de_artHtml:
Art. 8 KreditgeschÃ¤ft

1 Das KreditgeschÃ¤ft nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe a GwG wird berufsmÃ¤ssig ausgeÃ¼bt, wenn:

a.

damit im Kalenderjahr ein BruttoerlÃ¶s von mehr als 250 000 Franken erzielt wird; und

b.

zu einem beliebigen Zeitpunkt ein Kreditvolumen von mehr als 5 Millionen Franken vergeben ist.

2 Als BruttoerlÃ¶s des KreditgeschÃ¤fts gelten alle Einnahmen aus KreditgeschÃ¤ften unter Abzug des Anteils, welcher der KreditrÃ¼ckzahlung dient.

3 Ãbt eine Person sowohl das KreditgeschÃ¤ft als auch eine andere TÃ¤tigkeit aus, die sie als FinanzintermediÃ¤r qualifiziert, so muss die BerufsmÃ¤ssigkeit fÃ¼r beide Bereiche separat ermittelt werden. Ist die BerufsmÃ¤ssigkeit in einem Bereich gegeben, so gilt die TÃ¤tigkeit in beiden Bereichen als berufsmÃ¤ssig.

de_artText: Das KreditgeschÃ¤ft nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe a GwG wird berufsmÃ¤ssig ausgeÃ1⁄4bt, wenn:a. damit im Kalenderjahr ein BruttoerlÃ¶s von mehr als 250 000 Franken erzielt wird; undb. zu einem beliebigen Zeitpunkt ein Kreditvolumen von mehr als 5 Millionen Franken vergeben ist. Als BruttoerlÃ¶s des KreditgeschÃ¤fts gelten alle Einnahmen aus KreditgeschÃ¤ften unter Abzug des Anteils, welcher der KreditrÃ1⁄4ckzahlung dient. Ãbt eine Person sowohl das KreditgeschÃ¤ft als auch eine andere TÃ¤tigkeit aus, die sie als FinanzintermediÃ¤r qualifiziert, so muss die BerufsmÃ¤ssigkeit fÃ1⁄4r beide Bereiche separat ermittelt werden. Ist die BerufsmÃ¤ssigkeit in einem Bereich gegeben, so gilt die TÃ¤tigkeit in beiden Bereichen als berufsmÃ¤ssig.

de_artTitle: Art. 8 KreditgeschÃ¤ft

fr_artHtml:
Art. 8 OpÃ©rations de crÃ©dit

1 Les opÃ©rations de crÃ©dit au sens de lâart. 2, al. 3, let. a, LBA sont effectuÃ©es Ã  titre professionnel:

a.

si ces opÃ©rations permettent de rÃ©aliser un produit brut de plus de 250 000 francs durant une annÃ©e civile, et

b.

si le volume des crÃ©dits octroyÃ©s dÃ©passe 5 millions de francs Ã  un moment donnÃ©.

2 Pour dÃ©terminer le produit brut des opÃ©rations de crÃ©dit, il faut prendre en compte toutes les entrÃ©es de fonds liÃ©es aux opÃ©rations, aprÃ¨s dÃ©duction des montants destinÃ©s au remboursement du crÃ©dit.

3 Si une personne effectue simultanÃ©ment des opÃ©rations de crÃ©dit et exerce une autre activitÃ© qui la qualifie dâintermÃ©diaire financier, les deux domaines dâactivitÃ© doivent Ãªtre examinÃ©s indÃ©pendamment lâun de lâautre pour dÃ©terminer sâils sont exercÃ©s Ã  titre professionnel. Si les critÃ¨res sont remplis dans un domaine dâactivitÃ©, lâactivitÃ© est considÃ©rÃ©e comme Ã©tant exercÃ©e Ã  titre professionnel dans les deux domaines.

fr_artText: Les opÃ©rations de crÃ©dit au sens de lâart. 2, al. 3, let. a, LBA sont effectuÃ©es Ã  titre professionnel:a. si ces opÃ©rations permettent de rÃ©aliser un produit brut de plus de 250 000 francs durant une annÃ©e civile, etb. si le volume des crÃ©dits octroyÃ©s dÃ©passe 5 millions de francs Ã  un moment donnÃ©. Pour dÃ©terminer le produit brut des opÃ©rations de crÃ©dit, il faut prendre en compte toutes les entrÃ©es de fonds liÃ©es aux opÃ©rations, aprÃ ̈s dÃ©duction des montants destinÃ©s au remboursement du crÃ©dit. Si une personne effectue simultanÃ©ment des opÃ©rations de crÃ©dit et exerce une autre activitÃ© qui la qualifie dâintermÃ©diaire financier, les deux domaines dâactivitÃ© doivent Ãatre examinÃ©s indÃ©pendamment lâun de lâautre pour dÃ©terminer sâils sont exercÃ©s Ã  titre professionnel. Si les critÃ ̈res sont remplis dans un domaine dâactivitÃ©, lâactivitÃ© est considÃ©rÃ©e comme Ã©tant exercÃ©e Ã  titre professionnel dans les deux domaines.

fr_artTitle: Art. 8 OpÃ©rations de crÃ©dit

it_artHtml:
Art. 8 Operazioni di credito

1 Le operazioni di credito ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera a LRD sono effettuate a titolo professionale se:

a.

con esse viene realizzato un ricavo lordo superiore a 250 000 franchi durante un anno civile; e

b.

in un qualsiasi momento il volume di crediti concesso supera i 5 milioni di franchi.

2 Il ricavo lordo delle operazioni di credito Ã¨ costituito da tutte le entrate provenienti dalle operazioni di credito previa deduzione della quota destinata al rimborso del credito.

3 Se una persona esercita sia operazioni di credito sia unâaltra attivitÃ  che la qualifica come intermediario finanziario, lâesercizio a titolo professionale deve essere accertato separatamente per entrambi i settori di attivitÃ . Se il carattere professionale Ã¨ accertato in uno dei settori di attivitÃ , entrambe le attivitÃ  sono considerate esercitate a titolo professionale.

it_artText: Le operazioni di credito ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera a LRD sono effettuate a titolo professionale se:a. con esse viene realizzato un ricavo lordo superiore a 250 000 franchi durante un anno civile; eb. in un qualsiasi momento il volume di crediti concesso supera i 5 milioni di franchi. Il ricavo lordo delle operazioni di credito Ã ̈ costituito da tutte le entrate provenienti dalle operazioni di credito previa deduzione della quota destinata al rimborso del credito. Se una persona esercita sia operazioni di credito sia unâaltra attivitÃ  che la qualifica come intermediario finanziario, lâesercizio a titolo professionale deve essere accertato separatamente per entrambi i settori di attivitÃ . Se il carattere professionale Ã ̈ accertato in uno dei settori di attivitÃ , entrambe le attivitÃ  sono considerate esercitate a titolo professionale.

it_artTitle: Art. 8 Operazioni di credito


de_abbreviation: GwV

de_artHtml:
Art. 9 Geld- oder WertÃ¼bertragungsgeschÃ¤ft

Das Geld- oder WertÃ¼bertragungsgeschÃ¤ft gilt immer als berufsmÃ¤ssig, es sei denn, die TÃ¤tigkeit erfolgt fÃ¼r eine nahestehende Person und es wird damit ein BruttoerlÃ¶s von nicht mehr als 50 000 Franken pro Kalenderjahr erzielt.

de_artText: Das Geld- oder WertÃ1⁄4bertragungsgeschÃ¤ft gilt immer als berufsmÃ¤ssig, es sei denn, die TÃ¤tigkeit erfolgt fÃ1⁄4r eine nahestehende Person und es wird damit ein BruttoerlÃ¶s von nicht mehr als 50 000 Franken pro Kalenderjahr erzielt.

de_artTitle: Art. 9 Geld- oder WertÃ1⁄4bertragungsgeschÃ¤ft

de_lawTitle: Verordnung vom 11. November 2015 über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung, GwV)

fr_abbreviation: OBA

fr_artHtml:
Art. 9 Transmission de fonds ou de valeurs

La transmission de fonds ou de valeurs est toujours considÃ©rÃ©e comme Ã©tant exercÃ©e Ã  titre professionnel, sauf si elle est effectuÃ©e pour une personne proche et que son produit brut ne dÃ©passe pas 50 000 francs par annÃ©e civile.

fr_lawTitle: Ordonnance du 11 novembre 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Ordonnance sur le blanchiment d'argent, OBA)

it_abbreviation: ORD

it_artHtml:
Art. 9 Operazioni di trasferimento di denaro o di valori

Le operazioni di trasferimento di denaro o di valori sono sempre effettuate a titolo professionale, salvo che lâattivitÃ  venga svolta per una persona prossima e con essa venga realizzato un ricavo lordo non superiore a 50 000 franchi durante un anno civile.

it_lawTitle: Ordinanza dell' 11 novembre 2015 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza sul riciclaggio di denaro, ORD)


de_abbreviation: GwV-EJPD

de_artHtml:
Art. 1 Gegenstand und Geltungsbereich

1 Diese Verordnung konkretisiert die Sorgfaltspflichten nach dem GwG und dem BGS fÃ¼r die Veranstalterinnen von Grossspielen (Veranstalterinnen).

2 Sie gilt nicht fÃ¼r die Veranstalterinnen von Geschicklichkeitsspielen im Sinne von Artikel 3 Buchstabe d in Verbindung mit Buchstabe e BGS, die nicht online durchgefÃ¼hrt werden, sofern die HÃ¶he der einzelnen SpieleinsÃ¤tze hÃ¶chstens 5 Franken und die GewinnmÃ¶glichkeit hÃ¶chstens 5000 Franken betragen.

de_artText: Diese Verordnung konkretisiert die Sorgfaltspflichten nach dem GwG und dem BGS fÃ1⁄4r die Veranstalterinnen von Grossspielen (Veranstalterinnen). Sie gilt nicht fÃ1⁄4r die Veranstalterinnen von Geschicklichkeitsspielen im Sinne von Artikel 3 Buchstabe d in Verbindung mit Buchstabe e BGS, die nicht online durchgefÃ1⁄4hrt werden, sofern die HÃ¶he der einzelnen SpieleinsÃ¤tze hÃ¶chstens 5 Franken und die GewinnmÃ¶glichkeit hÃ¶chstens 5000 Franken betragen.

de_artTitle: Art. 1 Gegenstand und Geltungsbereich

de_lawTitle: Verordnung des EJPD vom 7. November 2018 über die Sorgfaltspflichten der Veranstalterinnen von Grossspielen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung EJPD, GwV-EJPD)

fr_abbreviation: OBA-DFJP

fr_artHtml:
Art. 1 Objet et champ dâapplication

1 La prÃ©sente ordonnance concrÃ©tise les obligations de diligence fixÃ©es dans la LBA et la LJAr pour les exploitants de jeux de grande envergure (exploitants).

2 Elle ne sâapplique pas aux exploitants de jeux dâadresse au sens de lâart. 3, let. d en relation avec la let. e, LJAr qui ne sont pas exploitÃ©s en ligne, pour autant que le montant de la mise unitaire nâexcÃ¨de pas 5 francs et le gain possible 5000 francs.

fr_artText: La prÃ©sente ordonnance concrÃ©tise les obligations de diligence fixÃ©es dans la LBA et la LJAr pour les exploitants de jeux de grande envergure (exploitants). Elle ne sâapplique pas aux exploitants de jeux dâadresse au sens de lâart. 3, let. d en relation avec la let. e, LJAr qui ne sont pas exploitÃ©s en ligne, pour autant que le montant de la mise unitaire nâexcÃ ̈de pas 5 francs et le gain possible 5000 francs.

fr_artTitle: Art. 1 Objet et champ dâapplication

fr_lawTitle: Ordonnance du DFJP du 7 novembre 2018 concernant les obligations de diligence des exploitants de jeux de grande envergure en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Ordonnance du DFJP sur le blanchiment d’argent, OBA-DFJP)

it_abbreviation: ORD-DFGP

it_artHtml:
Art. 1 Oggetto e campo dâapplicazione

1 La presente ordinanza precisa gli obblighi di diligenza previsti dalla LRD e dalla LGD per gli organizzatori di giochi di grande estensione (organizzatori).

2 Essa non si applica agli organizzatori di giochi di destrezza ai sensi dellâarticolo 3 lettera d in combinato disposto con la lettera e LGD che non sono svolti in linea, sempre che lâimporto massimo delle singole poste non superi 5 franchi e la possibilitÃ  massima di vincita non superi 5000 franchi.

it_artText: La presente ordinanza precisa gli obblighi di diligenza previsti dalla LRD e dalla LGD per gli organizzatori di giochi di grande estensione (organizzatori). Essa non si applica agli organizzatori di giochi di destrezza ai sensi dellâarticolo 3 lettera d in combinato disposto con la lettera e LGD che non sono svolti in linea, sempre che lâimporto massimo delle singole poste non superi 5 franchi e la possibilitÃ  massima di vincita non superi 5000 franchi.

it_artTitle: Art. 1 Oggetto e campo dâapplicazione

it_lawTitle: Ordinanza del DFGP del 7 novembre 2018 concernenti gli obblighi di diligenza degli organizzatori di giochi di grande estensione relativi alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza del DFGP sul riciclaggio di denaro, ORD-DFGP)


de_artHtml:
Art. 10 Erforderliche Angaben

1 Die ErklÃ¤rung der Spielerin oder des Spielers Ã¼ber die wirtschaftlich berechtigte Person muss folgende Angaben enthalten: Name, Vorname, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse und StaatsangehÃ¶rigkeit.

