de_artHtml:
Art. 2 Geltungsbereich

1 Diese Verordnung gilt fÃ¼r:

a.5

FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 AbsÃ¤tze 2 und 3 GwG, die in der Schweiz oder von der Schweiz aus tÃ¤tig sind;

b.

HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe b GwG, die in der Schweiz oder von der Schweiz aus tÃ¤tig sind.

2 Keine FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 Absatz 3 GwG sind:

a.

Personen, die folgende TÃ¤tigkeiten ausÃ¼ben:

1.

den rein physischen Transport oder die rein physische Aufbewahrung von VermÃ¶genswerten unter Vorbehalt von Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c,

2.

die InkassotÃ¤tigkeit,

3.

die Ãbertragung von VermÃ¶genswerten als akzessorische Nebenleistung zu einer Hauptvertragsleistung,

4.

das Betreiben von Vorsorgeeinrichtungen der SÃ¤ule 3a durch Bankstiftungen oder Versicherungen,

5.

das Erbringen von Dienstleistungen unter Konzerngesellschaften;

b.

Hilfspersonen von FinanzintermediÃ¤ren, die fÃ¼r ihre TÃ¤tigkeit eine Bewilligung in der Schweiz haben oder die einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) angeschlossen sind, sofern sie:

1.

vom FinanzintermediÃ¤r sorgfÃ¤ltig ausgewÃ¤hlt sind und dessen Weisungen und Kontrolle unterstehen,

2.

in die organisatorischen Massnahmen des FinanzintermediÃ¤rs zur Verhinderung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung nach Artikel 8 GwG einbezogen sind und entsprechend aus- und weitergebildet werden,

3.

ausschliesslich im Namen des FinanzintermediÃ¤rs und auf dessen Rechnung handeln,

4.

vom FinanzintermediÃ¤r und nicht von der Endkundin oder dem Endkunden entschÃ¤digt werden,

5.

beim Geld- oder WertÃ¼bertragungsgeschÃ¤ft nur fÃ¼r einen einzigen bewilligten oder einer SRO angeschlossenen FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig sind, und

6.

mit dem FinanzintermediÃ¤r Ã¼ber die Einhaltung der vorstehenden Anforderungen eine schriftliche Vereinbarung abgeschlossen haben.

5 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

de_artText: Diese Verordnung gilt fÃ1⁄4r: a. FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 AbsÃ¤tze 2 und 3 GwG, die in der Schweiz oder von der Schweiz aus tÃ¤tig sind;b. HÃ¤ndlerinnen und HÃ¤ndler nach Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe b GwG, die in der Schweiz oder von der Schweiz aus tÃ¤tig sind.  Keine FinanzintermediÃ¤re nach Artikel 2 Absatz 3 GwG sind:a. Personen, die folgende TÃ¤tigkeiten ausÃ1⁄4ben:1. den rein physischen Transport oder die rein physische Aufbewahrung von VermÃ¶genswerten unter Vorbehalt von Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c,2. die InkassotÃ¤tigkeit,3. die Ãbertragung von VermÃ¶genswerten als akzessorische Nebenleistung zu einer Hauptvertragsleistung,4. das Betreiben von Vorsorgeeinrichtungen der SÃ¤ule 3a durch Bankstiftungen oder Versicherungen,5. das Erbringen von Dienstleistungen unter Konzerngesellschaften;b. Hilfspersonen von FinanzintermediÃ¤ren, die fÃ1⁄4r ihre TÃ¤tigkeit eine Bewilligung in der Schweiz haben oder die einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) angeschlossen sind, sofern sie:1. vom FinanzintermediÃ¤r sorgfÃ¤ltig ausgewÃ¤hlt sind und dessen Weisungen und Kontrolle unterstehen,2. in die organisatorischen Massnahmen des FinanzintermediÃ¤rs zur Verhinderung der GeldwÃ¤scherei und der Terrorismusfinanzierung nach Artikel 8 GwG einbezogen sind und entsprechend aus- und weitergebildet werden,3. ausschliesslich im Namen des FinanzintermediÃ¤rs und auf dessen Rechnung handeln,4. vom FinanzintermediÃ¤r und nicht von der Endkundin oder dem Endkunden entschÃ¤digt werden,5. beim Geld- oder WertÃ1⁄4bertragungsgeschÃ¤ft nur fÃ1⁄4r einen einzigen bewilligten oder einer SRO angeschlossenen FinanzintermediÃ¤r tÃ¤tig sind, und 6. mit dem FinanzintermediÃ¤r Ã1⁄4ber die Einhaltung der vorstehenden Anforderungen eine schriftliche Vereinbarung abgeschlossen haben. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I der V vom 31. Aug. 2022, in Kraft seit 1. Jan. 2023  (AS 2022 552).

de_artTitle: Art. 2 Geltungsbereich

fr_artHtml:
Art. 2 Champ dâapplication

1 La prÃ©sente ordonnance sâapplique:

a.5

aux intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 2 et 3, LBA, qui exercent leur activitÃ© en Suisse ou depuis la Suisse;

b.

aux nÃ©gociants au sens de lâart. 2, al. 1, let. b, LBA, qui exercent leur activitÃ© en Suisse ou depuis la Suisse.

2 Ne sont pas considÃ©rÃ©s comme intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 3, LBA:

a.

les personnes qui exercent les activitÃ©s ci-aprÃ¨s:

1.

le transport physique ou la conservation physique de valeurs patrimoniales, sous rÃ©serve de lâart. 6, al. 1, let. c,

2.

le recouvrement de crÃ©ances,

3.

le transfert de valeurs patrimoniales Ã  titre accessoire en tant que prestation complÃ©mentaire Ã  une prestation contractuelle principale,

4.

lâexploitation dâinstitutions de prÃ©voyance du pilier 3a par des fondations bancaires ou des assurances,

5.

la fourniture de prestations entre sociÃ©tÃ©s dâun groupe;

b.

les auxiliaires dâintermÃ©diaires financiers qui sont titulaires dâune autorisation en Suisse pour exercer leur activitÃ© ou qui sont affiliÃ©s Ã  un organisme dâautorÃ©gulation (OAR), sâils satisfont aux conditions suivantes:

1.

ils sont choisis avec soin par lâintermÃ©diaire financier et sont soumis aux instructions et aux contrÃ´les de ce dernier,

2.

ils sont intÃ©grÃ©s dans les mesures organisationnelles de lâintermÃ©diaire financier visant Ã  empÃªcher le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme prÃ©vues Ã  lâart. 8 LBA et reÃ§oivent une formation initiale et une formation continue dans ce domaine,

3.

ils nâagissent quâau nom et pour le compte de lâintermÃ©diaire financier,

4.

ils sont rÃ©munÃ©rÃ©s par lâintermÃ©diaire financier et non par le client final,

5.

ils nâexercent lâactivitÃ© de transmission de fonds ou de valeurs que pour un intermÃ©diaire financier autorisÃ© ou affiliÃ© Ã  un OAR, et

6.

ils ont conclu avec lâintermÃ©diaire financier une convention Ã©crite portant sur les conditions prÃ©citÃ©es.

5 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

fr_artText: La prÃ©sente ordonnance sâapplique: a. aux intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 2 et 3, LBA, qui exercent leur activitÃ© en Suisse ou depuis la Suisse;b. aux nÃ©gociants au sens de lâart. 2, al. 1, let. b, LBA, qui exercent leur activitÃ© en Suisse ou depuis la Suisse.  Ne sont pas considÃ©rÃ©s comme intermÃ©diaires financiers au sens de lâart. 2, al. 3, LBA:a. les personnes qui exercent les activitÃ©s ci-aprÃ ̈s:1. le transport physique ou la conservation physique de valeurs patrimoniales, sous rÃ©serve de lâart. 6, al. 1, let. c,2. le recouvrement de crÃ©ances,3. le transfert de valeurs patrimoniales Ã  titre accessoire en tant que prestation complÃ©mentaire Ã  une prestation contractuelle principale,4. lâexploitation dâinstitutions de prÃ©voyance du pilier 3a par des fondations bancaires ou des assurances,5. la fourniture de prestations entre sociÃ©tÃ©s dâun groupe;b. les auxiliaires dâintermÃ©diaires financiers qui sont titulaires dâune autorisation en Suisse pour exercer leur activitÃ© ou qui sont affiliÃ©s Ã  un organisme dâautorÃ©gulation (OAR), sâils satisfont aux conditions suivantes:1. ils sont choisis avec soin par lâintermÃ©diaire financier et sont soumis aux instructions et aux contrÃ ́les de ce dernier,2. ils sont intÃ©grÃ©s dans les mesures organisationnelles de lâintermÃ©diaire financier visant Ã  empÃacher le blanchiment dâargent et le financement du terrorisme prÃ©vues Ã  lâart. 8 LBA et reÃ§oivent une formation initiale et une formation continue dans ce domaine,3. ils nâagissent quâau nom et pour le compte de lâintermÃ©diaire financier,4. ils sont rÃ©munÃ©rÃ©s par lâintermÃ©diaire financier et non par le client final,5. ils nâexercent lâactivitÃ© de transmission de fonds ou de valeurs que pour un intermÃ©diaire financier autorisÃ© ou affiliÃ© Ã  un OAR, et6. ils ont conclu avec lâintermÃ©diaire financier une convention Ã©crite portant sur les conditions prÃ©citÃ©es. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552).

fr_artTitle: Art. 2 Champ dâapplication

it_artHtml:
Art. 2 Campo dâapplicazione

1 La presente ordinanza si applica:

a.5

agli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoversi 2 e 3 LRD che esercitano la loro attivitÃ  in Svizzera o dalla Svizzera;

b.

ai commercianti ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 1 lettera b LRD che esercitano la loro attivitÃ  in Svizzera o dalla Svizzera.

