatre communiquÃ©es au bureau de communication. RS 311.0

it_artHtml:
Art. 12b Interruzione della relazione dâaffari

1 Oltre al caso previsto nellâarticolo 9b capoverso 1 LRD, lâintermediario finanziario puÃ² interrompere la relazione dâaffari se:

a.

dopo una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 lettera a LRD o secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 CP17, lâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (Ufficio di comunicazione) gli notifica entro 40 giorni feriali la trasmissione a unâautoritÃ  di perseguimento penale delle informazioni comunicate e dopo questa notifica egli non riceve alcuna decisione dellâautoritÃ  di perseguimento penale entro cinque giorni feriali;

b.

dopo una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 lettera c LRD non riceve alcuna decisione dellâautoritÃ  di perseguimento penale entro cinque giorni feriali;

c.

dopo il blocco disposto dallâautoritÃ  di perseguimento penale in base a una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 CP viene informato della sua revoca, salvo diversa comunicazione da parte dellâautoritÃ  di perseguimento penale.

2 Se interrompe una relazione dâaffari per la quale decide di non esercitare il diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 CP anche se le condizioni sono soddisfatte, lâintermediario finanziario puÃ² permettere il prelievo di importanti valori patrimoniali soltanto in una forma tale da consentire alle autoritÃ  di perseguimento penale di seguire la traccia della transazione.

3 Nei casi di cui al capoverso 1, lâinterruzione della relazione dâaffari e la data dellâinterruzione non devono essere comunicate allâUfficio di comunicazione.

17 RS 311.0

it_artText: Oltre al caso previsto nellâarticolo 9b capoverso 1 LRD, lâintermediario finanziario puÃ2 interrompere la relazione dâaffari se:a. dopo una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 lettera a LRD o secondo lâarticolo 305 capoverso 2 CP, lâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (Ufficio di comunicazione) gli notifica entro 40 giorni feriali la trasmissione a unâautoritÃ  di perseguimento penale delle informazioni comunicate e dopo questa notifica egli non riceve alcuna decisione dellâautoritÃ  di perseguimento penale entro cinque giorni feriali;b. dopo una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 lettera c LRD non riceve alcuna decisione dellâautoritÃ  di perseguimento penale entro cinque giorni feriali;c. dopo il blocco disposto dallâautoritÃ  di perseguimento penale in base a una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o secondo lâarticolo 305 capoverso 2 CP viene informato della sua revoca, salvo diversa comunicazione da parte dellâautoritÃ  di perseguimento penale. Se interrompe una relazione dâaffari per la quale decide di non esercitare il diritto di comunicazione secondo lâarticolo 305 capoverso 2 CP anche se le condizioni sono soddisfatte, lâintermediario finanziario puÃ2 permettere il prelievo di importanti valori patrimoniali soltanto in una forma tale da consentire alle autoritÃ  di perseguimento penale di seguire la traccia della transazione. Nei casi di cui al capoverso 1, lâinterruzione della relazione dâaffari e la data dellâinterruzione non devono essere comunicate allâUfficio di comunicazione. RS 311.0


de_artHtml:
Art. 12c Information an einen FinanzintermediÃ¤r

Informiert ein FinanzintermediÃ¤r einen anderen FinanzintermediÃ¤r darÃ¼ber, dass er eine Meldung nach Artikel 9 GwG oder Artikel 305ter Absatz 2 StGB18 erstattet hat, so hÃ¤lt er diese Tatsache in geeigneter Form fest.

18 SR 311.0

de_artText: Informiert ein FinanzintermediÃ¤r einen anderen FinanzintermediÃ¤r darÃ1⁄4ber, dass er eine Meldung nach Artikel 9 GwG oder Artikel 305 Absatz 2 StGB erstattet hat, so hÃ¤lt er diese Tatsache in geeigneter Form fest. SR 311.0

fr_artHtml:
Art. 12c Information Ã  un intermÃ©diaire financier

Lorsquâun intermÃ©diaire financier informe un autre intermÃ©diaire financier du fait quâil a effectuÃ© une communication en vertu de lâart. 9 LBA ou de lâart. 305ter, al. 2, CP18, il le consigne sous une forme appropriÃ©e.

18 RS 311.0

fr_artText: Lorsquâun intermÃ©diaire financier informe un autre intermÃ©diaire financier du fait quâil a effectuÃ© une communication en vertu de lâart. 9 LBA ou de lâart. 305, al. 2, CP, il le consigne sous une forme appropriÃ©e. RS 311.0

it_artHtml:
Art. 12c Informazione a un intermediario finanziario

Un intermediario finanziario che informa un altro intermediario finanziario di avere effettuato una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o secondo lâarticolo 305ter capoverso 2 CP18 lo documenta in forma adeguata.