2 Sie kann von der Spielerin oder dem Spieler oder von einer von ihr oder ihm bevollmÃ¤chtigten Person unterzeichnet oder elektronisch bestÃ¤tigt werden. Bei juristischen Personen ist die ErklÃ¤rung von einer Person zu unterzeichnen oder elektronisch zu bestÃ¤tigen, die nach der Gesellschaftsdokumentation dazu berechtigt ist.

3 Stammt eine wirtschaftlich berechtigte Person aus einem Land, in dem Geburtsdaten oder Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Diese Ausnahmesituation ist in einer Aktennotiz zu begrÃ¼nden.

de_artText: Die ErklÃ¤rung der Spielerin oder des Spielers Ã1⁄4ber die wirtschaftlich berechtigte Person muss folgende Angaben enthalten: Name, Vorname, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse und StaatsangehÃ¶rigkeit. Sie kann von der Spielerin oder dem Spieler oder von einer von ihr oder ihm bevollmÃ¤chtigten Person unterzeichnet oder elektronisch bestÃ¤tigt werden. Bei juristischen Personen ist die ErklÃ¤rung von einer Person zu unterzeichnen oder elektronisch zu bestÃ¤tigen, die nach der Gesellschaftsdokumentation dazu berechtigt ist. Stammt eine wirtschaftlich berechtigte Person aus einem Land, in dem Geburtsdaten oder Wohnsitzadressen nicht verwendet werden, so entfallen diese Angaben. Diese Ausnahmesituation ist in einer Aktennotiz zu begrÃ1⁄4nden.

de_artTitle: Art. 10 Erforderliche Angaben

fr_artHtml:
Art. 10 Informations requises

1 La dÃ©claration du joueur concernant lâayant droit Ã©conomique doit contenir les informations suivantes: nom, prÃ©nom, date de naissance, adresse de domicile et nationalitÃ©.

2 Le joueur ou un fondÃ© de procuration peut signer la dÃ©claration ou la confirmer par voie Ã©lectronique. Pour les personnes morales, la dÃ©claration doit Ãªtre signÃ©e ou confirmÃ©e Ã©lectroniquement par une personne autorisÃ©e selon la documentation de la sociÃ©tÃ©.

3 Si un ayant droit Ã©conomique est ressortissant dâun Ãtat dans lequel les dates de naissance ou les adresses de domicile ne sont pas utilisÃ©es, lâobligation de fournir ces informations ne sâapplique pas. Cette exception doit Ãªtre motivÃ©e dans une note au dossier.

fr_artText: La dÃ©claration du joueur concernant lâayant droit Ã©conomique doit contenir les informations suivantes: nom, prÃ©nom, date de naissance, adresse de domicile et nationalitÃ©. Le joueur ou un fondÃ© de procuration peut signer la dÃ©claration ou la confirmer par voie Ã©lectronique. Pour les personnes morales, la dÃ©claration doit Ãatre signÃ©e ou confirmÃ©e Ã©lectroniquement par une personne autorisÃ©e selon la documentation de la sociÃ©tÃ©. Si un ayant droit Ã©conomique est ressortissant dâun Ãtat dans lequel les dates de naissance ou les adresses de domicile ne sont pas utilisÃ©es, lâobligation de fournir ces informations ne sâapplique pas. Cette exception doit Ãatre motivÃ©e dans une note au dossier.

fr_artTitle: Art. 10 Informations requises

it_artHtml:
Art. 10 Informazioni necessarie

1 La dichiarazione del giocatore relativa allâavente economicamente diritto deve riportare le seguenti informazioni: cognome, nome, data di nascita, indirizzo del domicilio e cittadinanza.

2 La dichiarazione puÃ² essere firmata o confermata per via elettronica dal giocatore o da una persona con procura. Nel caso di persone giuridiche, la dichiarazione Ã¨ firmata o confermata per via elettronica da una persona autorizzata a tale scopo secondo la documentazione della societÃ .

3 Se lâavente economicamente diritto proviene da un Paese nel quale non sono in uso la data di nascita o lâindirizzo del domicilio, lâobbligo di rilevare queste informazioni decade. Tale situazione eccezionale va motivata in una nota allegata agli atti.

it_artText: La dichiarazione del giocatore relativa allâavente economicamente diritto deve riportare le seguenti informazioni: cognome, nome, data di nascita, indirizzo del domicilio e cittadinanza. La dichiarazione puÃ2 essere firmata o confermata per via elettronica dal giocatore o da una persona con procura. Nel caso di persone giuridiche, la dichiarazione Ã ̈ firmata o confermata per via elettronica da una persona autorizzata a tale scopo secondo la documentazione della societÃ . Se lâavente economicamente diritto proviene da un Paese nel quale non sono in uso la data di nascita o lâindirizzo del domicilio, lâobbligo di rilevare queste informazioni decade. Tale situazione eccezionale va motivata in una nota allegata agli atti.

it_artTitle: Art. 10 Informazioni necessarie


de_artHtml:
Art. 11 Grundsatz

Die Veranstalterin klÃ¤rt unverzÃ¼glich die wirtschaftlichen HintergrÃ¼nde einer GeschÃ¤ftsbeziehung oder Transaktion ab, sobald ein Fall nach Artikel 6 Absatz 2 GwG eintritt.

de_artText: Die Veranstalterin klÃ¤rt unverzÃ1⁄4glich die wirtschaftlichen HintergrÃ1⁄4nde einer GeschÃ¤ftsbeziehung oder Transaktion ab, sobald ein Fall nach Artikel 6 Absatz 2 GwG eintritt.

de_artTitle: Art. 11 Grundsatz

fr_artHtml:
Art. 11 Principe

Lâexploitant clarifie sans dÃ©lai lâarriÃ¨re-plan Ã©conomique dâune relation dâaffaires ou dâune transaction dans les cas visÃ©s Ã  lâart. 6, al. 2, LBA.

fr_artText: Lâexploitant clarifie sans dÃ©lai lâarriÃ ̈re-plan Ã©conomique dâune relation dâaffaires ou dâune transaction dans les cas visÃ©s Ã  lâart. 6, al. 2, LBA.

fr_artTitle: Art. 11 Principe

it_artHtml:
Art. 11 Principio

Lâorganizzatore chiarisce senza indugio le circostanze economiche di una relazione dâaffari o di una transazione non appena si verifica un caso di cui allâarticolo 6 capoverso 2 LRD.

it_artTitle: Art. 11 Principio


de_artHtml:
Art. 12 GeschÃ¤ftsbeziehungen mit erhÃ¶htem Risiko

1 Die Veranstalterin legt Kriterien fest, die auf GeschÃ¤ftsbeziehungen mit erhÃ¶htem Risiko hinweisen.

2 Als Kriterien kommen je nach GeschÃ¤ftsaktivitÃ¤t der Veranstalterin und Kundenprofil insbesondere in Frage:

a.

Sitz, Wohnsitz und StaatsangehÃ¶rigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;

b.

Art und Ort der GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;

c.

Art der verlangten Produkte;

d.

HÃ¶he der bei online durchgefÃ¼hrten Spielen eingebrachten VermÃ¶genswerte;

e.

HÃ¶he der gewonnenen oder rÃ¼ckerstatteten VermÃ¶genswerte;

f.

Herkunfts- oder Zielland hÃ¤ufiger Transaktionen.

de_artText: Die Veranstalterin legt Kriterien fest, die auf GeschÃ¤ftsbeziehungen mit erhÃ¶htem Risiko hinweisen. Als Kriterien kommen je nach GeschÃ¤ftsaktivitÃ¤t der Veranstalterin und Kundenprofil insbesondere in Frage:a. Sitz, Wohnsitz und StaatsangehÃ¶rigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;b. Art und Ort der GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;c. Art der verlangten Produkte;d. HÃ¶he der bei online durchgefÃ1⁄4hrten Spielen eingebrachten VermÃ¶genswerte;e. HÃ¶he der gewonnenen oder rÃ1⁄4ckerstatteten VermÃ¶genswerte;f. Herkunfts- oder Zielland hÃ¤ufiger Transaktionen.

fr_artHtml:
Art. 12 Relations dâaffaires comportant des risques accrus

1 Lâexploitant fixe des critÃ¨res qui qualifient les relations dâaffaires comportant des risques accrus.

2 Entrent notamment en considÃ©ration, selon le domaine dâactivitÃ© de lâexploitant et le profil du joueur, les critÃ¨res suivants:

a.

le siÃ¨ge ou le domicile ainsi que la nationalitÃ© du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;

b.

la nature et le lieu de lâactivitÃ© Ã©conomique du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;

c.

le type de produits sollicitÃ©s;

d.

le montant des valeurs patrimoniales apportÃ©es par le joueur dans le cadre de jeux en ligne;

e.

le montant des valeurs patrimoniales gagnÃ©es par le joueur ou remboursÃ©es par lâexploitant;

f.

le pays dâorigine ou de destination de transactions frÃ©quentes.

fr_artText: Lâexploitant fixe des critÃ ̈res qui qualifient les relations dâaffaires comportant des risques accrus. Entrent notamment en considÃ©ration, selon le domaine dâactivitÃ© de lâexploitant et le profil du joueur, les critÃ ̈res suivants:a. le siÃ ̈ge ou le domicile ainsi que la nationalitÃ© du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;b. la nature et le lieu de lâactivitÃ© Ã©conomique du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;c. le type de produits sollicitÃ©s;d. le montant des valeurs patrimoniales apportÃ©es par le joueur dans le cadre de jeux en ligne;e. le montant des valeurs patrimoniales gagnÃ©es par le joueur ou remboursÃ©es par lâexploitant;f. le pays dâorigine ou de destination de transactions frÃ©quentes.

it_artHtml:
Art. 12 Relazioni dâaffari che comportano un rischio elevato

1 Lâorganizzatore stabilisce i criteri per individuare le relazioni dâaffari che comportano un rischio elevato.

2 A seconda dellâattivitÃ  dellâorganizzatore e del profilo del cliente, entrano in considerazione in particolare i criteri seguenti:

a.

la sede, il domicilio e la cittadinanza del giocatore o dellâavente economicamente diritto;

b.

il tipo e il luogo dellâattivitÃ  commerciale del giocatore o dellâavente economicamente diritto;

c.

il tipo di prodotti richiesti;

d.

lâammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nellâambito dei giochi svolti in linea;

e.

lâammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;

f.

il Paese di origine o di destinazione di transazioni frequenti.

it_artText: Lâorganizzatore stabilisce i criteri per individuare le relazioni dâaffari che comportano un rischio elevato. A seconda dellâattivitÃ  dellâorganizzatore e del profilo del cliente, entrano in considerazione in particolare i criteri seguenti:a. la sede, il domicilio e la cittadinanza del giocatore o dellâavente economicamente diritto;b. il tipo e il luogo dellâattivitÃ  commerciale del giocatore o dellâavente economicamente diritto;c. il tipo di prodotti richiesti;d. lâammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nellâambito dei giochi svolti in linea; e. lâammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;f. il Paese di origine o di destinazione di transazioni frequenti.


de_artHtml:
Art. 13 Risikoorientierte Klassifikation der GeschÃ¤ftsbeziehungen

1 Die Veranstalterin teilt ihre GeschÃ¤ftsbeziehungen in eine der folgenden vier Kategorien ein:

a.

stark erhÃ¶htes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die zwei oder mehr Risikokriterien nach Artikel 12 erfÃ¼llen;

b.

erhÃ¶htes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die ein Risikokriterium nach Artikel 12 erfÃ¼llen;

c.

normales Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die kein Risikokriterium nach Artikel 12 erfÃ¼llen;

d.

vermindertes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen nach Buchstabe c, die risikomindernde Eigenschaften aufweisen.

2 Sie Ã¼berprÃ¼ft die Einteilung der GeschÃ¤ftsbeziehungen jÃ¤hrlich.

de_artText: Die Veranstalterin teilt ihre GeschÃ¤ftsbeziehungen in eine der folgenden vier Kategorien ein:a. stark erhÃ¶htes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die zwei oder mehr Risikokriterien nach Artikel 12 erfÃ1⁄4llen;b. erhÃ¶htes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die ein Risikokriterium nach Artikel 12 erfÃ1⁄4llen;c. normales Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen, die kein Risikokriterium nach Artikel 12 erfÃ1⁄4llen;d. vermindertes Risiko: GeschÃ¤ftsbeziehungen nach Buchstabe c, die risikomindernde Eigenschaften aufweisen. Sie Ã1⁄4berprÃ1⁄4ft die Einteilung der GeschÃ¤ftsbeziehungen jÃ¤hrlich.

fr_artHtml:
Art. 13 Classification des relations dâaffaires en fonction des risques

1 Lâexploitant classe ses relations dâaffaires dans lâune des quatre catÃ©gories suivantes:

a.

risque fortement accru: relations dâaffaires rÃ©pondant Ã  deux ou plus des critÃ¨res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;

b.

risque accru: relations dâaffaires rÃ©pondant Ã  lâun des critÃ¨res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;

c.

risque normal: relations dâaffaires ne rÃ©pondant Ã  aucun des critÃ¨res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;

d.

risque rÃ©duit: relations dâaffaires au sens de la let. c prÃ©sentant des caractÃ©ristiques propres Ã  rÃ©duire les risques.