2 Non sono considerati intermediari finanziari ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 LRD:

a.

le persone che esercitano le seguenti attivitÃ :

1.

il mero trasporto fisico o la mera custodia fisica di valori patrimoniali, fatto salvo lâarticolo 6 capoverso 1 lettera c,

2.

lâattivitÃ  di incasso,

3.

il trasferimento di valori patrimoniali a titolo di prestazione accessoria di una prestazione contrattuale principale,

4.

lâesercizio di istituzioni di previdenza del pilastro 3a da parte di fondazioni bancarie o di assicurazioni,

5.

la prestazione di servizi tra societÃ  del medesimo gruppo;

b.

il personale ausiliario di intermediari finanziari che per la loro attivitÃ  detengono unâautorizzazione in Svizzera o che sono affiliati a un organismo di autodisciplina (OAD), se adempie le seguenti condizioni:

1.

Ã¨ selezionato accuratamente dallâintermediario finanziario e sottostÃ  alle sue istruzioni e ai suoi controlli,

2.

Ã¨ integrato nei provvedimenti organizzativi adottati dallâintermediario finanziario per impedire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo secondo lâarticolo 8 LRD e riceve una formazione e una formazione continua in questo ambito,

3.

agisce unicamente in nome e per conto dellâintermediario finanziario,

4.

Ã¨ retribuito dallâintermediario finanziario e non dal cliente finale,

5.

effettua operazioni di trasferimento di denaro o di valori per un unico intermediario finanziario autorizzato o affiliato a un OAD, e

6.

ha concluso con lâintermediario finanziario un accordo scritto concernente lâosservanza delle condizioni che precedono.

5 Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artText: La presente ordinanza si applica: a. agli intermediari finanziari secondo lâarticolo 2 capoversi 2 e 3 LRD che esercitano la loro attivitÃ  in Svizzera o dalla Svizzera;b. ai commercianti ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 1 lettera b LRD che esercitano la loro attivitÃ  in Svizzera o dalla Svizzera.  Non sono considerati intermediari finanziari ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 LRD:a. le persone che esercitano le seguenti attivitÃ :1. il mero trasporto fisico o la mera custodia fisica di valori patrimoniali, fatto salvo lâarticolo 6 capoverso 1 lettera c,2. lâattivitÃ  di incasso,3. il trasferimento di valori patrimoniali a titolo di prestazione accessoria di una prestazione contrattuale principale,4. lâesercizio di istituzioni di previdenza del pilastro 3a da parte di fondazioni bancarie o di assicurazioni,5. la prestazione di servizi tra societÃ  del medesimo gruppo;b. il personale ausiliario di intermediari finanziari che per la loro attivitÃ  detengono unâautorizzazione in Svizzera o che sono affiliati a un organismo di autodisciplina (OAD), se adempie le seguenti condizioni:1. Ã ̈ selezionato accuratamente dallâintermediario finanziario e sottostÃ  alle sue istruzioni e ai suoi controlli,2. Ã ̈ integrato nei provvedimenti organizzativi adottati dallâintermediario finanziario per impedire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo secondo lâarticolo 8 LRD e riceve una formazione e una formazione continua in questo ambito,3. agisce unicamente in nome e per conto dellâintermediario finanziario,4. Ã ̈ retribuito dallâintermediario finanziario e non dal cliente finale,5. effettua operazioni di trasferimento di denaro o di valori per un unico intermediario finanziario autorizzato o affiliato a un OAD, e6. ha concluso con lâintermediario finanziario un accordo scritto concernente lâosservanza delle condizioni che precedono. Nuovo testo giusta il n. I dellâO del 31 ago. 2022, in vigore dal 1Â° gen. 2023  (RU 2022 552).

it_artTitle: Art. 2 Campo dâapplicazione


de_abbreviation: GwV

de_artHtml:
Art. 20 Meldepflicht

1 Ein begrÃ¼ndeter Verdacht, der eine Meldepflicht nach Artikel 9 Absatz 1bis GwG auslÃ¶st, liegt vor, wenn er auf einem konkreten Hinweis oder mehreren Anhaltspunkten beruht, die eine Herkunft der Barzahlungsmittel aus einer strafbaren Handlung vermuten lassen, und er sich trotz zusÃ¤tzlicher AbklÃ¤rungen nach Artikel 19 nicht ausrÃ¤umen lÃ¤sst.

2 Die Meldung ist auch zu erstatten, wenn die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler die strafbare Handlung, aus der die Barzahlungsmittel stammen, keinem bestimmten Straftatbestand zuordnen kann.

3 Die Ãbermittlung der Meldungen richtet sich nach Artikel 3a AbsÃ¤tze 1, 2 und 3 der Verordnung vom 25. August 200420 Ã¼ber die Meldestelle fÃ¼r GeldwÃ¤scherei.21

20 SR 955.23

21 Fassung gemÃ¤ss Ziff. III der V vom 27. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020  (AS 2019 4701).

de_artText: Ein begrÃ1⁄4ndeter Verdacht, der eine Meldepflicht nach Artikel 9 Absatz 1GwG auslÃ¶st, liegt vor, wenn er auf einem konkreten Hinweis oder mehreren Anhaltspunkten beruht, die eine Herkunft der Barzahlungsmittel aus einer strafbaren Handlung vermuten lassen, und er sich trotz zusÃ¤tzlicher AbklÃ¤rungen nach Artikel 19 nicht ausrÃ¤umen lÃ¤sst. Die Meldung ist auch zu erstatten, wenn die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler die strafbare Handlung, aus der die Barzahlungsmittel stammen, keinem bestimmten Straftatbestand zuordnen kann.  Die Ãbermittlung derMeldungen richtet sich nach Artikel 3a AbsÃ¤tze 1, 2 und 3 der Verordnung vom 25. August 2004 Ã1⁄4ber die Meldestelle fÃ1⁄4r GeldwÃ¤scherei. SR 955.23 Fassung gemÃ¤ss Ziff. III der V vom 27. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020  (AS 2019 4701).

de_artTitle: Art. 20 Meldepflicht

de_lawTitle: Verordnung vom 11. November 2015 über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (Geldwäschereiverordnung, GwV)

fr_abbreviation: OBA

fr_artHtml:
Art. 20 Obligation de communiquer

1 Il y a des soupÃ§ons fondÃ©s dÃ©clenchant une obligation de communiquer au sens de lâart. 9, al. 1bis, LBA lorsque les soupÃ§ons reposent sur un signe concret ou sur plusieurs indices laissant supposer que les moyens de paiement au comptant proviennent dâun acte dÃ©lictueux et que les clarifications complÃ©mentaires visÃ©es Ã  lâart. 19 ne permettent pas de les dissiper.20

2 Une communication doit Ã©galement Ãªtre faite lorsque le nÃ©gociant ne peut pas attribuer Ã  une infraction spÃ©cifique lâacte dÃ©lictueux dont proviennent les moyens de paiement au comptant.

3 La transmission des communications est rÃ©gie par lâart. 3a, al. 1, 2 et 3, de lâordonnance du 25 aoÃ»t 2004 sur le Bureau de communication en matiÃ¨re de blanchiment dâargent21.22

20 Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1er janv. 2023 (RO 2022 552).

21 RS 955.23

22 Nouvelle teneur selon le ch. III de lâO du 27 nov. 2019, en vigueur depuis le 1er janv. 2020 (RO 2019 4701).

fr_artText: Il y a des soupÃ§ons fondÃ©s dÃ©clenchant une obligation de communiquer au sens de lâart. 9, al. 1, LBA lorsque les soupÃ§ons reposent sur un signe concret ou sur plusieurs indices laissant supposer que les moyens de paiement au comptant proviennent dâun acte dÃ©lictueux et que les clarifications complÃ©mentaires visÃ©es Ã  lâart. 19 ne permettent pas de les dissiper. Une communication doit Ã©galement Ãatre faite lorsque le nÃ©gociant ne peut pas attribuer Ã  une infraction spÃ©cifique lâacte dÃ©lictueux dont proviennent les moyens de paiement au comptant. La transmission des communications est rÃ©gie par lâart. 3a, al. 1, 2 et 3, de lâordonnance du 25 aoÃ»t 2004 sur le Bureau de communication en matiÃ ̈re de blanchiment dâargent. Nouvelle teneur selon le ch. I de lâO du 31 aoÃ»t 2022, en vigueur depuis le 1 janv. 2023 (RO 2022 552). RS 955.23 Nouvelle teneur selon le ch. III de lâO du 27 nov. 2019, en vigueur depuis le 1 janv. 2020 (RO 2019 4701).

fr_artTitle: Art. 20 Obligation de communiquer

fr_lawTitle: Ordonnance du 11 novembre 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Ordonnance sur le blanchiment d'argent, OBA)

it_abbreviation: ORD

it_artHtml:
Art. 20 Obbligo di comunicazione

1 Si Ã¨ in presenza di un sospetto fondato che comporta lâobbligo di comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1bis LRD, se esso si basa su di un indizio concreto o su piÃ¹ elementi che lasciano supporre che il denaro contante utilizzato quale mezzo di pagamento derivi da un reato, e se nemmeno i chiarimenti ulteriori ai sensi dellâarticolo 19 eliminano tale sospetto.

2 La comunicazione va effettuata anche se il commerciante non Ã¨ in grado di associare a una fattispecie penale determinata il reato dal quale deriva il denaro contante utilizzato quale mezzo di pagamento.