18 RS 311.0

it_artText: Un intermediario finanziario che informa un altro intermediario finanziario di avere effettuato una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 LRD o secondo lâarticolo 305 capoverso 2 CP lo documenta in forma adeguata. RS 311.0


de_artHtml:
Art. 13 HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler

Als HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe b GwG gelten auch Personen, die im Auftrag und auf Rechnung Dritter gewerblich mit GÃ¼tern handeln und dabei Bargeld entgegennehmen.

de_artText: Als HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe b GwG gelten auch Personen, die im Auftrag und auf Rechnung Dritter gewerblich mit GÃ1⁄4tern handeln und dabei Bargeld entgegennehmen.

de_artTitle: Art. 13 HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler

fr_artHtml:
Art. 13 NÃ©gociants

Sont Ã©galement considÃ©rÃ©es comme nÃ©gociants au sens de lâart. 2, al. 1, let. b, LBA les personnes qui, Ã  titre professionnel, nÃ©gocient des biens et reÃ§oivent des espÃ¨ces en paiement au nom et pour le compte de tiers.

fr_artText: Sont Ã©galement considÃ©rÃ©es comme nÃ©gociants au sens de lâart. 2, al. 1, let. b, LBA les personnes qui, Ã  titre professionnel, nÃ©gocient des biens et reÃ§oivent des espÃ ̈ces en paiement au nom et pour le compte de tiers.

fr_artTitle: Art. 13 NÃ©gociants

it_artHtml:
Art. 13 Commercianti

Sono considerate commercianti ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 1 lettera b LRD anche le persone che su mandato e per conto di terzi negoziano beni a titolo professionale ricevendo in pagamento denaro contante.

it_artTitle: Art. 13 Commercianti


de_artHtml:
Art. 14 Gewerblicher Handel

1 Der Handel gilt als gewerblich, wenn er eine selbststÃ¤ndige, auf dauernden Erwerb gerichtete wirtschaftliche TÃ¤tigkeit darstellt.

2 Nicht massgeblich ist, ob der Handel als Haupt- oder NebentÃ¤tigkeit betrieben wird.

de_artText: Der Handel gilt als gewerblich, wenn er eine selbststÃ¤ndige, auf dauernden Erwerb gerichtete wirtschaftliche TÃ¤tigkeit darstellt. Nicht massgeblich ist, ob der Handel als Haupt- oder NebentÃ¤tigkeit betrieben wird.

de_artTitle: Art. 14 Gewerblicher Handel

fr_artHtml:
Art. 14 NÃ©goce pratiquÃ© Ã  titre professionnel

1 Le nÃ©goce est rÃ©putÃ© pratiquÃ© Ã  titre professionnel lorsquâil constitue une activitÃ© Ã©conomique indÃ©pendante orientÃ©e vers lâobtention dâun revenu durable.

2 Que le nÃ©goce soit pratiquÃ© Ã  titre dâactivitÃ© principale ou accessoire nâest pas dÃ©terminant.

fr_artText: Le nÃ©goce est rÃ©putÃ© pratiquÃ© Ã  titre professionnel lorsquâil constitue une activitÃ© Ã©conomique indÃ©pendante orientÃ©e vers lâobtention dâun revenu durable. Que le nÃ©goce soit pratiquÃ© Ã  titre dâactivitÃ© principale ou accessoire nâest pas dÃ©terminant.

it_artHtml:
Art. 14 Commercio a titolo professionale

1 Il commercio Ã¨ svolto a titolo professionale se rappresenta unâattivitÃ  economica indipendente e orientata al conseguimento di un guadagno durevole.

2 Non Ã¨ determinante se il commercio Ã¨ svolto quale attivitÃ  principale o accessoria.

it_artText: Il commercio Ã ̈ svolto a titolo professionale se rappresenta unâattivitÃ  economica indipendente e orientata al conseguimento di un guadagno durevole. Non Ã ̈ determinante se il commercio Ã ̈ svolto quale attivitÃ  principale o accessoria.


de_artHtml:
Art. 15 GÃ¼ter

Als GÃ¼ter gelten bewegliche kÃ¶rperliche Sachen, die Gegenstand eines Fahrniskaufs nach Artikel 187 des Obligationenrechts19 sein kÃ¶nnen, oder GrundstÃ¼cke, die Gegenstand eines GrundstÃ¼ckkaufs nach Artikel 216 des Obligationenrechts sein kÃ¶nnen.

19 SR 220

de_artText: Als GÃ1⁄4ter gelten bewegliche kÃ¶rperliche Sachen, die Gegenstand eines Fahrniskaufs nach Artikel 187 des Obligationenrechts sein kÃ¶nnen, oder GrundstÃ1⁄4cke, die Gegenstand eines GrundstÃ1⁄4ckkaufs nach Artikel 216 des Obligationenrechts sein kÃ¶nnen. SR 220

de_artTitle: Art. 15 GÃ1⁄4ter

fr_artHtml:
Art. 15 Biens

Sont considÃ©rÃ©s comme biens les objets mobiliers corporels qui peuvent faire lâobjet dâune vente mobiliÃ¨re en vertu de lâart. 187 du code des obligations19 ou les immeubles qui peuvent faire lâobjet dâune vente dâimmeubles en vertu de lâart. 216 du code des obligations.