2 Il vÃ©rifie chaque annÃ©e la rÃ©partition des relations dâaffaires.

fr_artText: Lâexploitant classe ses relations dâaffaires dans lâune des quatre catÃ©gories suivantes:a. risque fortement accru: relations dâaffaires rÃ©pondant Ã  deux ou plus des critÃ ̈res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;b. risque accru: relations dâaffaires rÃ©pondant Ã  lâun des critÃ ̈res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;c. risque normal: relations dâaffaires ne rÃ©pondant Ã  aucun des critÃ ̈res Ã©numÃ©rÃ©s Ã  lâart. 12;d. risque rÃ©duit: relations dâaffaires au sens de la let. c prÃ©sentant des caractÃ©ristiques propres Ã  rÃ©duire les risques. Il vÃ©rifie chaque annÃ©e la rÃ©partition des relations dâaffaires.

it_artHtml:
Art. 13 Classificazione delle relazioni dâaffari in funzione del rischio

1 Lâorganizzatore suddivide le sue relazioni dâaffari in una delle quattro categorie seguenti:

a.

rischio molto elevato: relazioni dâaffari che adempiono due o piÃ¹ criteri di rischio di cui allâarticolo 12;

b.

rischio elevato: relazioni dâaffari che adempiono uno dei criteri di rischio di cui allâarticolo 12;

c.

rischio normale: relazioni dâaffari che non adempiono alcun criterio di rischio di cui allâarticolo 12;

d.

rischio ridotto: relazioni dâaffari ai sensi della lettera c che presentano caratteristiche di rischio attenuanti.

2 Lâorganizzatore verifica ogni anno la classificazione delle relazioni dâaffari.

it_artText: Lâorganizzatore suddivide le sue relazioni dâaffari in una delle quattro categorie seguenti:a. rischio molto elevato: relazioni dâaffari che adempiono due o piÃ1 criteri di rischio di cui allâarticolo 12; b. rischio elevato: relazioni dâaffari che adempiono uno dei criteri di rischio di cui allâarticolo 12; c. rischio normale: relazioni dâaffari che non adempiono alcun criterio di rischio di cui allâarticolo 12;d. rischio ridotto: relazioni dâaffari ai sensi della lettera c che presentano caratteristiche di rischio attenuanti. Lâorganizzatore verifica ogni anno la classificazione delle relazioni dâaffari.


de_artHtml:
Art. 14 Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko

1 Die Veranstalterin legt Kriterien zur Erkennung von Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko fest.

2 Als Kriterien kommen je nach den von der Spielerin oder dem Spieler in Anspruch genommenen Produkten der Veranstalterin insbesondere in Frage:

a.

HÃ¶he der bei online durchgefÃ¼hrten Spielen eingebrachten VermÃ¶genswerte;

b.

HÃ¶he der gewonnenen oder rÃ¼ckerstatteten VermÃ¶genswerte;

c.

erhebliche Abweichungen von den in der GeschÃ¤ftsbeziehung Ã¼blichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen;

d.

erhebliche Abweichungen von den in vergleichbaren GeschÃ¤ftsbeziehungen Ã¼blichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen.

3 Als Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko gelten in jedem Fall Transaktionen einer zu identifizierenden Spielerin oder eines zu identifizierenden Spielers, bei denen am Anfang der GeschÃ¤ftsbeziehung auf einmal mehr als 30 000 Franken eingebracht werden.

de_artText: Die Veranstalterin legt Kriterien zur Erkennung von Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko fest. Als Kriterien kommen je nach den von der Spielerin oder dem Spieler in Anspruch genommenen Produkten der Veranstalterin insbesondere in Frage: a. HÃ¶he der bei online durchgefÃ1⁄4hrten Spielen eingebrachten VermÃ¶genswerte;b. HÃ¶he der gewonnenen oder rÃ1⁄4ckerstatteten VermÃ¶genswerte;c. erhebliche Abweichungen von den in der GeschÃ¤ftsbeziehung Ã1⁄4blichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen;d. erhebliche Abweichungen von den in vergleichbaren GeschÃ¤ftsbeziehungen Ã1⁄4blichen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen. Als Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko gelten in jedem Fall Transaktionen einer zu identifizierenden Spielerin oder eines zu identifizierenden Spielers, bei denen am Anfang der GeschÃ¤ftsbeziehung auf einmal mehr als 30 000 Franken eingebracht werden.

fr_artHtml:
Art. 14 Transactions comportant un risque accru

1 Lâexploitant Ã©tablit des critÃ¨res qui permettent de dÃ©tecter les transactions comportant un risque accru.

2 En fonction des produits sollicitÃ©s, entrent notamment en considÃ©ration les critÃ¨res suivants:

a.

le montant des valeurs patrimoniales apportÃ©es par le joueur dans le cadre de jeux en ligne;

b.

le montant des valeurs patrimoniales gagnÃ©es par le joueur ou remboursÃ©es par lâexploitant;

c.

des variations significatives de la nature, du volume ou de la frÃ©quence des transactions opÃ©rÃ©es habituellement dans le cadre de la relation dâaffaires;

d.

des divergences significatives par rapport Ã  la nature, au volume ou Ã  la frÃ©quence des transactions opÃ©rÃ©es habituellement dans le cadre de relations dâaffaires comparables.

3 Le risque est en tous les cas accru lorsque le joueur qui doit Ãªtre identifiÃ© effectue une transaction dans le cadre de laquelle plus de 30 000 francs sont apportÃ©s en une seule fois au dÃ©but de la relation dâaffaires.

fr_artText: Lâexploitant Ã©tablit des critÃ ̈res qui permettent de dÃ©tecter les transactions comportant un risque accru. En fonction des produits sollicitÃ©s, entrent notamment en considÃ©ration les critÃ ̈res suivants:a. le montant des valeurs patrimoniales apportÃ©es par le joueur dans le cadre de jeux en ligne;b. le montant des valeurs patrimoniales gagnÃ©es par le joueur ou remboursÃ©es par lâexploitant;c. des variations significatives de la nature, du volume ou de la frÃ©quence des transactions opÃ©rÃ©es habituellement dans le cadre de la relation dâaffaires;d. des divergences significatives par rapport Ã  la nature, au volume ou Ã  la frÃ©quence des transactions opÃ©rÃ©es habituellement dans le cadre de relations dâaffaires comparables. Lerisqueest en tous les cas accru lorsque le joueur qui doit Ãatre identifiÃ© effectue une transaction dans le cadre de laquelle plus de 30 000 francs sont apportÃ©s en une seule fois au dÃ©but de la relation dâaffaires.

it_artHtml:
Art. 14 Transazioni che comportano un rischio elevato

1 Lâorganizzatore stabilisce i criteri intesi a individuare le transazioni che comportano un rischio elevato.

2 A seconda dei prodotti dellâorganizzatore richiesti dal giocatore entrano in considerazione in particolare i criteri seguenti:

a.

lâammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nellâambito dei giochi svolti in linea;

b.

lâammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;

c.

le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nellâambito della relazione dâaffari;

d.

le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nellâambito di relazioni dâaffari analoghe.

3 Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio elevato le transazioni di un giocatore soggetto allâobbligo di identificazione mediante le quali allâinizio della relazione dâaffari vengono immessi in una volta piÃ¹ di 30 000 franchi.

it_artText: Lâorganizzatore stabilisce i criteri intesi a individuare le transazioni che comportano un rischio elevato. A seconda dei prodotti dellâorganizzatore richiesti dal giocatore entrano in considerazione in particolare i criteri seguenti:a. lâammontare dei valori patrimoniali immessi dal giocatore nellâambito dei giochi svolti in linea;b. lâammontare dei valori patrimoniali vinti o rimborsati;c. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nellâambito della relazione dâaffari;d. le divergenze considerevoli quanto a tipo, volume e frequenza delle transazioni rispetto a quelle normalmente effettuate nellâambito di relazioni dâaffari analoghe. Sono considerate in ogni caso transazioni che comportano un rischio elevato le transazioni di un giocatore soggetto allâobbligo di identificazione mediante le quali allâinizio della relazione dâaffari vengono immessi in una volta piÃ1 di 30 000 franchi.


de_artHtml:
Art. 15 ErhÃ¶htes Risiko bei nicht online durchgefÃ¼hrten Grossspielen

1 Das Risiko ist bei nicht online durchgefÃ¼hrten Grossspielen erhÃ¶ht, wenn bei einer oder mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen der Spielerin oder dem Spieler insgesamt 100 000 Franken oder mehr an Spielgewinnen und anderen Spielguthaben ausbezahlt werden.

2 Die Veranstalterin klÃ¤rt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 AbsÃ¤tze 3 und 4 GwG spÃ¤testens ab, wenn ihr nach Artikel 3 die Pflicht zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers erwÃ¤chst.

de_artText: Das Risiko ist bei nicht online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen erhÃ¶ht, wenn bei einer oder mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen der Spielerin oder dem Spieler insgesamt 100 000 Franken oder mehr an Spielgewinnen und anderen Spielguthaben ausbezahlt werden. Die Veranstalterin klÃ¤rt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 AbsÃ¤tze 3 und 4 GwG spÃ¤testens ab, wenn ihr nach Artikel 3 die Pflicht zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers erwÃ¤chst.

de_artTitle: Art. 15 ErhÃ¶htes Risiko bei nicht online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen

fr_artHtml:
Art. 15 Risque accru dans le cas des jeux de grande envergure hors ligne

1 Le risque est accru dans le cas des jeux de grande envergure hors ligne lorsque, dans le cadre dâune ou de plusieurs transactions sur une pÃ©riode de 365 jours, le joueur touche 100 000 francs ou plus de gains ou dâautres crÃ©dits.

2 Lâexploitant clarifie la prÃ©sence dâun critÃ¨re de risque au sens de lâart. 6, al. 3 et 4, LBA au plus tard au moment oÃ¹ il doit sâacquitter de son obligation dâidentification au sens de lâart. 3.

fr_artText: Le risque est accru dans le cas des jeux de grande envergure hors ligne lorsque, dans le cadre dâune ou de plusieurs transactions sur une pÃ©riode de 365 jours, le joueur touche 100 000 francs ou plus de gains ou dâautres crÃ©dits. Lâexploitant clarifie la prÃ©sence dâun critÃ ̈re de risque au sens de lâart. 6, al. 3 et 4, LBA au plus tard au moment oÃ1 il doit sâacquitter de son obligation dâidentification au sens de lâart. 3.

it_artHtml:
Art. 15 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione non svolti in linea

1 In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, il rischio Ã¨ elevato se nellâambito di una o piÃ¹ transazioni in un periodo di 365 giorni il versamento di vincite e di altri crediti di gioco raggiunge o supera i 100 000 franchi.

2 Lâorganizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dellâarticolo 6 capoversi 3 e 4 LRD al piÃ¹ tardi quando Ã¨ tenuto a verificare lâidentitÃ  del giocatore secondo lâarticolo 3.

it_artText: In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, il rischio Ã ̈ elevato se nellâambito di una o piÃ1 transazioni in un periodo di 365 giorni il versamento di vincite e di altri crediti di gioco raggiunge o supera i 100 000 franchi. Lâorganizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dellâarticolo 6 capoversi 3 e 4 LRD al piÃ1 tardi quando Ã ̈ tenuto a verificare lâidentitÃ  del giocatore secondo lâarticolo 3.


de_artHtml:
Art. 16 ErhÃ¶htes Risiko bei online durchgefÃ¼hrten Grossspielen

1 Das Risiko ist bei online durchgefÃ¼hrten Grossspielen erhÃ¶ht, wenn bei einer oder mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen insgesamt die folgenden Schwellenwerte erreicht oder Ã¼bertroffen werden:

a.

30 000 Franken bei Einzahlungen der Spielerin oder des Spielers auf das Spielerkonto nach Artikel 50 Absatz 1 VGS5;

b.

100 000 Franken bei der Ãberweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den vorangegangenen 365 Tagen hÃ¶chstens die HÃ¤lfte der EinsÃ¤tze fÃ¼r Grossspiele geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr betrÃ¤gt;

c.

40 000 Franken bei der Ãberweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den vorangegangenen 365 Tagen mehr als die HÃ¤lfte der EinsÃ¤tze fÃ¼r Grossspiele geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr betrÃ¤gt;

d.

20 000 Franken bei der Kontosaldierung oder bei der Ãberweisung von Guthaben, die nicht auf Spielgewinnen beruhen, auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS.

2 Die Veranstalterin klÃ¤rt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 AbsÃ¤tze 3 und 4 GwG spÃ¤testens ab, wenn ihr nach Artikel 4 die Pflicht zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers erwÃ¤chst.