3 La trasmissione delle comunicazioni Ã¨ retta dallâarticolo 3a capoversi 1, 2 e 3 dellâordinanza del 25 agosto 200420 sullâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro.21

20 RS 955.23

21 Nuovo testo giusta il n. III dellâO del 27 nov. 2019, in vigore dal 1Â° gen. 2020  (RU 2019 4701).

it_artText: Si Ã ̈ in presenza di un sospetto fondato che comporta lâobbligo di comunicazione ai sensi dellâarticolo 9 capoverso 1 LRD, se esso si basa su di un indizio concreto o su piÃ1 elementi che lasciano supporre che il denaro contante utilizzato quale mezzo di pagamento derivi da un reato, e se nemmeno i chiarimenti ulteriori ai sensi dellâarticolo 19 eliminano tale sospetto. La comunicazione va effettuata anche se il commerciante non Ã ̈ in grado di associare a una fattispecie penale determinata il reato dal quale deriva il denaro contante utilizzato quale mezzo di pagamento. La trasmissione delle comunicazioni Ã ̈ retta dallâarticolo 3a capoversi 1, 2 e 3 dellâordinanza del 25 agosto 2004 sullâUfficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro. RS 955.23 Nuovo testo giusta il n. III dellâO del 27 nov. 2019, in vigore dal 1Â° gen. 2020  (RU 2019 4701).

it_artTitle: Art. 20 Obbligo di comunicazione

it_lawTitle: Ordinanza dell' 11 novembre 2015 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza sul riciclaggio di denaro, ORD)


de_artHtml:
Art. 21 Dokumentation

1 Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler verwendet fÃ¼r die Dokumentation der ErfÃ¼llung der Sorgfalts- und Meldepflichten das Formular nach Anhang 1 oder ein vergleichbares Dokument.

2 In das Formular oder Dokument eingetragen werden:

a.

alle Angaben zu den Kundinnen und Kunden, die nach den Artikeln 17 und 18 in Erfahrung gebracht werden;

b.

das Ergebnis der zusÃ¤tzlichen AbklÃ¤rungen nach Artikel 19;

c.

ob nach Artikel 20 eine Meldung erstattet wurde.

3 Das Formular oder Dokument ist mit dem Datum der GeschÃ¤ftsabwicklung zu versehen und von der HÃ¤ndlerin oder dem HÃ¤ndler zu unterschreiben.

4 Es ist wÃ¤hrend mindestens zehn Jahren aufzubewahren.

de_artText: Die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler verwendet fÃ1⁄4r die Dokumentation der ErfÃ1⁄4llung der Sorgfalts- und Meldepflichten das Formular nach Anhang 1 oder ein vergleichbares Dokument. In das Formular oder Dokument eingetragen werden:a. alle Angaben zu den Kundinnen und Kunden, die nach den Artikeln 17 und 18 in Erfahrung gebracht werden; b. das Ergebnis der zusÃ¤tzlichen AbklÃ¤rungen nach Artikel 19;c. ob nach Artikel 20 eine Meldung erstattet wurde. Das Formular oder Dokument ist mit dem Datum der GeschÃ¤ftsabwicklung zu versehen und von der HÃ¤ndlerin oder dem HÃ¤ndler zu unterschreiben. Es ist wÃ¤hrend mindestens zehn Jahren aufzubewahren.

de_artTitle: Art. 21 Dokumentation

fr_artHtml:
Art. 21 Documentation

1 Pour Ã©tablir la documentation concernant le respect des obligations de diligence et de communication, le nÃ©gociant utilise le formulaire de lâannexe 1 ou un document similaire.

2 Dans ce formulaire ou document, le nÃ©gociant inscrit:

a.

toutes les informations relatives aux clients recueillies en vertu des art. 17 et 18;

b.

le rÃ©sultat des clarifications complÃ©mentaires au sens de lâart. 19;

c.

si une communication a Ã©tÃ© faite en application de lâart. 20.

3 Le formulaire ou document doit porter la date de rÃ¨glement de lâopÃ©ration et la signature du nÃ©gociant.

4 Il doit Ãªtre conservÃ© pendant dix ans au moins.

fr_artText: Pour Ã©tablir la documentation concernant le respect des obligations de diligence et de communication, le nÃ©gociant utilise le formulaire de lâannexe 1 ou un document similaire.  Dans ce formulaire ou document, le nÃ©gociant inscrit: a. toutes les informations relatives aux clients recueillies en vertu des art. 17 et 18;b. le rÃ©sultat des clarifications complÃ©mentaires au sens de lâart. 19; c. si une communication a Ã©tÃ© faite en application de lâart. 20. Le formulaire ou document doit porter la date de rÃ ̈glement de lâopÃ©ration et la signature du nÃ©gociant. Il doit Ãatre conservÃ© pendant dix ans au moins.

fr_artTitle: Art. 21 Documentation

it_artHtml:
Art. 21 Documentazione

1 Al fine di documentare il rispetto degli obblighi di diligenza e di comunicazione, il commerciante utilizza il modulo di cui allâallegato 1 o un documento equivalente.

2 Nel modulo o documento vengono riportati:

a.

tutte le indicazioni riguardanti i clienti ottenute conformemente agli articoli 17 e 18;

b.

il risultato dei chiarimenti ulteriori ai sensi dellâarticolo 19;

c.

lâeventuale comunicazione ai sensi dellâarticolo 20.

3 Il modulo o documento deve recare la data dellâoperazione e la firma del commerciante.

4 Esso va conservato per almeno dieci anni.

it_artText: Al fine di documentare il rispetto degli obblighi di diligenza e di comunicazione, il commerciante utilizza il modulo di cui allâallegato 1 o un documento equivalente.  Nel modulo o documento vengono riportati:a. tutte le indicazioni riguardanti i clienti ottenute conformemente agli articoli 17 e 18;b. il risultato dei chiarimenti ulteriori ai sensi dellâarticolo 19; c. lâeventuale comunicazione ai sensi dellâarticolo 20. Il modulo o documento deve recare la data dellâoperazione e la firma del commerciante. Esso va conservato per almeno dieci anni.

it_artTitle: Art. 21 Documentazione


de_artHtml:
Art. 22

1 Die Pflicht der HÃ¤ndlerin oder des HÃ¤ndlers nach Artikel 15 GwG, eine Revisionsstelle zu beauftragen, besteht unabhÃ¤ngig von der Pflicht, die Jahres- und gegebenenfalls die Konzernrechnung prÃ¼fen zu lassen.

2 VerfÃ¼gt die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler Ã¼ber keine Revisionsstelle, so beauftragt das oberste Leitungs- oder Verwaltungsorgan Revisorinnen oder Revisoren nach Artikel 5 oder ein Revisionsunternehmen nach Artikel 6 des Revisionsaufsichtsgesetzes vom 16. Dezember 200522 (RAG) mit der PrÃ¼fung.

22 SR 221.302

de_artText: Die Pflicht der HÃ¤ndlerin oder des HÃ¤ndlers nach Artikel 15 GwG, eine Revisionsstelle zu beauftragen, besteht unabhÃ¤ngig von der Pflicht, die Jahres- und gegebenenfalls die Konzernrechnung prÃ1⁄4fen zu lassen. VerfÃ1⁄4gt die HÃ¤ndlerin oder der HÃ¤ndler Ã1⁄4ber keine Revisionsstelle, so beauftragt das oberste Leitungs- oder Verwaltungsorgan Revisorinnen oder Revisoren nach Artikel 5 oder ein Revisionsunternehmen nach Artikel 6 des Revisionsaufsichtsgesetzes vom 16. Dezember 2005 (RAG) mit der PrÃ1⁄4fung. SR 221.302

de_artTitle: Art. 22

fr_artHtml:
Art. 22

1 Lâobligation de mandater un organe de rÃ©vision en vertu de lâart. 15 LBA incombe aux nÃ©gociants indÃ©pendamment de leur obligation de faire rÃ©viser leurs comptes annuels ou, le cas Ã©chÃ©ant, les comptes de leur groupe.

2 Lorsque le nÃ©gociant ne dispose pas dâun organe de rÃ©vision, lâorgane supÃ©rieur de direction ou dâadministration charge de procÃ©der Ã  la rÃ©vision un rÃ©viseur selon lâart. 5 ou une entreprise de rÃ©vision selon lâart. 6 de la loi du 16 dÃ©cembre 2005 sur la surveillance de la rÃ©vision (LSR)23.

23 RS 221.302

fr_artText: Lâobligation de mandater un organe de rÃ©vision en vertu de lâart. 15 LBA incombe aux nÃ©gociants indÃ©pendamment de leur obligation de faire rÃ©viser leurs comptes annuels ou, le cas Ã©chÃ©ant, les comptes de leur groupe. Lorsque le nÃ©gociant ne dispose pas dâun organe de rÃ©vision, lâorgane supÃ©rieur de direction ou dâadministration charge de procÃ©der Ã  la rÃ©vision un rÃ©viseur selon lâart. 5 ou une entreprise de rÃ©vision selon lâart. 6 de la loi du 16 dÃ©cembre 2005 sur la surveillance de la rÃ©vision (LSR).  RS 221.302

fr_artTitle: Art. 22

it_artHtml:
Art. 22

1 Lâobbligo ai sensi dellâarticolo 15 LRD, secondo cui il commerciante deve incaricare della verifica un ufficio di revisione, sussiste indipendentemente dallâobbligo di sottoporre a revisione il conto annuale ed eventualmente il conto di gruppo.

2 Se il commerciante non dispone di un ufficio di revisione, lâorgano superiore di direzione o di amministrazione affida lâincarico di eseguire la verifica a revisori ai sensi dellâarticolo 5 o a unâimpresa di revisione ai sensi dellâarticolo 6 della legge del 16 dicembre 200522 sui revisori (LSR).