19 RS 220

fr_artText: Sont considÃ©rÃ©s comme biens les objets mobiliers corporels qui peuvent faire lâobjet dâune vente mobiliÃ ̈re en vertu de lâart. 187 du code des obligations ou les immeubles qui peuvent faire lâobjet dâune vente dâimmeubles en vertu de lâart. 216 du code des obligations. RS 220

fr_artTitle: Art. 15 Biens

it_artHtml:
Art. 15 Beni

Sono considerati beni le cose mobili corporee che possono essere oggetto di una vendita di cose mobili ai sensi dellâarticolo 187 del Codice delle obbligazioni19, o i fondi che possono essere oggetto di un contratto di vendita ai sensi dellâarticolo 216 del Codice delle obbligazioni.

19 RS 220

it_artText: Sono considerati beni le cose mobili corporee che possono essere oggetto di una vendita di cose mobili ai sensi dellâarticolo 187 del Codice delle obbligazioni, o i fondi che possono essere oggetto di un contratto di vendita ai sensi dellâarticolo 216 del Codice delle obbligazioni. RS 220

it_artTitle: Art. 15 Beni


de_artHtml:
Art. 16 Beizug Dritter

Ziehen HÃ¤ndlerinnen oder HÃ¤ndler eine Drittperson dazu bei, das GeschÃ¤ft abzuwickeln und dabei den Kaufpreis in bar entgegenzunehmen, so haben sie unabhÃ¤ngig von ihrem RechtsverhÃ¤ltnis mit der Drittperson sicherzustellen, dass die Sorgfalts- und Meldepflichten des 2. Abschnitts dieses Kapitels eingehalten werden.

de_artTitle: Art. 16 Beizug Dritter

fr_artHtml:
Art. 16 Recours Ã  des tiers

Lorsquâun nÃ©gociant recourt Ã  un tiers pour conclure lâopÃ©ration et recevoir le prix dâachat en espÃ¨ces, il est tenu, indÃ©pendamment de la relation juridique qui le lie Ã  ce tiers, de garantir le respect des obligations de diligence et de communication dÃ©finies Ã  la section 2 du prÃ©sent chapitre.

fr_artText: Lorsquâun nÃ©gociant recourt Ã  un tiers pour conclure lâopÃ©ration et recevoir le prix dâachat en espÃ ̈ces, il est tenu, indÃ©pendamment de la relation juridique qui le lie Ã  ce tiers, de garantir le respect des obligations de diligence et de communication dÃ©finies Ã  la section 2 du prÃ©sent chapitre.

fr_artTitle: Art. 16 Recours Ã  des tiers

it_artHtml:
Art. 16 Ricorso a terzi

Se ricorrono a un terzo per eseguire lâoperazione e ricevere il prezzo di vendita in contanti, i commercianti sono tenuti a garantire lâosservanza degli obblighi di diligenza e di comunicazione ai sensi della sezione 2 del presente capitolo a prescindere dal loro rapporto giuridico con il terzo.

it_artTitle: Art. 16 Ricorso a terzi


de_artHtml:
Art. 17 Identifizierung der Vertragspartei

1 Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler identifiziert die Vertragspartei bei Vertragsschluss anhand folgender Angaben:

a.

Name und Vorname;

b.

Adresse;

c.

Geburtsdatum; und

d.

StaatsangehÃ¶rigkeit.

2 Stammt die Vertragspartei aus einem Land, in dem die Verwendung von Geburtsdaten oder Adressen nicht gebrÃ¤uchlich ist, so entfallen diese Angaben.

3 Die Identifizierung der Vertragspartei erfolgt, indem die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler:

a.

sich von ihr einen amtlichen, mit einer Fotografie versehenen Ausweis, namentlich einen Pass, eine IdentitÃ¤tskarte oder einen FÃ¼hrerausweis, im Original vorweisen lÃ¤sst;

b.

prÃ¼ft, ob ihr der Ausweis zugeordnet werden kann;

c.

vom Ausweis eine Kopie anfertigt; und

d.

auf der Kopie den Hinweis anbringt, dass das Original eingesehen wurde.

4 Wird die Vertragspartei vertreten, so hat deren Stellvertreterin oder Stellvertreter:

a.

die Angaben nach Absatz 1 zu machen, wenn die Vertragspartei eine natÃ¼rliche Person ist;

b.

die Firma und den Sitz der Vertragspartei anzugeben, wenn diese eine juristische Person oder Personengesellschaft ist.

de_artText: Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler identifiziert die Vertragspartei bei Vertragsschluss anhand folgender Angaben:a. Name und Vorname;b. Adresse;c. Geburtsdatum; undd. StaatsangehÃ¶rigkeit. Stammt die Vertragspartei aus einem Land, in dem die Verwendung von Geburtsdaten oder Adressen nicht gebrÃ¤uchlich ist, so entfallen diese Angaben. Die Identifizierung der Vertragspartei erfolgt, indem die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler:a. sich von ihr einen amtlichen, mit einer Fotografie versehenen Ausweis, namentlich einen Pass, eine IdentitÃ¤tskarte oder einen FÃ1⁄4hrerausweis, im Original vorweisen lÃ¤sst;b. prÃ1⁄4ft, ob ihr der Ausweis zugeordnet werden kann;c. vom Ausweis eine Kopie anfertigt; undd. auf der Kopie den Hinweis anbringt, dass das Original eingesehen wurde. Wird die Vertragspartei vertreten, so hat deren Stellvertreterin oder Stellvertreter:a. die Angaben nach Absatz 1 zu machen, wenn die Vertragspartei eine natÃ1⁄4rliche Person ist;b. die Firma und den Sitz der Vertragspartei anzugeben, wenn diese eine juristische Person oder Personengesellschaft ist.

fr_artHtml:
Art. 17 VÃ©rification de lâidentitÃ© du cocontractant

1 Lors de la conclusion du contrat, le nÃ©gociant vÃ©rifie lâidentitÃ© du cocontractant au moyen des informations ci-aprÃ¨s:

a.

nom et prÃ©nom;

b.

adresse;

c.

date de naissance;

d.

nationalitÃ©.