5 SR 935.511

de_artText: Das Risiko ist bei online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen erhÃ¶ht, wenn bei einer oder mehreren Transaktionen innerhalb von 365 Tagen insgesamt die folgenden Schwellenwerte erreicht oder Ã1⁄4bertroffen werden:a. 30 000 Franken bei Einzahlungen der Spielerin oder des Spielers auf das Spielerkonto nach Artikel 50 Absatz 1 VGS;b. 100 000 Franken bei der Ãberweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den vorangegangenen 365 Tagen hÃ¶chstens die HÃ¤lfte der EinsÃ¤tze fÃ1⁄4r Grossspiele geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr betrÃ¤gt;c.  40 000 Franken bei der Ãberweisung von Gewinnen auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS, sofern die Spielerin oder der Spieler in den vorangegangenen 365 Tagen mehr als die HÃ¤lfte der EinsÃ¤tze fÃ1⁄4r Grossspiele geleistet hat, bei denen die Auszahlungsquote 70 Prozent oder mehr betrÃ¤gt;d. 20 000 Franken bei der Kontosaldierung oder bei der Ãberweisung von Guthaben, die nicht auf Spielgewinnen beruhen, auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS. Die Veranstalterin klÃ¤rt das Vorliegen eines Risikomerkmals nach Artikel 6 AbsÃ¤tze 3 und 4 GwG spÃ¤testens ab, wenn ihr nach Artikel 4 die Pflicht zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers erwÃ¤chst. SR 935.511

de_artTitle: Art. 16 ErhÃ¶htes Risiko bei online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen

fr_artHtml:
Art. 16 Risque accru dans le cas des jeux de grande envergure en ligne

1 Le risque est accru dans le cas des jeux de grande envergure en ligne lorsque, dans le cadre dâune ou de plusieurs transactions sur une pÃ©riode de 365 jours, les valeurs-seuils suivantes sont atteintes ou dÃ©passÃ©es:

a.

30 000 francs pour les versements du joueur sur le compte joueur au sens de lâart. 50, al. 1, OJAr5;

b.

100 000 francs pour lâinscription de gains au crÃ©dit du compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr lorsque le joueur, au cours des 365 derniers jours, a consacrÃ© au maximum la moitiÃ© de ses mises Ã  des jeux de grande envergure dont le taux de redistribution est de 70 % ou plus;

c.

40 000 francs pour lâinscription de gains au crÃ©dit du compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr lorsque le joueur, au cours des 365 derniers jours, a consacrÃ© plus de la moitiÃ© de ses mises Ã  des jeux de grande envergure dont le taux de redistribution est de 70 % ou plus;

d.

20 000 francs pour les liquidations de comptes et le virement dâavoirs ne reposant pas sur des gains sur le compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr.

2 Lâexploitant clarifie la prÃ©sence dâun critÃ¨re de risque au sens de lâart. 6, al. 3 et 4, LBA au plus tard au moment oÃ¹ il doit sâacquitter de son obligation dâidentification au sens de lâart. 4.

5 RS 935.511

fr_artText: Le risque est accru dans le cas des jeux de grande envergure en ligne lorsque, dans le cadre dâune ou de plusieurs transactions sur une pÃ©riode de 365 jours, les valeurs-seuils suivantes sont atteintes ou dÃ©passÃ©es:a. 30 000 francs pour les versements du joueur sur le compte joueur au sens de lâart. 50, al. 1, OJAr; b. 100 000 francs pour lâinscription de gains au crÃ©dit du compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr lorsque le joueur, au cours des 365 derniers jours, a consacrÃ© au maximum la moitiÃ© de ses mises Ã  des jeux de grande envergure dont le taux de redistribution est de 70 % ou plus; c. 40 000 francs pour lâinscription de gains au crÃ©dit du compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr lorsque le joueur, au cours des 365 derniers jours, a consacrÃ© plus de la moitiÃ© de ses mises Ã  des jeux de grande envergure dont le taux de redistribution est de 70 % ou plus;d. 20 000 francs pour les liquidations de comptes et le virement dâavoirs ne reposant pas sur des gains sur le compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr. Lâexploitant clarifie la prÃ©sence dâun critÃ ̈re de risque au sens de lâart. 6, al. 3 et 4, LBA au plus tard au moment oÃ1 il doit sâacquitter de son obligation dâidentification au sens de lâart. 4. RS 935.511

it_artHtml:
Art. 16 Rischio elevato in caso di giochi di grande estensione svolti in linea

1 In caso di giochi di grande estensione svolti in linea, il rischio Ã¨ elevato se, nellâambito di una o piÃ¹ transazioni in un periodo di 365 giorni, sono raggiunti o superati complessivamente i valori soglia seguenti:

a.

30 000 franchi per i versamenti del giocatore sul conto giocatore conformemente allâarticolo 50 capoverso 1 OGD5;

b.

100 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni precedenti il giocatore abbia puntato al massimo la metÃ  delle sue poste per giochi di grande estensione la cui quota di restituzione Ã¨ pari o superiore al 70 per cento;

c.

40 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni precedenti il giocatore abbia puntato piÃ¹ della metÃ  delle sue poste per giochi di grande estensione la cui quota di restituzione Ã¨ pari o superiore al 70 per cento;

d.

20 000 franchi per il pagamento del saldo del conto giocatore o il trasferimento di crediti, non risultanti dalle vincite, sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD.

2 Lâorganizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dellâarticolo 6 capoversi 3 e 4 LRD al piÃ¹ tardi quando Ã¨ tenuto a verificare lâidentitÃ  del giocatore secondo lâarticolo 4.

5 RS 935.511

it_artText: In caso di giochi di grande estensione svolti in linea, il rischio Ã ̈ elevato se, nellâambito di una o piÃ1 transazioni in un periodo di 365 giorni, sono raggiunti o superati complessivamente i valori soglia seguenti:a. 30 000 franchi per i versamenti del giocatore sul conto giocatore conformemente allâarticolo 50 capoverso 1 OGD;b. 100 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni precedenti il giocatore abbia puntato al massimo la metÃ  delle sue poste per giochi di grande estensione la cui quota di restituzione Ã ̈ pari o superiore al 70 per cento;c. 40 000 franchi per i trasferimenti delle vincite sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD, sempre che nei 365 giorni precedenti il giocatore abbia puntato piÃ1 della metÃ  delle sue poste per giochi di grande estensione la cui quota di restituzione Ã ̈ pari o superiore al 70 per cento;d. 20 000 franchi per il pagamento del saldo del conto giocatore o il trasferimento di crediti, non risultanti dalle vincite, sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD. Lâorganizzatore chiarisce se vi sia una caratteristica di rischio ai sensi dellâarticolo 6 capoversi 3 e 4 LRD al piÃ1 tardi quando Ã ̈ tenuto a verificare lâidentitÃ  del giocatore secondo lâarticolo 4. RS 935.511


de_artHtml:
Art. 17 Vermindertes Risiko

Das Risiko einer GeschÃ¤ftsbeziehung ist vermindert (Art. 13 Abs. 1 Bst. d), wenn bei nicht online durchgefÃ¼hrten Grossspielen:

a.

die theoretische Auszahlungsquote der Spiele, an denen teilgenommen wird, im Voraus berechenbar ist und weniger als 70 Prozent betrÃ¤gt;

b.

der Anspruch der Spielerin oder des Spielers auf RÃ¼ckerstattung von SpieleinsÃ¤tzen darauf beruht, dass ein geplantes Spiel infolge Ã¤usserer EinflÃ¼sse wie der Absage eines Sportanlasses nicht durchgefÃ¼hrt werden kann;

c.

der durch Gewinnbeleg oder Ã¤hnlichen Beleg verbriefte Anspruch der Spielerin oder des Spielers auf Auszahlung eines Spielgewinns angemessen befristet ist.

de_artText: Das Risiko einer GeschÃ¤ftsbeziehung ist vermindert (Art. 13 Abs. 1 Bst. d), wenn bei nicht online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen:a. die theoretische Auszahlungsquote der Spiele, an denen teilgenommen wird, im Voraus berechenbar ist und weniger als 70 Prozent betrÃ¤gt;b. der Anspruch der Spielerin oder des Spielers auf RÃ1⁄4ckerstattung von SpieleinsÃ¤tzen darauf beruht, dass ein geplantes Spiel infolge Ã¤usserer EinflÃ1⁄4sse wie der Absage eines Sportanlasses nicht durchgefÃ1⁄4hrt werden kann;c. der durch Gewinnbeleg oder Ã¤hnlichen Beleg verbriefte Anspruch der Spielerin oder des Spielers auf Auszahlung eines Spielgewinns angemessen befristet ist.

de_artTitle: Art. 17 Vermindertes Risiko

fr_artHtml:
Art. 17 Risque rÃ©duit

Le risque dâune relation dâaffaires est rÃ©duit (art. 13, al. 1, let. d) dans le cas des jeux de grande envergure hors ligne lorsque:

a.

le taux de redistribution thÃ©orique des jeux auxquels le joueur participe est calculable dâavance et reprÃ©sente moins de 70 %;

b.

les prÃ©tentions du joueur au remboursement de ses mises reposent sur le fait que le jeu prÃ©vu nâa pu avoir lieu en raison de circonstances extÃ©rieures telles que lâannulation dâune manifestation sportive;

c.

le titre attestant du droit Ã  un gain ou tout justificatif similaire Ã©tablissant la prÃ©tention du joueur au paiement dâun gain sâaccompagne dâun dÃ©lai de caducitÃ© appropriÃ©.

fr_artText: Le risque dâune relation dâaffaires est rÃ©duit (art. 13, al. 1, let. d) dans le cas des jeux de grande envergure hors ligne lorsque:a. le taux de redistribution thÃ©orique des jeux auxquels le joueur participe est calculable dâavance et reprÃ©sente moins de 70 %;b. les prÃ©tentions du joueur au remboursement de ses mises reposent sur le fait que le jeu prÃ©vu nâa pu avoir lieu en raison de circonstances extÃ©rieures telles que lâannulation dâune manifestation sportive;c. le titre attestant du droit Ã  un gain ou tout justificatif similaire Ã©tablissant la prÃ©tention du joueur au paiement dâun gain sâaccompagne dâun dÃ©lai de caducitÃ© appropriÃ©.

fr_artTitle: Art. 17 Risque rÃ©duit

it_artHtml:
Art. 17 Rischio ridotto

In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, una relazione dâaffari comporta un rischio ridotto (art. 13 cpv. 1 lett. d) se:

a.

la quota di restituzione teorica dei giochi a cui si partecipa Ã¨ calcolabile in anticipo ed Ã¨ inferiore al 70 per cento;

b.

il diritto del giocatore al rimborso delle poste di gioco deriva dal fatto che un gioco previsto non puÃ² svolgersi a causa di circostanze esterne, come ad esempio lâannullamento di una manifestazione sportiva;

c.

il diritto del giocatore al versamento della vincita attestato da un giustificativo di vincita o da un giustificativo simile prevede un termine adeguato.

it_artText: In caso di giochi di grande estensione non svolti in linea, una relazione dâaffari comporta un rischio ridotto (art. 13 cpv. 1 lett. d) se:a. la quota di restituzione teorica dei giochi a cui si partecipa Ã ̈ calcolabile in anticipo ed Ã ̈ inferiore al 70 per cento;b. il diritto del giocatore al rimborso delle poste di gioco deriva dal fatto che un gioco previsto non puÃ2 svolgersi a causa di circostanze esterne, come ad esempio lâannullamento di una manifestazione sportiva;c. il diritto del giocatore al versamento della vincita attestato da un giustificativo di vincita o da un giustificativo simile prevede un termine adeguato.

it_artTitle: Art. 17 Rischio ridotto


de_artHtml:
Art. 18 Inhalt der AbklÃ¤rungen

1 Die Veranstalterin muss insbesondere Folgendes abklÃ¤ren:

a.

die wirtschaftliche Berechtigung der Spielerin oder des Spielers an den eingebrachten, gewonnenen oder rÃ¼ckerstatteten VermÃ¶genswerten;

b.

die Herkunft der eingebrachten VermÃ¶genswerte;

c.

den Ursprung des VermÃ¶gens der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;

d.

die GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person.