22 RS 221.302

it_artText: Lâobbligo ai sensi dellâarticolo 15 LRD, secondo cui il commerciante deve incaricare della verifica un ufficio di revisione, sussiste indipendentemente dallâobbligo di sottoporre a revisione il conto annuale ed eventualmente il conto di gruppo. Se il commerciante non dispone di un ufficio di revisione, lâorgano superiore di direzione o di amministrazione affida lâincarico di eseguire la verifica a revisori ai sensi dellâarticolo 5 o a unâimpresa di revisione ai sensi dellâarticolo 6 della legge del 16 dicembre 2005 sui revisori (LSR). RS 221.302

it_artTitle: Art. 22


de_artHtml:
Art. 22a Zulassung von PrÃ¼fgesellschaften

1 Eine PrÃ¼fgesellschaft ist ausreichend organisiert, wenn sie:

a.

Ã¼ber mindestens zwei leitende PrÃ¼ferinnen oder leitende PrÃ¼fer verfÃ¼gt, die fÃ¼r den Bereich des GwG zugelassen sind;

b.

spÃ¤testens drei Jahre nach Zulassungserteilung Ã¼ber mindestens zwei PrÃ¼fmandate im Bereich des GwG verfÃ¼gt;

c.

die Vorschriften zur Dokumentation und Aufbewahrung der Unterlagen nach Artikel 730c des Obligationenrechts (OR)24 unabhÃ¤ngig von ihrer Rechtsform einhÃ¤lt.

2 Nicht vereinbar mit der Zulassung als PrÃ¼fgesellschaft fÃ¼r PrÃ¼fungen nach Artikel 24a GwG ist die AusÃ¼bung einer TÃ¤tigkeit, fÃ¼r die es nach den Finanzmarktgesetzen nach Artikel 1 Absatz 1 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 200725 eine Bewilligung braucht, durch folgende Personen:

a.

Gesellschaften, die mit der PrÃ¼fgesellschaft unter einheitlicher Leitung stehen;

b.

natÃ¼rliche Personen, die direkt oder indirekt mit mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen an einer Gesellschaft nach Buchstabe a beteiligt sind oder deren GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit auf andere Weise massgebend beeinflussen kÃ¶nnen;

c.

die leitenden PrÃ¼ferinnen und PrÃ¼fer.

3 Eine PrÃ¼fgesellschaft ist fÃ¼r die Haftungsrisiken ausreichend versichert, wenn sie zur Deckung ihrer Haftpflicht aus PrÃ¼fungen nach Artikel 24a GwG Ã¼ber eine Versicherung fÃ¼r VermÃ¶gensschÃ¤den oder Ã¼ber eine gleichwertige finanzielle Sicherheit verfÃ¼gt. Die Deckungssumme, die fÃ¼r alle SchadenfÃ¤lle eines Jahres zur VerfÃ¼gung steht, muss mindestens 250 000 Franken betragen.

24 SR 220

25 SR 956.1

de_artText: Eine PrÃ1⁄4fgesellschaft ist ausreichend organisiert, wenn sie:a. Ã1⁄4ber mindestens zwei leitende PrÃ1⁄4ferinnen oder leitende PrÃ1⁄4fer verfÃ1⁄4gt, die fÃ1⁄4r den Bereich des GwG zugelassen sind;b. spÃ¤testens drei Jahre nach Zulassungserteilung Ã1⁄4ber mindestens zwei PrÃ1⁄4fmandate im Bereich des GwG verfÃ1⁄4gt;c. die Vorschriften zur Dokumentation und Aufbewahrung der Unterlagen nach Artikel 730c des Obligationenrechts (OR) unabhÃ¤ngig von ihrer Rechtsform einhÃ¤lt. Nicht vereinbar mit der Zulassung als PrÃ1⁄4fgesellschaft fÃ1⁄4r PrÃ1⁄4fungen nach Artikel 24a GwG ist die AusÃ1⁄4bung einer TÃ¤tigkeit, fÃ1⁄4r die es nach den Finanzmarktgesetzen nach Artikel 1 Absatz 1 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes vom 22. Juni 2007 eine Bewilligung braucht, durch folgende Personen:a. Gesellschaften, die mit der PrÃ1⁄4fgesellschaft unter einheitlicher Leitung stehen;b. natÃ1⁄4rliche Personen, die direkt oder indirekt mit mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen an einer Gesellschaft nach Buchstabe a beteiligt sind oder deren GeschÃ¤ftstÃ¤tigkeit auf andere Weise massgebend beeinflussen kÃ¶nnen;c. die leitenden PrÃ1⁄4ferinnen und PrÃ1⁄4fer. Eine PrÃ1⁄4fgesellschaft ist fÃ1⁄4r die Haftungsrisiken ausreichend versichert, wenn sie zur Deckung ihrer Haftpflicht aus PrÃ1⁄4fungen nach Artikel 24a GwG Ã1⁄4ber eine Versicherung fÃ1⁄4r VermÃ¶gensschÃ¤den oder Ã1⁄4ber eine gleichwertige finanzielle Sicherheit verfÃ1⁄4gt. Die Deckungssumme, die fÃ1⁄4r alle SchadenfÃ¤lle eines Jahres zur VerfÃ1⁄4gung steht, muss mindestens 250 000 Franken betragen. SR 220 SR 956.1

de_artTitle: Art. 22a Zulassung von PrÃ1⁄4fgesellschaften

fr_artHtml:
Art. 22a AgrÃ©ment des sociÃ©tÃ©s dâaudit

1 Une sociÃ©tÃ© dâaudit est suffisamment organisÃ©e si elle:

a.

dispose dâau moins deux auditeurs responsables agrÃ©Ã©s dans le domaine de la LBA;

b.

dispose, au plus tard dans les trois ans qui suivent lâoctroi de lâagrÃ©ment, dâau moins deux mandats de rÃ©vision dans le domaine de la LBA;

c.

respecte les dispositions relatives Ã  la documentation et Ã  la conservation des piÃ¨ces conformÃ©ment Ã  lâart. 730c du code des obligations25, indÃ©pendamment de sa forme juridique.

2 Nâest pas compatible avec lâagrÃ©ment en tant que sociÃ©tÃ© dâaudit pour les audits au sens de lâart. 24a LBA lâexercice dâune activitÃ© soumise Ã  autorisation en vertu des lois sur les marchÃ©s financiers Ã©numÃ©rÃ©es Ã  lâart. 1, al. 1, de la loi du 22 juin 2007 sur la surveillance des marchÃ©s financiers26 par les personnes suivantes:

a.

les sociÃ©tÃ©s rÃ©unies sous une direction unique avec la sociÃ©tÃ© dâaudit;

b.

les personnes physiques dÃ©tenant, directement ou indirectement, au moins 10 % du capital ou des droits de vote dâune sociÃ©tÃ© au sens de la let. a ou pouvant, de toute autre maniÃ¨re, exercer une influence notable sur sa gestion;

c.

les auditeurs responsables.

3 Une sociÃ©tÃ© dâaudit est considÃ©rÃ©e comme ayant une couverture dâassurance suffisante contre les risques de responsabilitÃ© civile dÃ©coulant de la rÃ©alisation dâaudits au sens de lâart. 24a LBA si elle possÃ¨de une assurance contre les dommages pÃ©cuniaires ou dispose de sÃ»retÃ©s financiÃ¨res Ã©quivalentes. La somme dâassurance disponible pour couvrir lâensemble des sinistres sur une annÃ©e doit sâÃ©lever Ã  250 000 francs au minimum.

25 RS 220

26 RS 956.1

fr_artText: Une sociÃ©tÃ© dâaudit est suffisamment organisÃ©e si elle:a. dispose dâau moins deux auditeurs responsables agrÃ©Ã©s dans le domaine de la LBA;b. dispose, au plus tard dans les trois ans qui suivent lâoctroi de lâagrÃ©ment, dâau moins deux mandats de rÃ©vision dans le domaine de la LBA;c. respecte les dispositions relatives Ã  la documentation et Ã  la conservation des piÃ ̈ces conformÃ©ment Ã  lâart. 730c du code des obligations, indÃ©pendamment de sa forme juridique. Nâest pas compatible avec lâagrÃ©ment en tant que sociÃ©tÃ© dâaudit pour les audits au sens de lâart. 24a LBA lâexercice dâune activitÃ© soumise Ã  autorisation en vertu des lois sur les marchÃ©s financiers Ã©numÃ©rÃ©es Ã  lâart. 1, al. 1, de la loi du 22 juin 2007 sur la surveillance des marchÃ©s financiers par les personnes suivantes:a. les sociÃ©tÃ©s rÃ©unies sous une direction unique avec la sociÃ©tÃ© dâaudit;b. les personnes physiques dÃ©tenant, directement ou indirectement, au moins 10 % du capital ou des droits de vote dâune sociÃ©tÃ© au sens de la let. a ou pouvant, de toute autre maniÃ ̈re, exercer une influence notable sur sa gestion;c. les auditeurs responsables. Une sociÃ©tÃ© dâaudit est considÃ©rÃ©e comme ayant une couverture dâassurance suffisante contre les risques de responsabilitÃ© civile dÃ©coulant de la rÃ©alisation dâaudits au sens de lâart. 24a LBA si elle possÃ ̈de une assurance contre les dommages pÃ©cuniaires ou dispose de sÃ»retÃ©s financiÃ ̈res Ã©quivalentes. La somme dâassurance disponible pour couvrir lâensemble des sinistres sur une annÃ©e doit sâÃ©lever Ã  250 000 francs au minimum. RS 220 RS 956.1

it_artHtml:
Art. 22a Abilitazione delle societÃ  di audit

1 Una societÃ  di audit Ã¨ sufficientemente organizzata se:

a.

dispone di almeno due auditor responsabili abilitati per lâambito della LRD;

b.

al piÃ¹ tardi tre anni dopo il rilascio dellâabilitazione dispone di almeno due mandati di verifica nellâambito della LRD;

c.

a prescindere dalla sua forma giuridica, rispetta le disposizioni riguardanti la documentazione e la conservazione dei documenti secondo lâarticolo 730c del Codice delle obbligazioni (CO)24.