2 Si le cocontractant est ressortissant dâun Ãtat oÃ¹ les dates de naissance ou les adresses ne sont pas dâusage, le nÃ©gociant peut renoncer Ã  ces renseignements.

3 Le nÃ©gociant vÃ©rifie lâidentitÃ© du cocontractant en procÃ©dant comme suit:

a.

il se fait prÃ©senter lâoriginal dâune piÃ¨ce dâidentitÃ© officielle munie dâune photographie, notamment un passeport, une carte dâidentitÃ© ou un permis de conduire;

b.

il vÃ©rifie que la piÃ¨ce dâidentitÃ© correspond au cocontractant;

c.

il fait une copie de la piÃ¨ce dâidentitÃ©;

d.

il inscrit sur la copie quâil a examinÃ© lâoriginal de la piÃ¨ce dâidentitÃ©.

4 Lorsque le cocontractant se fait reprÃ©senter, son reprÃ©sentant doit:

a.

fournir les informations visÃ©es Ã  lâal. 1 sâil sâagit dâune personne physique;

b.

fournir la raison sociale et le siÃ¨ge du cocontractant sâil sâagit dâune personne morale ou dâune sociÃ©tÃ© de personnes.

fr_artText: Lors de la conclusion du contrat, le nÃ©gociant vÃ©rifie lâidentitÃ© du cocontractant au moyen des informations ci-aprÃ ̈s:a. nom et prÃ©nom;b. adresse;c. date de naissance;d. nationalitÃ©. Si le cocontractant est ressortissant dâun Ãtat oÃ1 les dates de naissance ou les adresses ne sont pas dâusage, le nÃ©gociant peut renoncer Ã  ces renseignements. Le nÃ©gociant vÃ©rifie lâidentitÃ© du cocontractant en procÃ©dant comme suit: a. il se fait prÃ©senter lâoriginal dâune piÃ ̈ce dâidentitÃ© officielle munie dâune photographie, notamment un passeport, une carte dâidentitÃ© ou un permis de conduire;b. il vÃ©rifie que la piÃ ̈ce dâidentitÃ© correspond au cocontractant;c. il fait une copie de la piÃ ̈ce dâidentitÃ©;d. il inscrit sur la copie quâil a examinÃ© lâoriginal de la piÃ ̈ce dâidentitÃ©. Lorsque le cocontractant se fait reprÃ©senter, son reprÃ©sentant doit:a. fournir les informations visÃ©es Ã  lâal. 1 sâil sâagit dâune personne physique;b. fournir la raison sociale et le siÃ ̈ge du cocontractant sâil sâagit dâune personne morale ou dâune sociÃ©tÃ© de personnes.

it_artHtml:
Art. 17 Identificazione della controparte

1 Al momento della conclusione del contratto il commerciante identifica la controparte in base alle seguenti indicazioni:

a.

cognome e nome;

b.

indirizzo;

c.

data di nascita; e

d.

cittadinanza.

2 Se la controparte proviene da uno Stato in cui lâutilizzo della data di nascita o dellâindirizzo non Ã¨ usuale, lâesigenza di queste indicazioni decade.

3 Ai fini dellâidentificazione della controparte, il commerciante:

a.

richiede alla stessa la presentazione di un documento ufficiale in originale provvisto di fotografia, segnatamente il passaporto, la carta dâidentitÃ  o la licenza di condurre;

b.

verifica se il documento si riferisce alla stessa;

c.

fa una copia del documento; e

d.

annota sulla copia di aver preso visione dellâoriginale.

4 Se la controparte Ã¨ rappresentata, il suo rappresentante Ã¨ tenuto a:

a.

fornire le indicazioni ai sensi del capoverso 1, se la controparte Ã¨ una persona fisica;

b.

indicare al commerciante la ditta e la sede della controparte, se essa Ã¨ una persona giuridica o una societÃ  di persone.

it_artText: Al momento della conclusione del contratto il commerciante identifica la controparte in base alle seguenti indicazioni:a. cognome e nome;b. indirizzo;c. data di nascita; ed. cittadinanza. Se la controparte proviene da uno Stato in cui lâutilizzo della data di nascita o dellâindirizzo non Ã ̈ usuale, lâesigenza di queste indicazioni decade.  Ai fini dellâidentificazione della controparte, il commerciante:a. richiede alla stessa la presentazione di un documento ufficiale in originale provvisto di fotografia, segnatamente il passaporto, la carta dâidentitÃ  o la licenza di condurre;b. verifica se il documento si riferisce alla stessa;c. fa una copia del documento; ed. annota sulla copia di aver preso visione dellâoriginale. Se la controparte Ã ̈ rappresentata, il suo rappresentante Ã ̈ tenuto a:a. fornire le indicazioni ai sensi del capoverso 1, se la controparte Ã ̈ una persona fisica;b. indicare al commerciante la ditta e la sede della controparte, se essa Ã ̈ una persona giuridica o una societÃ  di persone.


de_artHtml:
Art. 18 Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person

1 Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler stellt die wirtschaftlich berechtigte Person fest, indem sie oder er bei der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter nachfragt, ob die Vertragspartei selbst an dem Geld wirtschaftlich berechtigt ist.