2 Sie muss nur die AbklÃ¤rungen nach Absatz 1 Buchstabe a vornehmen, wenn:

a.

sie weiss, dass die Spielerin oder der Spieler SpieleinsÃ¤tze von hÃ¶chstens 10 000 Franken innerhalb von 365 Tagen geleistet hat; oder

b.

ihr keine Hinweise dafÃ¼r vorliegen, dass die Spielerin oder der Spieler SpieleinsÃ¤tze von insgesamt mehr als 10 000 Franken innerhalb von 365 Tagen geleistet hat.

de_artText: Die Veranstalterin muss insbesondere Folgendes abklÃ¤ren:a. die wirtschaftliche Berechtigung der Spielerin oder des Spielers an den eingebrachten, gewonnenen oder rÃ1⁄4ckerstatteten VermÃ¶genswerten;b. die Herkunft der eingebrachten VermÃ¶genswerte;c. den Ursprung des VermÃ¶gens der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person;d. die GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit der Spielerin oder des Spielers oder der wirtschaftlich berechtigten Person. Sie muss nur die AbklÃ¤rungen nach Absatz 1 Buchstabe a vornehmen, wenn:a. sie weiss, dass die Spielerin oder der Spieler SpieleinsÃ¤tze von hÃ¶chstens 10 000 Franken innerhalb von 365 Tagen geleistet hat; oderb. ihr keine Hinweise dafÃ1⁄4r vorliegen, dass die Spielerin oder der Spieler SpieleinsÃ¤tze von insgesamt mehr als 10 000 Franken innerhalb von 365 Tagen geleistet hat.

de_artTitle: Art. 18 Inhalt der AbklÃ¤rungen

fr_artHtml:
Art. 18 Contenu des clarifications

1 Lâexploitant doit notamment vÃ©rifier:

a.

si le joueur est lâayant droit Ã©conomique des valeurs patrimoniales apportÃ©es, gagnÃ©es ou remboursÃ©es;

b.

quelle est la provenance des valeurs patrimoniales apportÃ©es;

c.

quelle est lâorigine de la fortune du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;

d.

quelle est lâactivitÃ© Ã©conomique exercÃ©e par le joueur ou lâayant droit Ã©conomique.

2 Il ne procÃ¨de quâaux vÃ©rifications prÃ©vues Ã  lâal. 1, let. a:

a.

lorsquâil sait que le joueur nâa misÃ© que 10 000 francs au plus sur une pÃ©riode de 365 jours, ou

b.

lorsquâil ne dispose pas dâindices laissant supposer que le joueur a misÃ© plus de 10 000 francs sur une pÃ©riode de 365 jours.

fr_artText: Lâexploitant doit notamment vÃ©rifier:a. si le joueur est lâayant droit Ã©conomique des valeurs patrimoniales apportÃ©es, gagnÃ©es ou remboursÃ©es;b. quelle est la provenance des valeurs patrimoniales apportÃ©es;c. quelle est lâorigine de la fortune du joueur ou de lâayant droit Ã©conomique;d. quelle est lâactivitÃ© Ã©conomique exercÃ©e par le joueur ou lâayant droit Ã©conomique. Il ne procÃ ̈de quâaux vÃ©rifications prÃ©vues Ã  lâal. 1, let. a:a. lorsquâil sait que le joueur nâa misÃ© que 10 000 francs au plus sur une pÃ©riode de 365 jours, oub. lorsquâil ne dispose pas dâindices laissant supposer que le joueur a misÃ© plus de 10 000 francs sur une pÃ©riode de 365 jours.

fr_artTitle: Art. 18 Contenu des clarifications

it_artHtml:
Art. 18 Contenuto dei chiarimenti

1 Lâorganizzatore chiarisce in particolare:

a.

se il giocatore Ã¨ lâavente economicamente diritto dei valori patrimoniali immessi, vinti o rimborsati;

b.

lâorigine dei valori patrimoniali immessi;

c.

lâorigine del patrimonio del giocatore o dellâavente economicamente diritto;

d.

lâattivitÃ  commerciale esercitata dal giocatore o dallâavente economicamente diritto.

2 Procede ai chiarimenti di cui al capoverso 1 lettera a soltanto se:

a.

sa che il giocatore ha puntato poste non superiori a 10 000 franchi in un periodo di 365 giorni; o

b.

non possiede indizi secondo cui il giocatore abbia puntato complessivamente poste superiori a 10 000 franchi in un periodo di 365 giorni.

it_artText: Lâorganizzatore chiarisce in particolare:a. se il giocatore Ã ̈ lâavente economicamente diritto dei valori patrimoniali immessi, vinti o rimborsati;b. lâorigine dei valori patrimoniali immessi;c. lâorigine del patrimonio del giocatore o dellâavente economicamente diritto;d. lâattivitÃ  commerciale esercitata dal giocatore o dallâavente economicamente diritto. Procede ai chiarimenti di cui al capoverso 1 lettera a soltanto se: a. sa che il giocatore ha puntato poste non superiori a 10 000 franchi in un periodo di 365 giorni; ob. non possiede indizi secondo cui il giocatore abbia puntato complessivamente poste superiori a 10 000 franchi in un periodo di 365 giorni.

it_artTitle: Art. 18 Contenuto dei chiarimenti


de_artHtml:
Art. 19 Umfang der AbklÃ¤rungen

1 Die AbklÃ¤rungen umfassen insbesondere:

a.

das Einholen schriftlicher oder mÃ¼ndlicher AuskÃ¼nfte bei der Spielerin oder dem Spieler oder der wirtschaftlich berechtigten Person;

b.

die Konsultation allgemein zugÃ¤nglicher Ã¶ffentlicher Quellen und Datenbanken;

c.

gegebenenfalls Erkundigungen bei vertrauenswÃ¼rdigen Personen.

2 Die Veranstalterin Ã¼berprÃ¼ft das Ergebnis der AbklÃ¤rungen auf seine PlausibilitÃ¤t hin, dokumentiert es und prÃ¼ft, ob die Voraussetzungen fÃ¼r eine Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG erfÃ¼llt sind.

de_artText: Die AbklÃ¤rungen umfassen insbesondere:a. das Einholen schriftlicher oder mÃ1⁄4ndlicher AuskÃ1⁄4nfte bei der Spielerin oder dem Spieler oder der wirtschaftlich berechtigten Person;b. die Konsultation allgemein zugÃ¤nglicher Ã¶ffentlicher Quellen und Datenbanken;c. gegebenenfalls Erkundigungen bei vertrauenswÃ1⁄4rdigen Personen. Die Veranstalterin Ã1⁄4berprÃ1⁄4ft das Ergebnis der AbklÃ¤rungen auf seine PlausibilitÃ¤t hin, dokumentiert es und prÃ1⁄4ft, ob die Voraussetzungen fÃ1⁄4r eine Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG erfÃ1⁄4llt sind.

de_artTitle: Art. 19 Umfang der AbklÃ¤rungen

fr_artHtml:
Art. 19 PortÃ©e des clarifications

1 Les clarifications consistent notamment Ã :

a.

demander des renseignements Ã©crits ou oraux au joueur ou Ã  lâayant droit Ã©conomique;

b.

consulter les sources et les banques de donnÃ©es publiques accessibles Ã  tous;

c.

se renseigner le cas Ã©chÃ©ant auprÃ¨s de personnes dignes de confiance.

2 Lâexploitant vÃ©rifie la plausibilitÃ© du rÃ©sultat des clarifications, consigne ses conclusions par Ã©crit et examine si les conditions dâune communication au sens de lâart. 9, al. 1, LBA sont remplies.

fr_artText: Les clarifications consistent notamment Ã :a. demander des renseignements Ã©crits ou oraux au joueur ou Ã  lâayant droit Ã©conomique;b. consulter les sources et les banques de donnÃ©es publiques accessibles Ã  tous;c. se renseigner le cas Ã©chÃ©ant auprÃ ̈s de personnes dignes de confiance. Lâexploitant vÃ©rifie la plausibilitÃ© du rÃ©sultat des clarifications, consigne ses conclusions par Ã©crit et examine si les conditions dâune communication au sens de lâart. 9, al. 1, LBA sont remplies.

fr_artTitle: Art. 19 PortÃ©e des clarifications

it_artHtml:
Art. 19 Portata dei chiarimenti

1 I chiarimenti comprendono in particolare:

a.

la raccolta di informazioni scritte o orali presso il giocatore o lâavente economicamente diritto;

b.

la consultazione delle fonti e delle banche dati pubbliche;

c.

se del caso, ragguagli forniti da persone degne di fiducia.

2 Lâorganizzatore verifica la plausibilitÃ  dei chiarimenti ottenuti, li documenta e controlla se sono adempiute le condizioni per una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 LRD.

it_artText: I chiarimenti comprendono in particolare:a. la raccolta di informazioni scritte o orali presso il giocatore o lâavente economicamente diritto;b. la consultazione delle fonti e delle banche dati pubbliche; c. se del caso, ragguagli forniti da persone degne di fiducia. Lâorganizzatore verifica la plausibilitÃ  dei chiarimenti ottenuti, li documenta e controlla se sono adempiute le condizioni per una comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 LRD.

it_artTitle: Art. 19 Portata dei chiarimenti


de_artHtml:
Art. 2 Begriffe

In dieser Verordnung gelten als:

a.

GeschÃ¤ftsbeziehung: alle KassageschÃ¤fte und alle dauernden GeschÃ¤ftsbeziehungen;

b.

KassageschÃ¤ft: alle BargeschÃ¤fte mit Spielerinnen und Spielern, insbesondere die Auszahlung von Spielgewinnen in bar, sowie die Auszahlung von Spielgewinnen durch Bank- oder PostÃ¼berweisung, sofern mit diesen GeschÃ¤ften keine dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung verbunden ist;

c.

dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung: Kundenbeziehung, bei der die Veranstalterin der Spielerin oder dem Spieler ein Konto fÃ¼r Spielguthaben zur VerfÃ¼gung stellt;

d.

Transaktion: jeder Geldfluss zwischen Veranstalterin und Spielerin oder Spieler im Rahmen einer GeschÃ¤ftsbeziehung; nicht als Transaktion gelten die Belastung des Spielerkontos fÃ¼r EinsÃ¤tze und die Gutschrift von Spielgewinnen auf dem Spielerkonto.

de_artText: In dieser Verordnung gelten als:a. GeschÃ¤ftsbeziehung: alle KassageschÃ¤fte und alle dauernden GeschÃ¤ftsbeziehungen;b. KassageschÃ¤ft: alle BargeschÃ¤fte mit Spielerinnen und Spielern, insbesondere die Auszahlung von Spielgewinnen in bar, sowie die Auszahlung von Spielgewinnen durch Bank- oder PostÃ1⁄4berweisung, sofern mit diesen GeschÃ¤ften keine dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung verbunden ist;c. dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung: Kundenbeziehung, bei der die Veranstalterin der Spielerin oder dem Spieler ein Konto fÃ1⁄4r Spielguthaben zur VerfÃ1⁄4gung stellt;d. Transaktion: jeder Geldfluss zwischen Veranstalterin und Spielerin oder Spieler im Rahmen einer GeschÃ¤ftsbeziehung; nicht als Transaktion gelten die Belastung des Spielerkontos fÃ1⁄4r EinsÃ¤tze und die Gutschrift von Spielgewinnen auf dem Spielerkonto.

de_artTitle: Art. 2 Begriffe

fr_artHtml:
Art. 2 DÃ©finitions

Au sens de la prÃ©sente ordonnance, on entend par:

a.

relation dâaffaires: toutes les opÃ©rations de caisse et toutes les relations dâaffaires durables;

b.

opÃ©ration de caisse: toute transaction au comptant avec des joueurs, notamment le paiement des gains en espÃ¨ces, ainsi que le paiement des gains par virement bancaire ou postal, pour autant quâaucune relation dâaffaires durable ne soit liÃ©e Ã  ces transactions;

c.

relation dâaffaires durable: toute relation par laquelle lâexploitant met Ã  la disposition du joueur un compte pour des crÃ©dits de jeu;

d.

transaction: tout flux dâargent entre lâexploitant et le joueur dans le cadre dâune relation dâaffaires; le dÃ©bit de mises sur le compte joueur et lâinscription de gains au crÃ©dit du compte joueur ne sont pas considÃ©rÃ©s comme des transactions.

fr_artText: Au sens de la prÃ©sente ordonnance, on entend par:a. relation dâaffaires: toutes les opÃ©rations de caisse et toutes les relations dâaffaires durables;b. opÃ©ration de caisse: toute transaction au comptant avec des joueurs, notamment le paiement des gains en espÃ ̈ces, ainsi que le paiement des gains par virement bancaire ou postal, pour autant quâaucune relation dâaffaires durable ne soit liÃ©e Ã  ces transactions;c. relation dâaffaires durable: toute relation par laquelle lâexploitant met Ã  la disposition du joueur un compte pour des crÃ©dits de jeu;d. transaction: tout flux dâargent entre lâexploitant et le joueur dans le cadre dâune relation dâaffaires; le dÃ©bit de mises sur le compte joueur et lâinscription de gains au crÃ©dit du compte joueur ne sont pas considÃ©rÃ©s comme des transactions.

fr_artTitle: Art. 2 DÃ©finitions

it_artHtml:
Art. 2 Definizioni

Ai sensi della presente ordinanza si intendono per:

a.

relazione dâaffari: tutte le operazioni di cassa e tutte le relazioni dâaffari durature;

b.

operazione di cassa: ogni operazione in contanti con giocatori, in particolare il versamento delle vincite in contanti o mediante trasferimento bancario o postale, sempre che a queste operazioni non siano collegate relazioni dâaffari durature;

c.

relazione dâaffari duratura: le relazioni con un giocatore mediante le quali lâorganizzatore mette a disposizione di questâultimo un conto per i crediti di gioco;

d.

transazione: ogni flusso di denaro tra lâorganizzatore e il giocatore nellâambito di una relazione dâaffari; lâaddebito delle poste del gioco e gli accrediti delle vincite sul conto giocatore non sono considerate transazioni.

it_artText: Ai sensi della presente ordinanza si intendono per: a. relazione dâaffari: tutte le operazioni di cassa e tutte le relazioni dâaffari durature;b. operazione di cassa: ogni operazione in contanti con giocatori, in particolare il versamento delle vincite in contanti o mediante trasferimento bancario o postale, sempre che a queste operazioni non siano collegate relazioni dâaffari durature;c. relazione dâaffari duratura: le relazioni con un giocatore mediante le quali lâorganizzatore mette a disposizione di questâultimo un conto per i crediti di gioco;d. transazione: ogni flusso di denaro tra lâorganizzatore e il giocatore nellâambito di una relazione dâaffari; lâaddebito delle poste del gioco e gli accrediti delle vincite sul conto giocatore non sono considerate transazioni.

it_artTitle: Art. 2 Definizioni


de_artHtml:
Art. 20 Ãberwachung der GeschÃ¤ftsbeziehungen und Transaktionen

1 Die Veranstalterin sorgt fÃ¼r eine wirksame Ãberwachung der GeschÃ¤ftsbeziehungen.

2 Sie sorgt fÃ¼r eine wirksame Ãberwachung der Transaktionen, indem sie folgende Transaktionen kundenbezogen dokumentiert:

a.