2 LâattivitÃ  che necessita di unâautorizzazione secondo le leggi sui mercati finanziari di cui allâarticolo 1 capoverso 1 della legge del 22 giugno 200725 sulla vigilanza dei mercati finanziari non Ã¨ compatibile con lâabilitazione quale societÃ  di audit per eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se la stessa Ã¨ esercitata dalle seguenti persone:

a.

le societÃ  poste sotto una direzione unica con la societÃ  di audit;

b.

le persone fisiche che partecipano in modo diretto o indiretto a una societÃ  di cui alla lettera a almeno con il 10 per cento del capitale o dei diritti di voto o che possono influenzare in un altro modo determinante la sua attivitÃ ;

c.

gli auditor responsabili.

3 Una societÃ  di audit Ã¨ sufficientemente assicurata contro i rischi di responsabilitÃ  se, a copertura della responsabilitÃ  civile derivante da verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD, ha stipulato unâassicurazione per i danni patrimoniali o fornito garanzie finanziarie equivalenti. La copertura assicurativa messa a disposizione per tutti i danni patrimoniali in un anno deve ammontare almeno a 250 000 franchi.

24 RS 220

25 RS 956.1

it_artText: Una societÃ  di audit Ã ̈ sufficientemente organizzata se:a. dispone di almeno due auditor responsabili abilitati per lâambito della LRD;b. al piÃ1 tardi tre anni dopo il rilascio dellâabilitazione dispone di almeno due mandati di verifica nellâambito della LRD;c. a prescindere dalla sua forma giuridica, rispetta le disposizioni riguardanti la documentazione e la conservazione dei documenti secondo lâarticolo 730c del Codice delle obbligazioni (CO). LâattivitÃ  che necessita di unâautorizzazione secondo le leggi sui mercati finanziari di cui allâarticolo 1 capoverso 1 della legge del 22 giugno 2007 sulla vigilanza dei mercati finanziari non Ã ̈ compatibile con lâabilitazione quale societÃ  di audit per eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se la stessa Ã ̈ esercitata dalle seguenti persone:a. le societÃ  poste sotto una direzione unica con la societÃ  di audit;b. le persone fisiche che partecipano in modo diretto o indiretto a una societÃ  di cui alla lettera a almeno con il 10 per cento del capitale o dei diritti di voto o che possono influenzare in un altro modo determinante la sua attivitÃ ;c. gli auditor responsabili. Una societÃ  di audit Ã ̈ sufficientemente assicurata contro i rischi di responsabilitÃ  se, a copertura della responsabilitÃ  civile derivante da verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD, ha stipulato unâassicurazione per i danni patrimoniali o fornito garanzie finanziarie equivalenti. La copertura assicurativa messa a disposizione per tutti i danni patrimoniali in un anno deve ammontare almeno a 250 000 franchi. RS 220 RS 956.1


de_artHtml:
Art. 22b Zulassung von leitenden PrÃ¼ferinnen und PrÃ¼fern

1 Eine leitende PrÃ¼ferin oder ein leitender PrÃ¼fer verfÃ¼gt Ã¼ber das nÃ¶tige Fachwissen und die nÃ¶tige Praxiserfahrung fÃ¼r die Zulassung zur PrÃ¼fung nach Artikel 24a GwG, wenn sie oder er folgende Nachweise erbringt:

a.

Berufserfahrung von fÃ¼nf Jahren in der Erbringung von PrÃ¼fdienstleistungen im Bereich des GwG;

b.

200 PrÃ¼fstunden im Bereich des GwG;

c.

vier Stunden Weiterbildung im Bereich des GwG innerhalb eines Jahres vor der Einreichung des Zulassungsgesuchs.

2 Eine leitende PrÃ¼ferin oder ein leitender PrÃ¼fer verfÃ¼gt nach der Zulassung weiterhin Ã¼ber das nÃ¶tige Fachwissen und die nÃ¶tige Praxiserfahrung zur PrÃ¼fung nach Artikel 24a GwG, wenn sie oder er folgende Nachweise erbringt:

a.

100 PrÃ¼fstunden im Bereich des GwG in den jeweils letzten vier Jahren;

b.

vier Stunden Weiterbildung pro Jahr im Bereich des GwG.

3 Die fÃ¼r die PrÃ¼fung in einem Aufsichtsbereich nach Artikel 11a Absatz 1 Buchstaben aâc der Revisionsaufsichtsverordnung vom 22. August 200726 oder nach Artikel 62 FINIG27 erteilte Zulassung ermÃ¤chtigt auch zur PrÃ¼fung im Bereich des GwG.

26 SR 221.302.3

27 SR 954.1

de_artText: Eine leitende PrÃ1⁄4ferin oder ein leitender PrÃ1⁄4fer verfÃ1⁄4gt Ã1⁄4ber das nÃ¶tige Fachwissen und die nÃ¶tige Praxiserfahrung fÃ1⁄4r die Zulassung zur PrÃ1⁄4fung nach Artikel 24a GwG, wenn sie oder er folgende Nachweise erbringt:a. Berufserfahrung von fÃ1⁄4nf Jahren in der Erbringung von PrÃ1⁄4fdienstleistungen im Bereich des GwG;b. 200 PrÃ1⁄4fstunden im Bereich des GwG;c. vier Stunden Weiterbildung im Bereich des GwG innerhalb eines Jahres vor der Einreichung des Zulassungsgesuchs. Eine leitende PrÃ1⁄4ferin oder ein leitender PrÃ1⁄4fer verfÃ1⁄4gt nach der Zulassung weiterhin Ã1⁄4ber das nÃ¶tige Fachwissen und die nÃ¶tige Praxiserfahrung zur PrÃ1⁄4fung nach Artikel 24a GwG, wenn sie oder er folgende Nachweise erbringt:a. 100 PrÃ1⁄4fstunden im Bereich des GwG in den jeweils letzten vier Jahren;b. vier Stunden Weiterbildung pro Jahr im Bereich des GwG. Die fÃ1⁄4r die PrÃ1⁄4fung in einem Aufsichtsbereich nach Artikel 11a Absatz 1 Buchstaben aâc der Revisionsaufsichtsverordnung vom 22. August 2007 oder nach Artikel 62 FINIG erteilte Zulassung ermÃ¤chtigt auch zur PrÃ1⁄4fung im Bereich des GwG. SR 221.302.3 SR 954.1

de_artTitle: Art. 22b Zulassung von leitenden PrÃ1⁄4ferinnen und PrÃ1⁄4fern

fr_artHtml:
Art. 22b AgrÃ©ment des auditeurs responsables

1 Un auditeur responsable dispose des connaissances techniques requises et de lâexpÃ©rience nÃ©cessaire pour effectuer des audits au sens de lâart. 24a LBA sâil peut justifier:

a.

dâune expÃ©rience professionnelle de cinq ans dans la fourniture de prestations dâaudit dans le domaine de la LBA;

b.

de 200 heures dâaudit dans le domaine de la LBA;

c.

de quatre heures de formation continue dans le domaine de la LBA effectuÃ©es dans lâannÃ©e prÃ©cÃ©dant le dÃ©pÃ´t de la demande dâagrÃ©ment.

2 Un auditeur responsable continue Ã  disposer des connaissances techniques requises et de lâexpÃ©rience nÃ©cessaire pour effectuer des audits au sens de lâart. 24a LBA sâil peut justifier:

a.

de 100 heures dâaudit dans le domaine de la LBA effectuÃ©es dans les quatre derniÃ¨res annÃ©es;

b.

de quatre heures de formation continue par an dans le domaine de la LBA.

3 Tout agrÃ©ment dÃ©livrÃ© dans un des domaines de surveillance visÃ©s Ã  lâart. 11a, let. a Ã  c, de lâordonnance du 22 aoÃ»t 2007 sur la surveillance de la rÃ©vision27 ou Ã  lâart. 62 LEFin28 autorise Ã©galement Ã  effectuer des audits dans le domaine de la LBA.

27 RS 221.302.3

28 RS 954.1

fr_artText: Un auditeur responsable dispose des connaissances techniques requises et de lâexpÃ©rience nÃ©cessaire pour effectuer des audits au sens de lâart. 24a LBA sâil peut justifier:a. dâune expÃ©rience professionnelle de cinq ans dans la fourniture de prestations dâaudit dans le domaine de la LBA;b. de 200 heures dâaudit dans le domaine de la LBA;c. de quatre heures de formation continue dans le domaine de la LBA effectuÃ©es dans lâannÃ©e prÃ©cÃ©dant le dÃ©pÃ ́t de la demande dâagrÃ©ment. Un auditeur responsable continue Ã  disposer des connaissances techniques requises et de lâexpÃ©rience nÃ©cessaire pour effectuer des audits au sens de lâart. 24a LBA sâil peut justifier:a. de 100 heures dâaudit dans le domaine de la LBA effectuÃ©es dans les quatre derniÃ ̈res annÃ©es;b. de quatre heures de formation continue par an dans le domaine de la LBA. Tout agrÃ©ment dÃ©livrÃ© dans un des domaines de surveillance visÃ©s Ã  lâart. 11a, let. a Ã  c, de lâordonnance du 22 aoÃ»t 2007 sur la surveillance de la rÃ©vision ou Ã  lâart. 62 LEFin autorise Ã©galement Ã  effectuer des audits dans le domaine de la LBA. RS 221.302.3 RS 954.1

it_artHtml:
Art. 22b Abilitazione degli auditor responsabili

1 Un auditor responsabile dispone delle conoscenze specialistiche e dellâesperienza professionale necessarie per essere abilitato a eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se puÃ² dimostrare di soddisfare i seguenti requisiti:

a.

esperienza professionale di cinque anni nella fornitura di prestazioni di verifica nellâambito della LRD;

b.