2 Ist die Vertragspartei nicht die wirtschaftlich berechtigte Person, so verlangt die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler von ihr oder ihrer Stellvertreterin oder ihrem Stellvertreter eine schriftliche ErklÃ¤rung darÃ¼ber, wer die wirtschaftlich berechtigte Person ist. Als wirtschaftlich berechtigte Personen gelten:

a.

die natÃ¼rlichen Personen, auf deren Rechnung der Erwerb erfolgt;

b.

bei einem Erwerb auf Rechnung einer nichtkotierten, operativ tÃ¤tigen juristischen Person oder Personengesellschaft:

1.

die natÃ¼rlichen Personen, die Ã¼ber Stimmen oder Kapital im Umfang von mindestens 25 Prozent direkt oder indirekt, allein oder in gemeinsamer Absprache mit Dritten verfÃ¼gen, oder

2.

die natÃ¼rlichen Personen, die auf andere Weise die Kontrolle ausÃ¼ben.

3 KÃ¶nnen keine wirtschaftlich berechtigten Personen nach Absatz 2 Buchstabe b festgestellt werden, so ist die IdentitÃ¤t des obersten Mitglieds des leitenden Organs festzustellen.

4 Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler benÃ¶tigt zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Personen folgende Angaben:

a.

Name und Vorname;

b.

Adresse;

c.

Geburtsdatum; und

d.

StaatsangehÃ¶rigkeit.

5 Artikel 17 Absatz 2 gilt sinngemÃ¤ss.

6 FÃ¼r die schriftliche ErklÃ¤rung nach Absatz 2 genÃ¼gt es, wenn die Angaben auf dem Formular oder Dokument nach Artikel 21 von der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter unterzeichnet werden.

7 VerfÃ¼gt eine Gesellschaft namentlich aufgrund ihrer Rechtsform als Verein oder Stiftung nach schweizerischem Recht Ã¼ber keine wirtschaftlich berechtigte Person nach Absatz 2, so ist dies entsprechend festzuhalten.

de_artText: Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler stellt die wirtschaftlich berechtigte Person fest, indem sie oder er bei der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter nachfragt, ob die Vertragspartei selbst an dem Geld wirtschaftlich berechtigt ist. Ist die Vertragspartei nicht die wirtschaftlich berechtigte Person, so verlangt die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler von ihr oder ihrer Stellvertreterin oder ihrem Stellvertreter eine schriftliche ErklÃ¤rung darÃ1⁄4ber, wer die wirtschaftlich berechtigte Person ist. Als wirtschaftlich berechtigte Personen gelten:a. die natÃ1⁄4rlichen Personen, auf deren Rechnung der Erwerb erfolgt;b. bei einem Erwerb auf Rechnung einer nichtkotierten, operativ tÃ¤tigen juristischen Person oder Personengesellschaft:1. die natÃ1⁄4rlichen Personen, die Ã1⁄4ber Stimmen oder Kapital im Umfang von mindestens 25 Prozent direkt oder indirekt, allein oder in gemeinsamer Absprache mit Dritten verfÃ1⁄4gen, oder 2. die natÃ1⁄4rlichen Personen, die auf andere Weise die Kontrolle ausÃ1⁄4ben. KÃ¶nnen keine wirtschaftlich berechtigten Personen nach Absatz 2 Buchstabe b festgestellt werden, so ist die IdentitÃ¤t des obersten Mitglieds des leitenden Organs festzustellen. Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler benÃ¶tigt zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Personen folgende Angaben:a. Name und Vorname;b.  Adresse;c. Geburtsdatum; undd. StaatsangehÃ¶rigkeit. Artikel 17 Absatz 2 gilt sinngemÃ¤ss. FÃ1⁄4r die schriftliche ErklÃ¤rung nach Absatz 2 genÃ1⁄4gt es, wenn die Angaben auf dem Formular oder Dokument nach Artikel 21 von der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter unterzeichnet werden. VerfÃ1⁄4gt eine Gesellschaft namentlich aufgrund ihrer Rechtsform als Verein oder Stiftung nach schweizerischem Recht Ã1⁄4ber keine wirtschaftlich berechtigte Person nach Absatz 2, so ist dies entsprechend festzuhalten.

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Art. 18 Identification de lâayant droit Ã©conomique

1 Le nÃ©gociant identifie lâayant droit Ã©conomique en demandant au cocontractant ou Ã  son reprÃ©sentant si le cocontractant est lui-mÃªme lâayant droit Ã©conomique des fonds.