Auszahlungen von Spielgewinnen und anderen Guthaben von mehr als 15 000 Franken;

b.

alle Transaktionen im Rahmen einer dauernden GeschÃ¤ftsbeziehung.

3 Die interkantonale Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde kann von einer Veranstalterin die Verwendung eines informatikgestÃ¼tzten TransaktionsÃ¼berwachungssystems verlangen, wenn dies fÃ¼r eine wirksame Ãberwachung notwendig ist.

de_artText: Die Veranstalterin sorgt fÃ1⁄4r eine wirksame Ãberwachung der GeschÃ¤ftsbeziehungen. Sie sorgt fÃ1⁄4r eine wirksame Ãberwachung der Transaktionen, indem sie folgende Transaktionen kundenbezogen dokumentiert:a. Auszahlungen von Spielgewinnen und anderen Guthaben von mehr als 15 000 Franken;b. alle Transaktionen im Rahmen einer dauernden GeschÃ¤ftsbeziehung. Die interkantonale Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde kann von einer Veranstalterin die Verwendung eines informatikgestÃ1⁄4tzten TransaktionsÃ1⁄4berwachungssystems verlangen, wenn dies fÃ1⁄4r eine wirksame Ãberwachung notwendig ist.

fr_artHtml:
Art. 20 Surveillance des relations dâaffaires et des transactions

1 Lâexploitant veille Ã  la mise en place dâune surveillance efficace des relations dâaffaires.

2 Il veille Ã  une surveillance efficace des transactions, en gardant une trace, pour chaque joueur, des transactions suivantes:

a.

paiement de gains et dâautres avoirs supÃ©rieurs Ã  15 000 francs;

b.

toutes les transactions effectuÃ©es dans le cadre dâune relation dâaffaires durable.

3 LâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution peut exiger dâun exploitant quâil utilise un systÃ¨me de surveillance informatisÃ© des transactions si cela se rÃ©vÃ¨le nÃ©cessaire pour lâefficacitÃ© de la surveillance.

fr_artText: Lâexploitant veille Ã  la mise en place dâune surveillance efficace des relations dâaffaires. Il veille Ã  une surveillance efficace des transactions, en gardant une trace, pour chaque joueur, des transactions suivantes:a. paiement de gains et dâautres avoirs supÃ©rieurs Ã  15 000 francs;b. toutes les transactions effectuÃ©es dans le cadre dâune relation dâaffaires durable. LâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution peut exiger dâun exploitant quâil utilise un systÃ ̈me de surveillance informatisÃ© des transactions si cela se rÃ©vÃ ̈le nÃ©cessaire pour lâefficacitÃ© de la surveillance.

it_artHtml:
Art. 20 Sorveglianza delle relazioni dâaffari e delle transazioni

1 Lâorganizzatore provvede a una sorveglianza efficace delle relazioni dâaffari.

2 Provvede a una sorveglianza efficace delle transazioni documentando per ogni cliente le transazioni seguenti:

a.

il versamento di vincite e di altri crediti superiori a 15 000 franchi;

b.

tutte le transazioni nellâambito di una relazione dâaffari duratura.

3 Se necessario ai fini di una sorveglianza efficace, lâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione puÃ² chiedere a un organizzatore di utilizzare un sistema informatico di sorveglianza delle transazioni.

it_artText: Lâorganizzatore provvede a una sorveglianza efficace delle relazioni dâaffari. Provvede a una sorveglianza efficace delle transazioni documentando per ogni cliente le transazioni seguenti: a. il versamento di vincite e di altri crediti superiori a 15 000 franchi;b. tutte le transazioni nellâambito di una relazione dâaffari duratura. Se necessario ai fini di una sorveglianza efficace, lâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione puÃ2 chiedere a un organizzatore di utilizzare un sistema informatico di sorveglianza delle transazioni.


de_artHtml:
Art. 21 Auszahlung durch die Veranstalterin

Die Veranstalterin Ã¼berweist bei online durchgefÃ¼hrten Grossspielen Spielgewinne von mehr als 1000 Franken direkt auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS6.

6 SR 935.511

de_artText: Die Veranstalterin Ã1⁄4berweist bei online durchgefÃ1⁄4hrten Grossspielen Spielgewinne von mehr als 1000 Franken direkt auf das Zahlungskonto nach Artikel 50 Absatz 2 VGS. SR 935.511

fr_artHtml:
Art. 21 Montants versÃ©s par lâexploitant

Dans le cas des jeux de grande envergure en ligne, lâexploitant verse directement les gains supÃ©rieurs Ã  1000 francs sur le compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr6.

6 RS 935.511

fr_artText: Dans le cas des jeux de grande envergure en ligne, lâexploitant verse directement les gains supÃ©rieurs Ã  1000 francs sur le compte de paiement au sens de lâart. 50, al. 2, OJAr. RS 935.511

it_artHtml:
Art. 21 Pagamenti da parte dellâorganizzatore

In caso di giochi svolti in linea, lâorganizzatore versa le vincite superiori a 1000 franchi direttamente sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD6.

6 RS 935.511

it_artText: In caso di giochi svolti in linea, lâorganizzatore versa le vincite superiori a 1000 franchi direttamente sul conto di pagamento conformemente allâarticolo 50 capoverso 2 OGD.  RS 935.511


de_artHtml:
Art. 22 Auszahlung durch Vertriebspartner

Die Veranstalterin stellt sicher, dass ihre Vertriebspartner im Zusammenhang mit ihrem Spielangebot den Spielerinnen und Spielern pro Gewinnbeleg oder Ã¤hnlichem Beleg keine BetrÃ¤ge von mehr als 2000 Franken ausbezahlen.

fr_artHtml:
Art. 22 Montants versÃ©s par les distributeurs

Lâexploitant, en relation avec son offre de jeux, veille Ã  ce que ses distributeurs ne versent pas aux joueurs des montants supÃ©rieurs Ã  2000 francs par titre attestant du droit Ã  un gain ou par justificatif similaire.

it_artHtml:
Art. 22 Pagamenti da parte del distributore

Nellâambito della sua offerta di gioco, lâorganizzatore garantisce che i suoi distributori non paghino ai giocatori importi superiori a 2000 franchi per ogni attestazione di vincita o giustificativo simile.


de_artHtml:
Art. 23

1 Die Veranstalterin bewahrt insbesondere folgende Dokumente auf:

a.

eine Kopie der Dokumente, die zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers gedient haben;

b.

die schriftliche ErklÃ¤rung der Spielerin oder des Spielers Ã¼ber die IdentitÃ¤t der wirtschaftlich berechtigten Person;

c.

eine schriftliche Notiz Ã¼ber die Ergebnisse der Anwendung der Kriterien nach Artikel 12;

d.

eine schriftliche Notiz oder die Unterlagen zu den Ergebnissen der AbklÃ¤rungen nach den Artikeln 11 und 18;

e.

die Unterlagen zu den nach Artikel 20 Absatz 2 dokumentationspflichtigen Transaktionen;

f.

eine Kopie der Meldungen nach Artikel 9 Absatz 1 GwG und Artikel 305ter Absatz 2 des Strafgesetzbuchs7 (StGB).

2 Die Unterlagen mÃ¼ssen es erlauben, jede einzelne Transaktion, die nach Artikel 20 Absatz 2 zu dokumentieren ist, nachzuvollziehen.

3 Die Veranstalterin muss die Dokumentation nach Abschluss einer GeschÃ¤ftsbeziehung zehn Jahre lang an einem sicheren, den berechtigten Stellen jederzeit zugÃ¤nglichen Ort in der Schweiz aufbewahren.

4 Sie muss im Zusammenhang mit einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder Artikel 305ter Absatz 2 StGB gesammelte Daten fÃ¼nf Jahre nach erfolgter Meldung an die zustÃ¤ndige BehÃ¶rden vernichten.

7 SR 311.0

de_artText: Die Veranstalterin bewahrt insbesondere folgende Dokumente auf:a. eine Kopie der Dokumente, die zur Identifizierung der Spielerin oder des Spielers gedient haben;b. die schriftliche ErklÃ¤rung der Spielerin oder des Spielers Ã1⁄4ber die IdentitÃ¤t der wirtschaftlich berechtigten Person;c. eine schriftliche Notiz Ã1⁄4ber die Ergebnisse der Anwendung der Kriterien nach Artikel 12;d. eine schriftliche Notiz oder die Unterlagen zu den Ergebnissen der AbklÃ¤rungen nach den Artikeln 11 und 18;e. die Unterlagen zu den nach Artikel 20 Absatz 2 dokumentationspflichtigen Transaktionen;f. eine Kopie der Meldungen nach Artikel 9 Absatz 1 GwG und Artikel 305 Absatz 2 des Strafgesetzbuchs (StGB). Die Unterlagen mÃ1⁄4ssen es erlauben, jede einzelne Transaktion, die nach Artikel 20 Absatz 2 zu dokumentieren ist, nachzuvollziehen. Die Veranstalterin muss die Dokumentation nach Abschluss einer GeschÃ¤ftsbeziehung zehn Jahre lang an einem sicheren, den berechtigten Stellen jederzeit zugÃ¤nglichen Ort in der Schweiz aufbewahren.  Sie muss im Zusammenhang mit einer Meldung nach Artikel 9 Absatz 1 GwG oder Artikel 305 Absatz 2 StGB gesammelte Daten fÃ1⁄4nf Jahre nach erfolgter Meldung an die zustÃ¤ndige BehÃ¶rden vernichten. SR 311.0

de_artTitle: Art. 23

fr_artHtml:
Art. 23

1 Lâexploitant conserve notamment les documents suivants:

a.

une copie des documents ayant servi Ã  la vÃ©rification de lâidentitÃ© du joueur;

b.

la dÃ©claration Ã©crite du joueur relative Ã  lâidentitÃ© de lâayant droit Ã©conomique;

c.

une note Ã©crite relative aux rÃ©sultats de lâapplication des critÃ¨res Ã©noncÃ©s Ã  lâart. 12;

d.

une note Ã©crite ou les documents relatifs aux rÃ©sultats des clarifications prÃ©vues aux art. 11 et 18;

e.

les documents relatifs aux transactions soumises Ã  une obligation de documentation selon lâart. 20, al. 2;

f.

une copie des communications au sens de lâart. 9, al. 1, LBA et de lâart. 305ter, al. 2, du code pÃ©nal (CP)7.

2 La documentation doit permettre de reconstituer chaque transaction dont il faut garder une trace en vertu de lâart. 20, al. 2.

3 Lâexploitant conserve la documentation en Suisse, en un lieu sÃ»r et accessible en tout temps aux services autorisÃ©s, pendant dix ans aprÃ¨s la fin de la relation dâaffaires.

4 Il dÃ©truit les informations quâil a rÃ©unies en relation avec une communication au sens de lâart. 9, al. 1, LBA ou de lâart. 305ter, al. 2, CP cinq ans aprÃ¨s sa communication aux autoritÃ©s compÃ©tentes.