200 ore di verifica nellâambito della LRD;

c.

quattro ore di perfezionamento nellâambito della LRD, nellâanno precedente la presentazione della domanda di abilitazione.

2 Dopo lâabilitazione, lâauditor responsabile continua a disporre delle conoscenze specialistiche e dellâesperienza professionale necessarie per eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se puÃ² dimostrare di soddisfare i seguenti requisiti:

a.

100 ore di verifica nellâambito della LRD, negli ultimi quattro anni;

b.

quattro ore di perfezionamento allâanno nellâambito della LRD.

3 Lâabilitazione rilasciata per eseguire verifiche in un ambito di vigilanza ai sensi dellâarticolo 11a capoverso 1 lettere aâc dellâordinanza del 22 agosto 200726 sui revisori o dellâarticolo 62 LIsFi27 autorizza anche ad eseguire verifiche nellâambito della LRD.

26 RS 221.302.3

27 RS 954.1

it_artText: Un auditor responsabile dispone delle conoscenze specialistiche e dellâesperienza professionale necessarie per essere abilitato a eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se puÃ2 dimostrare di soddisfare i seguenti requisiti:a. esperienza professionale di cinque anni nella fornitura di prestazioni di verifica nellâambito della LRD;b. 200 ore di verifica nellâambito della LRD;c. quattro ore di perfezionamento nellâambito della LRD, nellâanno precedente la presentazione della domanda di abilitazione. Dopo lâabilitazione, lâauditor responsabile continua a disporre delle conoscenze specialistiche e dellâesperienza professionale necessarie per eseguire verifiche ai sensi dellâarticolo 24a LRD se puÃ2 dimostrare di soddisfare i seguenti requisiti:a. 100 ore di verifica nellâambito della LRD, negli ultimi quattro anni;b. quattro ore di perfezionamento allâanno nellâambito della LRD. Lâabilitazione rilasciata per eseguire verifiche in un ambito di vigilanza ai sensi dellâarticolo 11a capoverso 1 lettere aâc dellâordinanza del 22 agosto 2007 sui revisori o dellâarticolo 62 LIsFi autorizza anche ad eseguire verifiche nellâambito della LRD. RS 221.302.3 RS 954.1


de_artHtml:
Art. 22c Zulassung zur PrÃ¼fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren im GwG-Bereich

1 Eine leitende PrÃ¼ferin oder ein leitender PrÃ¼fer verfÃ¼gt Ã¼ber die einschlÃ¤gigen GwG-Kenntnisse, die entsprechende Praxis und die erforderliche Weiterbildung (Art. 18 Abs. 4 Bst. c GwG), wenn sie oder er die Voraussetzungen nach Artikel 22b erfÃ¼llt.

2 Eine zur PrÃ¼fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren nach dem GwG zugelassene natÃ¼rliche Person darf selbststÃ¤ndig prÃ¼fen, ohne als zugelassenes Einzelunternehmen im Handelsregister eingetragen zu sein und ohne als Revisorin oder Revisor nach Artikel 5 RAG28 zugelassen zu sein.

3 Eine zur PrÃ¼fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren nach dem GwG zugelassene Person ist vom zu prÃ¼fenden Mitglied unabhÃ¤ngig, wenn sie die Vorgaben nach Artikel 11 RAG und Artikel 728 OR29 einhÃ¤lt.

28 SR 221.302

29 SR 220

de_artText: Eine leitende PrÃ1⁄4ferin oder ein leitender PrÃ1⁄4fer verfÃ1⁄4gt Ã1⁄4ber die einschlÃ¤gigen GwG-Kenntnisse, die entsprechende Praxis und die erforderliche Weiterbildung (Art. 18 Abs. 4 Bst. c GwG), wenn sie oder er die Voraussetzungen nach Artikel 22b erfÃ1⁄4llt. Eine zur PrÃ1⁄4fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren nach dem GwG zugelassene natÃ1⁄4rliche Person darf selbststÃ¤ndig prÃ1⁄4fen, ohne als zugelassenes Einzelunternehmen im Handelsregister eingetragen zu sein und ohne als Revisorin oder Revisor nach Artikel 5 RAG zugelassen zu sein. Eine zur PrÃ1⁄4fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren nach dem GwG zugelassene Person ist vom zu prÃ1⁄4fenden Mitglied unabhÃ¤ngig, wenn sie die Vorgaben nach Artikel 11 RAG und Artikel 728 OR einhÃ¤lt. SR 221.302 SR 220

de_artTitle: Art. 22c Zulassung zur PrÃ1⁄4fung von AnwÃ¤ltinnen und AnwÃ¤lten sowie von Notarinnen und Notaren im GwG-Bereich

fr_artHtml:
Art. 22c AgrÃ©ment en vue de lâaudit des avocats et des notaires dans le domaine de la LBA

1 Un auditeur responsable dispose des connaissances requises en matiÃ¨re de lÃ©gislation sur le blanchiment dâargent, de lâexpÃ©rience correspondante et de la formation nÃ©cessaire (art. 18, al. 4, let. c, LBA) lorsquâil satisfait aux conditions fixÃ©es Ã  lâart. 22b.

2 Une personne physique agrÃ©Ã©e en vue de lâaudit en matiÃ¨re de blanchiment dâargent auprÃ¨s des avocats et des notaires selon la LBA a le droit dâeffectuer des audits de maniÃ¨re indÃ©pendante sans Ãªtre inscrite au registre du commerce en tant quâentreprise individuelle agrÃ©Ã©e et sans Ãªtre agrÃ©Ã©e en qualitÃ© de rÃ©viseur selon lâart. 5 LSR29.

3 Une personne agrÃ©Ã©e en vue de lâaudit en matiÃ¨re de blanchiment dâargent auprÃ¨s des avocats et des notaires selon la LBA est indÃ©pendante du membre faisant lâobjet du contrÃ´le si elle respecte les prescriptions de lâart. 11 LSR et de lâart. 728 du code des obligations30.

29 RS 221.302

30 RS 220

fr_artText: Un auditeur responsable dispose des connaissances requises en matiÃ ̈re de lÃ©gislation sur le blanchiment dâargent, de lâexpÃ©rience correspondante et de la formation nÃ©cessaire (art. 18, al. 4, let. c, LBA) lorsquâil satisfait aux conditions fixÃ©es Ã  lâart. 22b. Une personne physique agrÃ©Ã©e en vue de lâaudit en matiÃ ̈re de blanchiment dâargent auprÃ ̈s des avocats et des notaires selon la LBA a le droit dâeffectuer des audits de maniÃ ̈re indÃ©pendante sans Ãatre inscrite au registre du commerce en tant quâentreprise individuelle agrÃ©Ã©e et sans Ãatre agrÃ©Ã©e en qualitÃ© de rÃ©viseur selon lâart. 5 LSR. Une personne agrÃ©Ã©e en vue de lâaudit en matiÃ ̈re de blanchiment dâargent auprÃ ̈s des avocats et des notaires selon la LBA est indÃ©pendante du membre faisant lâobjet du contrÃ ́le si elle respecte les prescriptions de lâart. 11 LSR et de lâart. 728 du code des obligations. RS 221.302 RS 220

it_artHtml:
Art. 22c Abilitazione alla verifica di avvocati e notai nellâambito della LRD

1 Un auditor responsabile dispone delle pertinenti conoscenze della LRD, della relativa esperienza e della formazione continua richiesta (art. 18 cpv. 4 lett. c LRD) se soddisfa le condizioni di cui allâarticolo 22b.

2 Le persone fisiche abilitate alla verifica di avvocati e notai ai sensi della LRD possono svolgere i controlli a titolo indipendente senza essere iscritte nel registro di commercio quale impresa individuale abilitata e senza essere abilitate a esercitare la funzione di revisore secondo lâarticolo 5 LSR 28.

3 Le persone abilitate alla verifica di avvocati e notai ai sensi della LRD sono considerate indipendenti dal membro oggetto della verifica se osservano le prescrizioni di cui agli articoli 11 LSR e 728 CO29.

28 RS 221.302

29 RS 220

it_artText: Un auditor responsabile dispone delle pertinenti conoscenze della LRD, della relativa esperienza e della formazione continua richiesta (art. 18 cpv. 4 lett. c LRD) se soddisfa le condizioni di cui allâarticolo 22b. Le persone fisiche abilitate alla verifica di avvocati e notai ai sensi della LRD possono svolgere i controlli a titolo indipendente senza essere iscritte nel registro di commercio quale impresa individuale abilitata e senza essere abilitate a esercitare la funzione di revisore secondo lâarticolo 5 LSR . Le persone abilitate alla verifica di avvocati e notai ai sensi della LRD sono considerate indipendenti dal membro oggetto della verifica se osservano le prescrizioni di cui agli articoli 11 LSR e 728 CO. RS 221.302 RS 220


de_artHtml:
Art. 22d Weiterbildung

1 Weiterbildungen nach den Artikeln 22b und 22c, einschliesslich solcher unter Nutzung neuer Informationstechnologien und Fernkurse, mÃ¼ssen mindestens folgende Kriterien erfÃ¼llen:

a.

Die Weiterbildung umfasst den Bereich des GwG.

b.

Externe und interne Weiterbildungsveranstaltungen dauern mindestens eine Stunde.

c.

An internen Weiterbildungsveranstaltungen nehmen mindestens drei Personen teil.

2 Es wird die effektive Dauer der Weiterbildungsveranstaltung angerechnet. Fachreferate und Fachunterricht werden mit der doppelten Referats- oder Unterrichtsdauer angerechnet.