2 Si le cocontractant nâest pas lâayant droit Ã©conomique, le nÃ©gociant exige de lui ou de son reprÃ©sentant une dÃ©claration Ã©crite qui dÃ©signe lâayant droit Ã©conomique. Sont rÃ©putÃ©es ayants droit Ã©conomiques:

a.

les personnes physiques pour le compte desquelles lâacquisition est effectuÃ©e;

b.

en cas dâacquisition pour le compte dâune personne morale opÃ©rationnelle non cotÃ©e en bourse ou dâune sociÃ©tÃ© de personnes:

1.

les personnes physiques qui disposent directement ou indirectement, seules ou de concert avec un tiers, dâune participation dâau moins 25 % du capital ou des droits de vote, ou

2.

les personnes physiques qui exercent dâune autre maniÃ¨re le contrÃ´le sur la personne morale.

3 Si aucun ayant droit Ã©conomique au sens de lâal. 2, let. b, ne peut Ãªtre identifiÃ©, le membre le plus haut placÃ© de lâorgane de direction doit Ãªtre identifiÃ©.

4 Pour identifier lâayant droit Ã©conomique, le nÃ©gociant a besoin des informations ciâaprÃ¨s:

a.

nom et prÃ©nom;

b.

adresse;

c.

date de naissance;

d.

nationalitÃ©.

5 Lâart. 17, al. 2, sâapplique par analogie.

6 En ce qui concerne la dÃ©claration Ã©crite au sens de lâal. 2, il suffit que le cocontractant ou son reprÃ©sentant signe les informations figurant sur le formulaire ou le document Ã©tabli en vertu de lâart. 21.

7 Doit Ãªtre consignÃ© le fait quâune sociÃ©tÃ© nâa pas dâayant droit Ã©conomique au sens de lâal. 2, notamment en raison de la forme juridique de lâassociation ou de la fondation de droit suisse quâelle revÃªt.

fr_artText: Le nÃ©gociant identifie lâayant droit Ã©conomique en demandant au cocontractant ou Ã  son reprÃ©sentant si le cocontractant est lui-mÃame lâayant droit Ã©conomique des fonds. Si le cocontractant nâest pas lâayant droit Ã©conomique, le nÃ©gociant exige de lui ou de son reprÃ©sentant une dÃ©claration Ã©crite qui dÃ©signe lâayant droit Ã©conomique. Sont rÃ©putÃ©es ayants droit Ã©conomiques:a. les personnes physiques pour le compte desquelles lâacquisition est effectuÃ©e;b. en cas dâacquisition pour le compte dâune personne morale opÃ©rationnelle non cotÃ©e en bourse ou dâune sociÃ©tÃ© de personnes:1. les personnes physiques qui disposent directement ou indirectement, seules ou de concert avec un tiers, dâune participation dâau moins 25 % du capital ou des droits de vote, ou2. les personnes physiques qui exercent dâune autre maniÃ ̈re le contrÃ ́le sur la personne morale. Si aucun ayant droit Ã©conomique au sens de lâal. 2, let. b, ne peut Ãatre identifiÃ©, le membre le plus haut placÃ© de lâorgane de direction doit Ãatre identifiÃ©. Pour identifier lâayant droit Ã©conomique, le nÃ©gociant a besoin des informations ciâaprÃ ̈s:a. nom et prÃ©nom;b.  adresse;c. date de naissance; d. nationalitÃ©. Lâart. 17, al. 2, sâapplique par analogie. En ce qui concerne la dÃ©claration Ã©crite au sens de lâal. 2, il suffit que le cocontractant ou son reprÃ©sentant signe les informations figurant sur le formulaire ou le document Ã©tabli en vertu de lâart. 21. Doit Ãatre consignÃ© le fait quâune sociÃ©tÃ© nâa pas dâayant droit Ã©conomique au sens de lâal. 2, notamment en raison de la forme juridique de lâassociation ou de la fondation de droit suisse quâelle revÃat.

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Art. 18 Accertamento dellâavente economicamente diritto

1 Il commerciante accerta lâavente economicamente diritto informandosi presso la controparte o il suo rappresentante se la stessa ha economicamente diritto al denaro.

2 Se la controparte non Ã¨ lâavente economicamente diritto, il commerciante richiede alla stessa o al suo rappresentante una dichiarazione scritta indicante lâavente economicamente diritto. Sono considerati aventi economicamente diritto:

a.

le persone fisiche per conto delle quali avviene lâacquisto;

b.

in caso di acquisto per conto di una persona giuridica o di una societÃ  di persone operativa e non quotata in borsa:

1.

le persone fisiche che partecipano alla stessa almeno nella misura del 25 per cento del capitale o dei voti, direttamente o indirettamente, da sole o di comune intesa con terzi, oppure

2.

le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla stessa.

3 Se non Ã¨ possibile accertare alcuna persona quale avente economicamente diritto ai sensi del capoverso 2 lettera b, va accertata lâidentitÃ  del membro superiore dellâorgano direttivo.

4 Ai fini dellâaccertamento dellâavente economicamente diritto il commerciante necessita delle seguenti indicazioni:

a.

cognome e nome;

b.

indirizzo;

c.

data di nascita; e

d.

cittadinanza.