7 RS 311.0

fr_artText: Lâexploitant conserve notamment les documents suivants:a. une copie des documents ayant servi Ã  la vÃ©rification de lâidentitÃ© du joueur;b. la dÃ©claration Ã©crite du joueur relative Ã  lâidentitÃ© de lâayant droit Ã©conomique;c. une note Ã©crite relative aux rÃ©sultats de lâapplication des critÃ ̈res Ã©noncÃ©s Ã  lâart. 12;d. une note Ã©crite ou les documents relatifs aux rÃ©sultats des clarifications prÃ©vues aux art. 11 et 18;e. les documents relatifs aux transactions soumises Ã  une obligation de documentation selon lâart. 20, al. 2;f. une copie des communications au sens de lâart. 9, al. 1, LBA et de lâart. 305, al. 2, du code pÃ©nal (CP). La documentation doit permettre de reconstituer chaque transaction dont il faut garder une trace en vertu de lâart. 20, al. 2. Lâexploitant conserve la documentation en Suisse, en un lieu sÃ»r et accessible en tout temps aux services autorisÃ©s, pendant dix ans aprÃ ̈s la fin de la relation dâaffaires. Il dÃ©truit les informations quâil a rÃ©unies en relation avec une communication au sens de lâart. 9, al. 1, LBA ou de lâart. 305, al. 2, CP cinq ans aprÃ ̈s sa communication aux autoritÃ©s compÃ©tentes. RS 311.0

fr_artTitle: Art. 23

it_artHtml:
Art. 23

1 Lâorganizzatore conserva in particolare i seguenti documenti:

a.

una copia dei documenti che sono serviti per lâidentificazione del giocatore;

b.

la dichiarazione scritta del giocatore relativa allâidentitÃ  dellâavente economicamente diritto;

c.

una nota scritta relativa ai risultati dellâapplicazione dei criteri secondo lâarticolo 12;

d.

una nota scritta o i documenti relativi ai risultati dei chiarimenti secondo gli articoli 11 e 18;

e.

i documenti relativi alle transazioni soggette allâobbligo di documentazione secondo lâarticolo 20 capoverso 2;

f.

una copia delle comunicazioni secondo lâarticolo 9 capoverso 1 LRD e lâarticolo 305ter capoverso 2 del Codice penale (CP)7.

2 I documenti devono consentire di ricostruire ogni singola transazione che va documentata secondo lâarticolo 20 capoverso 2.

3 Dopo la conclusione di una relazione dâaffari, lâorganizzatore conserva i documenti per dieci anni in un luogo sicuro in Svizzera, accessibile in ogni momento ai servizi autorizzati.

4 Lâorganizzatore distrugge i dati raccolti in relazione a una comunicazione secondo lâarticolo 9 capoverso 1 LRD o lâarticolo 305ter capoverso 2 CP cinque anni dopo la comunicazione allâautoritÃ  competente.

7 RS 311.0

it_artText: Lâorganizzatore conserva in particolare i seguenti documenti:a. una copia dei documenti che sono serviti per lâidentificazione del giocatore;b. la dichiarazione scritta del giocatore relativa allâidentitÃ  dellâavente economicamente diritto;c. una nota scritta relativa ai risultati dellâapplicazione dei criteri secondo lâarticolo 12;d. una nota scritta o i documenti relativi ai risultati dei chiarimenti secondo gli articoli 11 e 18;e. i documenti relativi alle transazioni soggette allâobbligo di documentazione secondo lâarticolo 20 capoverso 2;f. una copia delle comunicazioni secondo lâarticolo 9 capoverso 1 LRD e lâarticolo 305 capoverso 2 del Codice penale (CP). I documenti devono consentire di ricostruire ogni singola transazione che va documentata secondo lâarticolo 20 capoverso 2. Dopo la conclusione di una relazione dâaffari, lâorganizzatore conserva i documenti per dieci anni in un luogo sicuro in Svizzera, accessibile in ogni momento ai servizi autorizzati. Lâorganizzatore distrugge i dati raccolti in relazione a una comunicazione secondo lâarticolo 9 capoverso 1 LRD o lâarticolo 305 capoverso 2 CP cinque anni dopo la comunicazione allâautoritÃ  competente. RS 311.0

it_artTitle: Art. 23


de_artHtml:
Art. 24 Interne Richtlinien

1 Die Veranstalterin erlÃ¤sst interne Richtlinien zur BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung und gibt sie den mit entsprechenden Aufgaben betrauten Personen in geeigneter Form bekannt. Diese Richtlinien sind durch den Verwaltungsrat oder das oberste GeschÃ¤ftsfÃ¼hrungsorgan zu verabschieden.

2 Darin legt die Veranstalterin insbesondere fest:

a.

die Kriterien, die zur Ermittlung von GeschÃ¤ftsbeziehungen mit erhÃ¶htem Risiko nach Artikel 12 angewendet werden;

b.

die Kriterien, die zur Erkennung von Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko nach Artikel 14 angewendet werden;

c.

die GrundzÃ¼ge der TransaktionsÃ¼berwachung nach Artikel 20;

d.

in welchen FÃ¤llen die GeldwÃ¤schereifachstelle nach Artikel 25 beigezogen und das oberste GeschÃ¤ftsfÃ¼hrungsorgan informiert werden muss;

e.

die GrundzÃ¼ge der Ausbildung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter;

f.

die GeschÃ¤ftspolitik hinsichtlich politisch exponierter Personen;

g.

die ZustÃ¤ndigkeit fÃ¼r Meldungen an die Meldestelle fÃ¼r GeldwÃ¤scherei;

h.

die ModalitÃ¤ten, nach denen die Veranstalterin die erhÃ¶hten Risiken erfasst, begrenzt und Ã¼berwacht;

i.

die Betragsgrenzen nach den Artikeln 12 Absatz 2 Buchstaben d und e sowie 14 Absatz 2 Buchstaben a und b, sofern sie nicht in dieser Verordnung festgelegt sind;

j.

die Fristen nach Artikel 17 Buchstabe c;

k.

die Verteilung der Aufgaben und Kompetenzen zwischen der GeldwÃ¤schereifachstelle und den anderen mit der Wahrnehmung der Sorgfaltspflichten beauftragten Organisationseinheiten;

l.8

die Rahmenbedingungen fÃ¼r die Aktualisierung von Kundenbelegen.

3 Die Veranstalterin reicht die internen Richtlinien der interkantonalen Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde zur Genehmigung ein.

4 Eine Veranstalterin, die nicht mehr als zehn Personen beschÃ¤ftigt, braucht keine internen Richtlinien zu erlassen.

5 Die interkantonale Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde kann von einer Veranstalterin nach Absatz 4 verlangen, dass sie interne Richtlinien erlÃ¤sst, wenn dies fÃ¼r eine angemessene betriebliche Organisation notwendig ist.

8 EingefÃ¼gt durch Ziff. I der V des EJPD vom 14. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 707).

de_artText: Die Veranstalterin erlÃ¤sst interne Richtlinien zur BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung und gibt sie den mit entsprechenden Aufgaben betrauten Personen in geeigneter Form bekannt. Diese Richtlinien sind durch den Verwaltungsrat oder das oberste GeschÃ¤ftsfÃ1⁄4hrungsorgan zu verabschieden. Darin legt die Veranstalterin insbesondere fest:a. die Kriterien, die zur Ermittlung von GeschÃ¤ftsbeziehungen mit erhÃ¶htem Risiko nach Artikel 12 angewendet werden;b. die Kriterien, die zur Erkennung von Transaktionen mit erhÃ¶htem Risiko nach Artikel 14 angewendet werden;c. die GrundzÃ1⁄4ge der TransaktionsÃ1⁄4berwachung nach Artikel 20;d. in welchen FÃ¤llen die GeldwÃ¤schereifachstelle nach Artikel 25 beigezogen und das oberste GeschÃ¤ftsfÃ1⁄4hrungsorgan informiert werden muss;e. die GrundzÃ1⁄4ge der Ausbildung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter;f. die GeschÃ¤ftspolitik hinsichtlich politisch exponierter Personen;g. die ZustÃ¤ndigkeit fÃ1⁄4r Meldungen an die Meldestelle fÃ1⁄4r GeldwÃ¤scherei;h. die ModalitÃ¤ten, nach denen die Veranstalterin die erhÃ¶hten Risiken erfasst, begrenzt und Ã1⁄4berwacht;i. die Betragsgrenzen nach den Artikeln 12 Absatz 2 Buchstaben d und e sowie 14 Absatz 2 Buchstaben a und b, sofern sie nicht in dieser Verordnung festgelegt sind;j. die Fristen nach Artikel 17 Buchstabe c;k. die Verteilung der Aufgaben und Kompetenzen zwischen der GeldwÃ¤schereifachstelle und den anderen mit der Wahrnehmung der Sorgfaltspflichten beauftragten Organisationseinheiten;l. die Rahmenbedingungen fÃ1⁄4r die Aktualisierung von Kundenbelegen. Die Veranstalterin reicht die internen Richtlinien der interkantonalen Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde zur Genehmigung ein. Eine Veranstalterin, die nicht mehr als zehn Personen beschÃ¤ftigt, braucht keine internen Richtlinien zu erlassen. Die interkantonale Aufsichts- und VollzugsbehÃ¶rde kann von einer Veranstalterin nach Absatz 4 verlangen, dass sie interne Richtlinien erlÃ¤sst, wenn dies fÃ1⁄4r eine angemessene betriebliche Organisation notwendig ist. EingefÃ1⁄4gt durch Ziff. I der V des EJPD vom 14. Okt. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 707).

de_artTitle: Art. 24 Interne Richtlinien

fr_artHtml:
Art. 24 Directives internes

1 Lâexploitant Ã©dicte des directives internes en matiÃ¨re de lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme et les communique aux personnes chargÃ©es des tÃ¢ches en la matiÃ¨re sous une forme appropriÃ©e. Les directives doivent Ãªtre approuvÃ©es par le conseil dâadministration ou par lâorgane de direction le plus Ã©levÃ©.

2 Il y rÃ¨gle notamment:

a.

les critÃ¨res applicables Ã  la dÃ©termination des relations dâaffaires comportant des risques accrus selon lâart. 12;

b.

les critÃ¨res applicables Ã  la dÃ©tection des transactions comportant des risques accrus selon lâart. 14;

c.

les principes applicables Ã  la surveillance des transactions selon lâart. 20;

d.

les cas dans lesquels le service de lutte contre le blanchiment dâargent au sens de lâart. 25 doit Ãªtre consultÃ© et la direction informÃ©e Ã  son plus haut niveau;

e.

les principes rÃ©gissant la formation de son personnel;

f.

la politique de lâentreprise en ce qui concerne les personnes politiquement exposÃ©es;

g.

la compÃ©tence pour les communications au Bureau de communication en matiÃ¨re de blanchiment dâargent;

h.

les modalitÃ©s selon lesquelles lâexploitant dÃ©termine, limite et surveille les risques accrus;

i.

les montants limites visÃ©s aux art. 12, al. 2, let. d et e, et 14, al. 2, let. a et b, pour autant quâils ne soient pas fixÃ©s dans la prÃ©sente ordonnance;

j.

les dÃ©lais visÃ©s Ã  lâart. 17, let. c;

k.

la rÃ©partition des tÃ¢ches et compÃ©tences entre le service de lutte contre le blanchiment dâargent et les autres unitÃ©s organisationnelles chargÃ©es de rÃ©pondre aux obligations de diligence;

l.8

les condition-cadres pour lâactualisation des documents relatifs aux clients.

3 Lâexploitant soumet ses directives internes Ã  lâapprobation de lâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution.

4 Lâexploitant qui emploie dix personnes au plus est dispensÃ© dâÃ©dicter des directives internes.

5 LâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution peut exiger dâun exploitant visÃ© Ã  lâal. 4 quâil Ã©dicte des directives internes si cela se rÃ©vÃ¨le nÃ©cessaire Ã  la bonne exploitation.

8 Introduite par le ch. I de lâO du DFJP du 14 oct. 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 707).

fr_artText: Lâexploitant Ã©dicte des directives internes en matiÃ ̈re de lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme et les communique aux personnes chargÃ©es des tÃ¢ches en la matiÃ ̈re sous une forme appropriÃ©e. Les directives doivent Ãatre approuvÃ©es par le conseil dâadministration ou par lâorgane de direction le plus Ã©levÃ©. Il y rÃ ̈gle notamment:a. les critÃ ̈res applicables Ã  la dÃ©termination des relations dâaffaires comportant des risques accrus selon lâart. 12;b. les critÃ ̈res applicables Ã  la dÃ©tection des transactions comportant des risques accrus selon lâart. 14;c. les principes applicables Ã  la surveillance des transactions selon lâart. 20;d. les cas dans lesquels le service de lutte contre le blanchiment dâargent au sens de lâart. 25 doit Ãatre consultÃ© et la direction informÃ©e Ã  son plus haut niveau;e. les principes rÃ©gissant la formation de son personnel;f. la politique de lâentreprise en ce qui concerne les personnes politiquement exposÃ©es;g. la compÃ©tence pour les communications au Bureau de communication en matiÃ ̈re de blanchiment dâargent;h. les modalitÃ©s selon lesquelles lâexploitant dÃ©termine, limite et surveille les risques accrus;i. les montants limites visÃ©s aux art. 12, al. 2, let. d et e, et 14, al. 2, let. a et b, pour autant quâils ne soient pas fixÃ©s dans la prÃ©sente ordonnance;j. les dÃ©lais visÃ©s Ã  lâart. 17, let. c;k. la rÃ©partition des tÃ¢ches et compÃ©tences entre le service de lutte contre le blanchiment dâargent et les autres unitÃ©s organisationnelles chargÃ©es de rÃ©pondre aux obligations de diligence;l. les condition-cadres pour lâactualisation des documents relatifs aux clients. Lâexploitant soumet ses directives internes Ã  lâapprobation de lâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution. Lâexploitant qui emploie dix personnes au plus est dispensÃ© dâÃ©dicter des directives internes. LâautoritÃ© intercantonale de surveillance et dâexÃ©cution peut exiger dâun exploitant visÃ© Ã  lâal. 4 quâil Ã©dicte des directives internes si cela se rÃ©vÃ ̈le nÃ©cessaire Ã  la bonne exploitation. Introduite par le ch. I de lâO du DFJP du 14 oct. 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 707).

fr_artTitle: Art. 24 Directives internes

it_artHtml:
Art. 24 Direttive interne

1 Lâorganizzatore emana direttive interne relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e le comunica alle persone interessate in forma adeguata. Tali direttive sono adottate dal consiglio di amministrazione o dallâorgano supremo di direzione.