3 Selbststudium gilt nicht als Weiterbildung.

de_artText: Weiterbildungen nach den Artikeln 22b und 22c, einschliesslich solcher unter Nutzung neuer Informationstechnologien und Fernkurse, mÃ1⁄4ssen mindestens folgende Kriterien erfÃ1⁄4llen:a. Die Weiterbildung umfasst den Bereich des GwG.b. Externe und interne Weiterbildungsveranstaltungen dauern mindestens eine Stunde.c. An internen Weiterbildungsveranstaltungen nehmen mindestens drei Personen teil. Es wird die effektive Dauer der Weiterbildungsveranstaltung angerechnet. Fachreferate und Fachunterricht werden mit der doppelten Referats- oder Unterrichtsdauer angerechnet. Selbststudium gilt nicht als Weiterbildung.

de_artTitle: Art. 22d Weiterbildung

fr_artHtml:
Art. 22d Formation continue

1 La formation continue selon les art. 22b et 22c, y compris celle basÃ©e sur les nouvelles technologies de lâinformation et les cours Ã  distance, doit au moins respecter les critÃ¨res suivants:

a.

la formation continue comprend le domaine de la LBA;

b.

les sÃ©minaires externes et internes durent au moins une heure;

c.

les sÃ©minaires internes comprennent au minimum trois participants.

2 Il est tenu compte de la durÃ©e effective des sÃ©minaires de formation continue. LâactivitÃ© de confÃ©rencier lors de sÃ©minaires ainsi que lâenseignement professionnel dispensÃ© comptent double par sÃ©minaire ou enseignement.

3 Les heures dâÃ©tude individuelle ne sont pas prises en compte.

fr_artText: La formation continue selon les art. 22b et 22c, y compris celle basÃ©e sur les nouvelles technologies de lâinformation et les cours Ã  distance, doit au moins respecter les critÃ ̈res suivants:a. la formation continue comprend le domaine de la LBA;b. les sÃ©minaires externes et internes durent au moins une heure;c. les sÃ©minaires internes comprennent au minimum trois participants. Il est tenu compte de la durÃ©e effective des sÃ©minaires de formation continue. LâactivitÃ© de confÃ©rencier lors de sÃ©minaires ainsi que lâenseignement professionnel dispensÃ© comptent double par sÃ©minaire ou enseignement. Les heures dâÃ©tude individuelle ne sont pas prises en compte.

fr_artTitle: Art. 22d Formation continue

it_artHtml:
Art. 22d Perfezionamento

1 I corsi di perfezionamento ai sensi degli articoli 22b e 22c, compresi i corsi che impiegano nuove tecnologie dellâinformazione e i corsi a distanza, devono soddisfare almeno i seguenti criteri:

a.

il perfezionamento comprende lâambito della LRD;

b.

i corsi esterni e interni di perfezionamento durano almeno unâora;

c.

ai corsi interni di perfezionamento partecipano almeno tre persone.

2 Ã computata lâeffettiva durata del corso di perfezionamento. Le relazioni e lezioni specialistiche sono considerate computando il doppio della durata della relazione o della lezione.

3 Lo studio autodidattico non Ã¨ considerato perfezionamento.

it_artText: I corsi di perfezionamento ai sensi degli articoli 22b e 22c, compresi i corsi che impiegano nuove tecnologie dellâinformazione e i corsi a distanza, devono soddisfare almeno i seguenti criteri:a. il perfezionamento comprende lâambito della LRD;b. i corsi esterni e interni di perfezionamento durano almeno unâora;c. ai corsi interni di perfezionamento partecipano almeno tre persone. Ã computata lâeffettiva durata del corso di perfezionamento. Le relazioni e lezioni specialistiche sono considerate computando il doppio della durata della relazione o della lezione. Lo studio autodidattico non Ã ̈ considerato perfezionamento.

it_artTitle: Art. 22d Perfezionamento


de_artHtml:
Art. 23 Aufhebung und Ãnderung bisherigen Rechts

Die Aufhebung und die Ãnderung anderer Erlasse werden in Anhang 2 geregelt.

fr_artHtml:
Art. 23 Abrogation et modification dâautres actes

Lâabrogation et la modification dâautres actes sont rÃ©glÃ©es dans lâannexe 2.

it_artHtml:
Art. 23 Abrogazione e modifica di altri atti normativi

Lâabrogazione e la modifica di altri atti normativi sono disciplinate nellâallegato 2.


de_artHtml:
Art. 24 Inkrafttreten

Diese Verordnung tritt am 1. Januar 2016 in Kraft.

de_artTitle: Art. 24 Inkrafttreten

fr_artHtml:
Art. 24 EntrÃ©e en vigueur

La prÃ©sente ordonnance entre en vigueur le 1er janvier 2016.

fr_artText: La prÃ©sente ordonnance entre en vigueur le 1 janvier 2016.

fr_artTitle: Art. 24 EntrÃ©e en vigueur

it_artHtml:
Art. 24 Entrata in vigore

La presente ordinanza entra in vigore il 1Â° gennaio 2016.

it_artTitle: Art. 24 Entrata in vigore


de_artHtml:
Art. 3 KreditgeschÃ¤ft

Nicht als KreditgeschÃ¤ft nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe a GwG gelten insbesondere:

a.

die Kreditnahme;

b.

die zins- und gebÃ¼hrenfreie GewÃ¤hrung von Krediten;

c.

die GewÃ¤hrung von Krediten zwischen Gesellschaft und Gesellschafterin oder Gesellschafter, sofern die Gesellschafterin oder der Gesellschafter eine Beteiligung von mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen an der Gesellschaft hÃ¤lt;

d.

die GewÃ¤hrung von Krediten zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmerinnen oder Arbeitnehmern, sofern der Arbeitgeber verpflichtet ist, fÃ¼r die am KreditverhÃ¤ltnis beteiligten Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer SozialversicherungsbeitrÃ¤ge zu leisten;

e.

KreditverhÃ¤ltnisse zwischen einander nahestehenden Personen (Art. 7 Abs. 5);

f.

die GewÃ¤hrung von Krediten, die akzessorisch zu einem anderen RechtsgeschÃ¤ft erfolgt;

g.

das Operating Leasing;

h.

Eventualverpflichtungen zugunsten Dritter;

i.

Handelsfinanzierungen, wenn deren RÃ¼ckzahlung nicht durch die Vertragspartei erfolgt.

de_artText: Nicht als KreditgeschÃ¤ft nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe a GwG gelten insbesondere:a. die Kreditnahme;b. die zins- und gebÃ1⁄4hrenfreie GewÃ¤hrung von Krediten;c. die GewÃ¤hrung von Krediten zwischen Gesellschaft und Gesellschafterin oder Gesellschafter, sofern die Gesellschafterin oder der Gesellschafter eine Beteiligung von mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen an der Gesellschaft hÃ¤lt;d. die GewÃ¤hrung von Krediten zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmerinnen oder Arbeitnehmern, sofern der Arbeitgeber verpflichtet ist, fÃ1⁄4r die am KreditverhÃ¤ltnis beteiligten Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer SozialversicherungsbeitrÃ¤ge zu leisten;e. KreditverhÃ¤ltnisse zwischen einander nahestehenden Personen (Art. 7 Abs. 5);f. die GewÃ¤hrung von Krediten, die akzessorisch zu einem anderen RechtsgeschÃ¤ft erfolgt;g. das Operating Leasing;h. Eventualverpflichtungen zugunsten Dritter;i. Handelsfinanzierungen, wenn deren RÃ1⁄4ckzahlung nicht durch die Vertragspartei erfolgt.

de_artTitle: Art. 3 KreditgeschÃ¤ft

fr_artHtml:
Art. 3  OpÃ©rations de crÃ©dit

Ne sont notamment pas considÃ©rÃ©es comme opÃ©rations de crÃ©dit au sens de lâart. 2, al. 3, let. a, LBA les activitÃ©s ci-aprÃ¨s:

a.

la prise de crÃ©dit;

b.

lâoctroi de crÃ©dits sans rÃ©munÃ©ration en intÃ©rÃªts ni autres charges;

c.

lâoctroi de crÃ©dits entre sociÃ©tÃ© et associÃ©, lorsque lâassociÃ© dÃ©tient une participation dâau moins 10 % du capital ou des voix dans la sociÃ©tÃ©;

d.

lâoctroi de crÃ©dits entre employeur et employÃ©s, lorsque lâemployeur est tenu de verser des contributions sociales aux employÃ©s participant Ã  la relation de crÃ©dit;

e.

les relations de crÃ©dit entre personnes proches (art. 7, al. 5);

f.

lâoctroi de crÃ©dits, sâil est accessoire Ã  un autre acte juridique;

g.

le leasing opÃ©rationnel;

h.

les engagements conditionnels en faveur de tiers;

i.

les financements de transactions commerciales, lorsque le remboursement nâest pas effectuÃ© par le cocontractant.

fr_artText: Ne sont notamment pas considÃ©rÃ©es comme opÃ©rations de crÃ©dit au sens de lâart. 2, al. 3, let. a, LBA les activitÃ©s ci-aprÃ ̈s:a. la prise de crÃ©dit;b. lâoctroi de crÃ©dits sans rÃ©munÃ©ration en intÃ©rÃats ni autres charges; c. lâoctroi de crÃ©dits entre sociÃ©tÃ© et associÃ©, lorsque lâassociÃ© dÃ©tient une participation dâau moins 10 % du capital ou des voix dans la sociÃ©tÃ©;d. lâoctroi de crÃ©dits entre employeur et employÃ©s, lorsque lâemployeur est tenu de verser des contributions sociales aux employÃ©s participant Ã  la relation de crÃ©dit;e. les relations de crÃ©dit entre personnes proches (art. 7, al. 5); f. lâoctroi de crÃ©dits, sâil est accessoire Ã  un autre acte juridique; g. le leasing opÃ©rationnel; h. les engagements conditionnels en faveur de tiers;i. les financements de transactions commerciales, lorsque le remboursement nâest pas effectuÃ© par le cocontractant.