5 Lâarticolo 17 capoverso 2 si applica per analogia.

6 Per la dichiarazione scritta ai sensi del capoverso 2 Ã¨ sufficiente che la controparte o il suo rappresentante sottoscrivano le indicazioni sul modulo o documento ai sensi dellâarticolo 21.

7 Se per una societÃ  non risulta alcuna persona avente economicamente diritto ai sensi del capoverso 2, in particolare a causa della sua forma giuridica quale associazione o fondazione secondo il diritto svizzero, ciÃ² deve essere debitamente indicato.

it_artText: Il commerciante accerta lâavente economicamente diritto informandosi presso la controparte o il suo rappresentante se la stessa ha economicamente diritto al denaro. Se la controparte non Ã ̈ lâavente economicamente diritto, il commerciante richiede alla stessa o al suo rappresentante una dichiarazione scritta indicante lâavente economicamente diritto. Sono considerati aventi economicamente diritto:a. le persone fisiche per conto delle quali avviene lâacquisto;b. in caso di acquisto per conto di una persona giuridica o di una societÃ  di persone operativa e non quotata in borsa:1. le persone fisiche che partecipano alla stessa almeno nella misura del 25 per cento del capitale o dei voti, direttamente o indirettamente, da sole o di comune intesa con terzi, oppure2. le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla stessa. Se non Ã ̈ possibile accertare alcuna persona quale avente economicamente diritto ai sensi del capoverso 2 lettera b, va accertata lâidentitÃ  del membro superiore dellâorgano direttivo. Ai fini dellâaccertamento dellâavente economicamente diritto il commerciante necessita delle seguenti indicazioni:a. cognome e nome;b. indirizzo;c. data di nascita; ed. cittadinanza. Lâarticolo 17 capoverso 2 si applica per analogia. Per la dichiarazione scritta ai sensi del capoverso 2 Ã ̈ sufficiente che la controparte o il suo rappresentante sottoscrivano le indicazioni sul modulo o documento ai sensi dellâarticolo 21. Se per una societÃ  non risulta alcuna persona avente economicamente diritto ai sensi del capoverso 2, in particolare a causa della sua forma giuridica quale associazione o fondazione secondo il diritto svizzero, ciÃ2 deve essere debitamente indicato.


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Art. 19 ZusÃ¤tzliche AbklÃ¤rungen

1 Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler Ã¼berprÃ¼ft die HintergrÃ¼nde des GeschÃ¤fts, namentlich die Herkunft des Geldes, und dessen Zweck, wenn dieses ungewÃ¶hnlich erscheint oder Anhaltspunkte fÃ¼r GeldwÃ¤scherei vorliegen.

2 Anhaltspunkte fÃ¼r GeldwÃ¤scherei liegen namentlich vor, wenn:

a.

die Person Ã¼berwiegend mit Banknoten mit kleinem Nennwert bezahlt;

b.

hauptsÃ¤chlich leichtverkÃ¤ufliche GÃ¼ter mit hohem Standardisierungsgrad erworben werden;

c.

die Person keine oder ungenÃ¼gende Angaben zu ihrer Identifizierung nach Artikel 17 oder zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person nach Artikel 18 macht;

d.

die Person offensichtlich falsche oder irrefÃ¼hrende Angaben macht;

e.

Zweifel an der Echtheit der vorgewiesenen Ausweise bestehen.

3 Die ÃberprÃ¼fung erfolgt dadurch, dass die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler sich bei der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter Ã¼ber die HintergrÃ¼nde und den Zweck des GeschÃ¤fts erkundigt, die Angaben auf ihre PlausibilitÃ¤t hin beurteilt und die AbklÃ¤rungen schriftlich festhÃ¤lt.

de_artText: Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler Ã1⁄4berprÃ1⁄4ft die HintergrÃ1⁄4nde des GeschÃ¤fts, namentlich die Herkunft des Geldes, und dessen Zweck, wenn dieses ungewÃ¶hnlich erscheint oder Anhaltspunkte fÃ1⁄4r GeldwÃ¤scherei vorliegen. Anhaltspunkte fÃ1⁄4r GeldwÃ¤scherei liegen namentlich vor, wenn:a. die Person Ã1⁄4berwiegend mit Banknoten mit kleinem Nennwert bezahlt;b. hauptsÃ¤chlich leichtverkÃ¤ufliche GÃ1⁄4ter mit hohem Standardisierungsgrad erworben werden; c. die Person keine oder ungenÃ1⁄4gende Angaben zu ihrer Identifizierung nach Artikel 17 oder zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person nach Artikel 18 macht; d. die Person offensichtlich falsche oder irrefÃ1⁄4hrende Angaben macht;e. Zweifel an der Echtheit der vorgewiesenen Ausweise bestehen. Die ÃberprÃ1⁄4fung erfolgt dadurch, dass die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler sich bei der Vertragspartei oder deren Stellvertreterin oder Stellvertreter Ã1⁄4ber die HintergrÃ1⁄4nde und den Zweck des GeschÃ¤fts erkundigt, die Angaben auf ihre PlausibilitÃ¤t hin beurteilt und die AbklÃ¤rungen schriftlich festhÃ¤lt.

de_artTitle: Art. 19 ZusÃ¤tzliche AbklÃ¤rungen

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Art. 19 Clarifications complÃ©mentaires

1 Le nÃ©gociant vÃ©rifie le contexte de lâopÃ©ration, notamment la provenance des fonds et son but, lorsque celle-ci lui paraÃ®t inhabituelle ou lorsquâil est en prÃ©sence dâindices de blanchiment dâargent.