2 Nelle direttive interne lâorganizzatore disciplina in particolare:

a.

i criteri applicati per la determinazione delle relazioni dâaffari che comportano un rischio elevato secondo lâarticolo 12;

b.

i criteri applicati per il riconoscimento delle transazioni che comportano un rischio elevato secondo lâarticolo 14;

c.

gli elementi fondamentali della sorveglianza delle transazioni secondo lâarticolo 20;

d.

i casi nei quali il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro secondo lâarticolo 25 Ã¨ consultato e lâorgano supremo di direzione deve essere informato;

e.

gli elementi fondamentali della formazione dei collaboratori;

f.

la politica dellâimpresa nei confronti delle persone politicamente esposte;

g.

le competenze per la comunicazione allâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro;

h.

le modalitÃ  con le quali lâorganizzatore registra, limita e sorveglia i rischi elevati;

i.

gli importi massimi secondo gli articoli 12 capoverso 2 lettere d ed e nonchÃ© 14 capoverso 2 lettere a e b, sempre che non siano fissati nella presente ordinanza;

j.

i termini di cui allâarticolo 17 lettera c;

k.

la ripartizione dei compiti e delle competenze tra il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro e le altre unitÃ  organizzative incaricate dellâapplicazione degli obblighi di diligenza;

l.8

le condizioni quadro per lâaggiornamento dei documenti relativi ai clienti.

3 Lâorganizzatore inoltra le direttive interne allâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione per approvazione.

4 Un organizzatore che impiega al massimo dieci persone non Ã¨ tenuto a emanare direttive interne.

5 Se necessario per garantire unâorganizzazione aziendale adeguata, lâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione puÃ² esigere da un organizzatore secondo il capoverso 4 di emanare direttive interne.

8 Introdotta dal n. I dellâO del DFGP del 14 ott. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 707).

it_artText: Lâorganizzatore emana direttive interne relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e le comunica alle persone interessate in forma adeguata. Tali direttive sono adottate dal consiglio di amministrazione o dallâorgano supremo di direzione. Nelle direttive interne lâorganizzatore disciplina in particolare:a. i criteri applicati per la determinazione delle relazioni dâaffari che comportano un rischio elevato secondo lâarticolo 12;b. i criteri applicati per il riconoscimento delle transazioni che comportano un rischio elevato secondo lâarticolo 14;c. gli elementi fondamentali della sorveglianza delle transazioni secondo lâarticolo 20;d. i casi nei quali il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro secondo lâarticolo 25 Ã ̈ consultato e lâorgano supremo di direzione deve essere informato;e. gli elementi fondamentali della formazione dei collaboratori;f. la politica dellâimpresa nei confronti delle persone politicamente esposte;g. le competenze per la comunicazione allâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro;h. le modalitÃ  con le quali lâorganizzatore registra, limita e sorveglia i rischi elevati;i. gli importi massimi secondo gli articoli 12 capoverso 2 lettere d ed e nonchÃ© 14 capoverso 2 lettere a e b, sempre che non siano fissati nella presente ordinanza;j. i termini di cui allâarticolo 17 lettera c;k. la ripartizione dei compiti e delle competenze tra il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro e le altre unitÃ  organizzative incaricate dellâapplicazione degli obblighi di diligenza;l. le condizioni quadro per lâaggiornamento dei documenti relativi ai clienti. Lâorganizzatore inoltra le direttive interne allâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione per approvazione. Un organizzatore che impiega al massimo dieci persone non Ã ̈ tenuto a emanare direttive interne. Se necessario per garantire unâorganizzazione aziendale adeguata, lâAutoritÃ  intercantonale di vigilanza e dâesecuzione puÃ2 esigere da un organizzatore secondo il capoverso 4 di emanare direttive interne. Introdotta dal n. I dellâO del DFGP del 14 ott. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 707).

it_artTitle: Art. 24 Direttive interne


de_artHtml:
Art. 25 GeldwÃ¤schereifachstelle

1 Jede Veranstalterin verfÃ¼gt Ã¼ber eine GeldwÃ¤schereifachstelle.

2 Die GeldwÃ¤schereifachstelle hat folgende Aufgaben:

a.

Sie sorgt fÃ¼r die Umsetzung und Einhaltung der internen Richtlinien.

b.

Sie plant und Ã¼berwacht die interne Ausbildung zur BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung.

c.

Sie veranlasst AbklÃ¤rungen nach Artikel 18 oder fÃ¼hrt sie selbst durch.

d.

Sie legt allenfalls die Parameter fÃ¼r das System der Ãberwachung der GeschÃ¤ftsbeziehungen und Transaktionen nach Artikel 20 fest.

e.

Sie berÃ¤t die GeschÃ¤ftsleitung in allen Fragen, die mit der BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung zusammenhÃ¤ngen.

de_artText: Jede Veranstalterin verfÃ1⁄4gt Ã1⁄4ber eine GeldwÃ¤schereifachstelle. Die GeldwÃ¤schereifachstelle hat folgende Aufgaben:a. Sie sorgt fÃ1⁄4r die Umsetzung und Einhaltung der internen Richtlinien.b. Sie plant und Ã1⁄4berwacht die interne Ausbildung zur BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung.c. Sie veranlasst AbklÃ¤rungen nach Artikel 18 oder fÃ1⁄4hrt sie selbst durch.d. Sie legt allenfalls die Parameter fÃ1⁄4r das System der Ãberwachung der GeschÃ¤ftsbeziehungen und Transaktionen nach Artikel 20 fest.e. Sie berÃ¤t die GeschÃ¤ftsleitung in allen Fragen, die mit der BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung zusammenhÃ¤ngen.

de_artTitle: Art. 25 GeldwÃ¤schereifachstelle

fr_artHtml:
Art. 25 Service de lutte contre le blanchiment dâargent

1 Tout exploitant dispose dâun service de lutte contre le blanchiment dâargent.

2 Le service de lutte contre le blanchiment dâargent a pour tÃ¢ches:

a.

de veiller Ã  la mise en Åuvre et au respect des directives internes;

b.

de planifier et surveiller la formation interne en matiÃ¨re de lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme;

c.

dâordonner des clarifications au sens de lâart. 18 ou dây procÃ©der lui-mÃªme;

d.

de dÃ©finir le cas Ã©chÃ©ant les paramÃ¨tres relatifs au systÃ¨me de surveillance des relations dâaffaires et des transactions au sens de lâart. 20;

e.

de conseiller la direction pour toutes les questions relatives Ã  la lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme.

fr_artText: Tout exploitant dispose dâun service de lutte contre le blanchiment dâargent. Le service de lutte contre le blanchiment dâargent a pour tÃ¢ches:a. de veiller Ã  la mise en Åuvre et au respect des directives internes;b. de planifier et surveiller la formation interne en matiÃ ̈re de lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme;c. dâordonner des clarifications au sens de lâart. 18 ou dây procÃ©der lui-mÃame;d. de dÃ©finir le cas Ã©chÃ©ant les paramÃ ̈tres relatifs au systÃ ̈me de surveillance des relations dâaffaires et des transactions au sens de lâart. 20;e. de conseiller la direction pour toutes les questions relatives Ã  la lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme.

it_artHtml:
Art. 25 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

1 Ogni organizzatore dispone di un servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro.

2 Il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro ha i seguenti compiti:

a.

provvede allâapplicazione e al rispetto delle direttive interne;

b.

pianifica e sorveglia la formazione interna in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo;

c.

predispone chiarimenti ai sensi dellâarticolo 18 o li esegue esso stesso;

d.

fissa, se del caso, i parametri per il sistema di sorveglianza delle relazioni dâaffari e delle transazioni ai sensi dellâarticolo 20;

e.

presta consulenza alla direzione per tutte le questioni relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

it_artText: Ogni organizzatore dispone di un servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro. Il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro ha i seguenti compiti:a. provvede allâapplicazione e al rispetto delle direttive interne;b. pianifica e sorveglia la formazione interna in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo;c. predispone chiarimenti ai sensi dellâarticolo 18 o li esegue esso stesso;d. fissa, se del caso, i parametri per il sistema di sorveglianza delle relazioni dâaffari e delle transazioni ai sensi dellâarticolo 20;e. presta consulenza alla direzione per tutte le questioni relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.


de_artHtml:
Art. 26 Ausbildung des Personals

Die Veranstalterin sorgt fÃ¼r die sorgfÃ¤ltige Auswahl des Personals und die Ausbildung sowie die regelmÃ¤ssige Weiterbildung aller mit entsprechenden Aufgaben betrauten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter hinsichtlich der fÃ¼r sie wesentlichen Aspekte der BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung.

de_artText: Die Veranstalterin sorgt fÃ1⁄4r die sorgfÃ¤ltige Auswahl des Personals und die Ausbildung sowie die regelmÃ¤ssige Weiterbildung aller mit entsprechenden Aufgaben betrauten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter hinsichtlich der fÃ1⁄4r sie wesentlichen Aspekte der BekÃ¤mpfung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung.

de_artTitle: Art. 26 Ausbildung des Personals

fr_artHtml:
Art. 26 Formation du personnel

Lâexploitant veille Ã  choisir avec soin les membres de son personnel et sâassure que les personnes chargÃ©es des tÃ¢ches en relation avec la lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme suivent une formation et des formations continues rÃ©guliÃ¨res portant sur tous les aspects essentiels de ces domaines.

fr_artText: Lâexploitant veille Ã  choisir avec soin les membres de son personnel et sâassure que les personnes chargÃ©es des tÃ¢ches en relation avec la lutte contre le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme suivent une formation et des formations continues rÃ©guliÃ ̈res portant sur tous les aspects essentiels de ces domaines.

fr_artTitle: Art. 26 Formation du personnel

it_artHtml:
Art. 26 Formazione del personale

Lâorganizzatore provvede alla selezione accurata del personale e alla formazione e formazione continua regolare di tutti i collaboratori incaricati di svolgere compiti inerenti ad aspetti rilevanti della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

it_artTitle: Art. 26 Formazione del personale


de_artHtml:
Art. 27 Dokumentation

Erstattet die Veranstalterin keine Verdachtsmeldung, weil sie den Verdacht aufgrund zusÃ¤tzlicher AbklÃ¤rungen gemÃ¤ss Artikel 6 GwG ausrÃ¤umen konnte, so dokumentiert sie die zugrundeliegenden GrÃ¼nde.

de_artText: Erstattet die Veranstalterin keine Verdachtsmeldung, weil sie den Verdacht aufgrund zusÃ¤tzlicher AbklÃ¤rungen gemÃ¤ss Artikel 6 GwG ausrÃ¤umen konnte, so dokumentiert sie die zugrundeliegenden GrÃ1⁄4nde.

de_artTitle: Art. 27 Dokumentation

fr_artHtml:
Art. 27 Documentation

Si lâexploitant nâeffectue pas de communication parce quâil a pu Ã©carter le soupÃ§on aprÃ¨s avoir effectuÃ© des clarifications supplÃ©mentaires au sens de lâart. 6 LBA, il doit en documenter les raisons.

fr_artText: Si lâexploitant nâeffectue pas de communication parce quâil a pu Ã©carter le soupÃ§on aprÃ ̈s avoir effectuÃ© des clarifications supplÃ©mentaires au sens de lâart. 6 LBA, il doit en documenter les raisons.

fr_artTitle: Art. 27 Documentation

it_artHtml:
Art. 27 Documentazione

Se lâorganizzatore non effettua alcuna comunicazione perchÃ© Ã¨ riuscito a dissipare il sospetto mediante chiarimenti complementari secondo lâarticolo 6 LRD, ne documenta i motivi.

it_artText: Se lâorganizzatore non effettua alcuna comunicazione perchÃ© Ã ̈ riuscito a dissipare il sospetto mediante chiarimenti complementari secondo lâarticolo 6 LRD, ne documenta i motivi.

it_artTitle: Art. 27 Documentazione


de_artHtml:
Art. 28

Aufgehoben

de_artText: Aufgehoben

de_artTitle: Art. 28

fr_artHtml:
Art. 28

AbrogÃ©

fr_artText: AbrogÃ©

fr_artTitle: Art. 28

it_artHtml:
Art. 28

Abrogato

it_artText: Abrogato

it_artTitle: Art. 28