2 Il existe des indices de blanchiment dâargent notamment lorsque:

a.

la personne paie le plus souvent avec des billets de banque de faible valeur nominale;

b.

les opÃ©rations portent principalement sur des biens aisÃ©ment nÃ©gociables prÃ©sentant un degrÃ© de standardisation Ã©levÃ©;

c.

la personne ne fournit aucune information ou des informations insuffisantes en vue de la vÃ©rification de son identitÃ© au sens de lâart. 17 ou de lâidentification de lâayant droit Ã©conomique au sens de lâart. 18;

d.

les informations fournies sont manifestement fausses ou fallacieuses;

e.

des doutes existent quant Ã  lâauthenticitÃ© des piÃ¨ces dâidentitÃ© prÃ©sentÃ©es.

3 Pour procÃ©der Ã  la vÃ©rification, le nÃ©gociant se renseigne auprÃ¨s du cocontractant ou de son reprÃ©sentant sur le contexte et le but de lâopÃ©ration, Ã©value la plausibilitÃ© des informations obtenues et consigne les clarifications par Ã©crit.

fr_artText: Le nÃ©gociant vÃ©rifie le contexte de lâopÃ©ration, notamment la provenance des fonds et son but, lorsque celle-ci lui paraÃ®t inhabituelle ou lorsquâil est en prÃ©sence dâindices de blanchiment dâargent. Il existe des indices de blanchiment dâargent notamment lorsque:a. la personne paie le plus souvent avec des billets de banque de faible valeur nominale;b. les opÃ©rations portent principalement sur des biens aisÃ©ment nÃ©gociables prÃ©sentant un degrÃ© de standardisation Ã©levÃ©;c. la personne ne fournit aucune information ou des informations insuffisantes en vue de la vÃ©rification de son identitÃ© au sens de lâart. 17 ou de lâidentification de lâayant droit Ã©conomique au sens de lâart. 18;d. les informations fournies sont manifestement fausses ou fallacieuses;e. des doutes existent quant Ã  lâauthenticitÃ© des piÃ ̈ces dâidentitÃ© prÃ©sentÃ©es. Pour procÃ©der Ã  la vÃ©rification, le nÃ©gociant se renseigne auprÃ ̈s du cocontractant ou de son reprÃ©sentant sur le contexte et le but de lâopÃ©ration, Ã©value la plausibilitÃ© des informations obtenues et consigne les clarifications par Ã©crit.

fr_artTitle: Art. 19 Clarifications complÃ©mentaires

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Art. 19 Chiarimenti ulteriori

1 Il commerciante verifica le circostanze dellâoperazione, specialmente la provenienza del denaro e il suo scopo, se essa appare inusuale o se vi sono indizi di riciclaggio di denaro.

2 Sussistono indizi di riciclaggio di denaro specialmente se:

a.

la persona paga prevalentemente con banconote di piccolo taglio;

b.

vengono acquistati soprattutto beni facilmente rivendibili e con un elevato grado di standardizzazione;

c.

la persona non fornisce indicazioni o fornisce indicazioni insufficienti ai fini della sua identificazione ai sensi dellâarticolo 17 o dellâaccertamento dellâavente economicamente diritto ai sensi dellâarticolo 18;

d.

la persona fornisce manifestamente indicazioni false o fallaci;

e.

sussistono dubbi in merito allâautenticitÃ  dei documenti presentati.

3 Ai fini della verifica il commerciante si informa presso la controparte o il suo rappresentante in merito alle circostanze e allo scopo dellâoperazione, esamina la plausibilitÃ  delle indicazioni e registra in forma scritta i chiarimenti.

it_artText: Il commerciante verifica le circostanze dellâoperazione, specialmente la provenienza del denaro e il suo scopo, se essa appare inusuale o se vi sono indizi di riciclaggio di denaro. Sussistono indizi di riciclaggio di denaro specialmente se:a. la persona paga prevalentemente con banconote di piccolo taglio;b. vengono acquistati soprattutto beni facilmente rivendibili e con un elevato grado di standardizzazione; c. la persona non fornisce indicazioni o fornisce indicazioni insufficienti ai fini della sua identificazione ai sensi dellâarticolo 17 o dellâaccertamento dellâavente economicamente diritto ai sensi dellâarticolo 18;d. la persona fornisce manifestamente indicazioni false o fallaci;e. sussistono dubbi in merito allâautenticitÃ  dei documenti presentati. Ai fini della verifica il commerciante si informa presso la controparte o il suo rappresentante in merito alle circostanze e allo scopo dellâoperazione, esamina la plausibilitÃ  delle indicazioni e registra in forma scritta i chiarimenti.

it_artTitle: Art. 19 Chiarimenti ulteriori