fr_artTitle: Art. 3  OpÃ©rations de crÃ©dit

it_artHtml:
Art. 3 Operazioni di credito

Non sono considerate operazioni di credito ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera a LRD in particolare:

a.

lâassunzione di crediti;

b.

la concessione di crediti senza interessi ed emolumenti;

c.

la concessione di crediti tra societÃ  e socio, se il socio detiene una partecipazione di almeno il 10 per cento del capitale o dei voti nella societÃ ;

d.

la concessione di crediti tra datore di lavoro e lavoratore, se il datore di lavoro Ã¨ tenuto al pagamento dei contributi alle assicurazioni sociali per i lavoratori coinvolti nella relazione di credito;

e.

le relazioni di credito tra persone prossime (art. 7 cpv. 5);

f.

la concessione di crediti effettuata a titolo accessorio rispetto a un altro negozio giuridico;

g.

il leasing operativo;

h.

gli impegni eventuali a favore di terzi;

i.

i finanziamenti di transazioni commerciali, se il loro rimborso non Ã¨ effettuato dalla controparte.

it_artText: Non sono considerate operazioni di credito ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera a LRD in particolare:a. lâassunzione di crediti;b. la concessione di crediti senza interessi ed emolumenti;c. la concessione di crediti tra societÃ  e socio, se il socio detiene una partecipazione di almeno il 10 per cento del capitale o dei voti nella societÃ ;d. la concessione di crediti tra datore di lavoro e lavoratore, se il datore di lavoro Ã ̈ tenuto al pagamento dei contributi alle assicurazioni sociali per i lavoratori coinvolti nella relazione di credito;e. le relazioni di credito tra persone prossime (art. 7 cpv. 5);f. la concessione di crediti effettuata a titolo accessorio rispetto a un altro negozio giuridico;g. il leasing operativo;h. gli impegni eventuali a favore di terzi;i. i finanziamenti di transazioni commerciali, se il loro rimborso non Ã ̈ effettuato dalla controparte.

it_artTitle: Art. 3 Operazioni di credito


de_artHtml:
Art. 4 Dienstleistungen fÃ¼r den Zahlungsverkehr

1 Eine Dienstleistung fÃ¼r den Zahlungsverkehr nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe b GwG liegt insbesondere vor, wenn der FinanzintermediÃ¤r:

a.

im Auftrag seiner Vertragspartei liquide Finanzwerte an eine Drittperson Ã¼berweist und dabei diese Werte physisch in Besitz nimmt, sie sich auf einem eigenen Konto gutschreiben lÃ¤sst oder die Ãberweisung der Werte im Namen und Auftrag der Vertragspartei anordnet;

b.

hilft, virtuelle WÃ¤hrungen an eine Drittperson zu Ã¼bertragen, sofern er mit der Vertragspartei eine dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung unterhÃ¤lt oder sofern er fÃ¼r die Vertragspartei VerfÃ¼gungsmacht Ã¼ber virtuelle WÃ¤hrungen ausÃ¼bt, und er die Dienstleistung nicht ausschliesslich gegenÃ¼ber angemessen beaufsichtigten FinanzintermediÃ¤ren erbringt;

c.

nicht in Bargeld bestehende Zahlungsmittel ausgibt oder verwaltet und seine Vertragspartei damit an Dritte Zahlungen leistet;

d.

das Geld- oder WertÃ¼bertragungsgeschÃ¤ft durchfÃ¼hrt.6

1bis Als nicht in Bargeld bestehende Zahlungsmittel gelten insbesondere:

a.

Kreditkarten;

b.

Reisechecks;

c.

virtuelle WÃ¤hrungen, die tatsÃ¤chlich oder nach der Absicht des Organisators oder Herausgebers als Zahlungsmittel fÃ¼r den Erwerb von Waren oder Dienstleistungen eingesetzt werden oder der Geld- und WertÃ¼bertragung dienen.7

2 Als Geld- oder WertÃ¼bertragungsgeschÃ¤ft gilt der Transfer von VermÃ¶genswerten durch Entgegennahme von Bargeld, Edelmetallen, virtuellen WÃ¤hrungen, Schecks oder sonstigen Zahlungsmitteln und:

a. Auszahlung einer entsprechenden Summe in Bargeld, Edelmetallen oder virtuellen WÃ¤hrungen; oder

b. bargeldlose Ãbertragung oder Ãberweisung Ã¼ber ein Zahlungs- oder Abrechnungssystem.

6 Fassung gemÃ¤ss Ziff. I 8 der V vom 18. Juni 2021 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021  (AS 2021 400).

7 EingefÃ¼gt durch Ziff. I 8 der V vom 18. Juni 2021 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021  (AS 2021 400).

de_artText: Eine Dienstleistung fÃ1⁄4r den Zahlungsverkehr nach Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe b GwG liegt insbesondere vor, wenn der FinanzintermediÃ¤r:a. im Auftrag seiner Vertragspartei liquide Finanzwerte an eine Drittperson Ã1⁄4berweist und dabei diese Werte physisch in Besitz nimmt, sie sich auf einem eigenen Konto gutschreiben lÃ¤sst oder die Ãberweisung der Werte im Namen und Auftrag der Vertragspartei anordnet;b. hilft, virtuelle WÃ¤hrungen an eine Drittperson zu Ã1⁄4bertragen, sofern er mit der Vertragspartei eine dauernde GeschÃ¤ftsbeziehung unterhÃ¤lt oder sofern er fÃ1⁄4r die Vertragspartei VerfÃ1⁄4gungsmacht Ã1⁄4ber virtuelle WÃ¤hrungen ausÃ1⁄4bt, und er die Dienstleistung nicht ausschliesslich gegenÃ1⁄4ber angemessen beaufsichtigten FinanzintermediÃ¤ren erbringt;c. nicht in Bargeld bestehende Zahlungsmittel ausgibt oder verwaltet und seine Vertragspartei damit an Dritte Zahlungen leistet; d. das Geld- oder WertÃ1⁄4bertragungsgeschÃ¤ft durchfÃ1⁄4hrt. Als nicht in Bargeld bestehende Zahlungsmittel gelten insbesondere: a. Kreditkarten; b. Reisechecks; c. virtuelle WÃ¤hrungen, die tatsÃ¤chlich oder nach der Absicht des Organisators oder Herausgebers als Zahlungsmittel fÃ1⁄4r den Erwerb von Waren oder Dienstleistungen eingesetzt werden oder der Geld- und WertÃ1⁄4bertragung dienen. Als Geld- oder WertÃ1⁄4bertragungsgeschÃ¤ft gilt der Transfer von VermÃ¶genswerten durch Entgegennahme von Bargeld, Edelmetallen, virtuellen WÃ¤hrungen, Schecks oder sonstigen Zahlungsmitteln und: a. Auszahlung einer entsprechenden Summe in Bargeld, Edelmetallen oder virtuellen WÃ¤hrungen; oder b. bargeldlose Ãbertragung oder Ãberweisung Ã1⁄4ber ein Zahlungs- oder Abrechnungssystem. Fassung gemÃ¤ss Ziff. I 8 der V vom 18. Juni 2021 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021  (AS 2021 400). EingefÃ1⁄4gt durch Ziff. I 8 der V vom 18. Juni 2021 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021  (AS 2021 400).

de_artTitle: Art. 4 Dienstleistungen fÃ1⁄4r den Zahlungsverkehr

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Art. 4 Services dans le domaine du trafic des paiements

1 Il y a service dans le domaine du trafic des paiements au sens de lâart. 2, al. 3, let. b, LBA notamment lorsque lâintermÃ©diaire financier:

a.

sur mandat de son cocontractant, transfÃ¨re des valeurs financiÃ¨res liquides Ã  un tiers et prend lui-mÃªme physiquement possession de ces valeurs, les fait crÃ©diter sur son propre compte ou ordonne un virement au nom et sur ordre du cocontractant;

b.

aide Ã  transfÃ©rer des monnaies virtuelles Ã  un tiers pour autant quâil entretienne une relation dâaffaires durable avec le cocontractant ou quâil exerce un pouvoir de disposition sur les monnaies virtuelles pour le cocontractant et quâil ne fournisse pas le service exclusivement Ã  des intermÃ©diaires financiers soumis Ã  une surveillance adÃ©quate;

c.

Ã©met ou gÃ¨re des moyens de paiement non liquides dont le cocontractant se sert pour payer des tiers;

d.

opÃ¨re des transmissions de fonds ou de valeurs.6

1bis Font notamment partie des moyens de paiement non liquides:

a.

les cartes de crÃ©dit;

b.

les chÃ¨ques de voyage;

c.

les monnaies virtuelles qui sont utilisÃ©es effectivement ou selon lâintention de lâorganisateur ou de lâÃ©metteur comme moyens de paiement pour lâacquisition de marchandises ou de services ou qui servent Ã  la transmission de fonds ou de valeurs.7

2 Par transmission de fonds ou de valeurs, on entend le transfert de valeurs patrimoniales qui consiste Ã  accepter des espÃ¨ces, des mÃ©taux prÃ©cieux, des monnaies virtuelles, des chÃ¨ques ou dâautres instruments de paiement, puis:

a.

Ã  payer la somme Ã©quivalente en espÃ¨ces, mÃ©taux prÃ©cieux ou monnaies virtuelles, ou

b.

sans numÃ©raire, Ã  effectuer une transmission ou un virement  par un systÃ¨me de paiement ou de compensation.

6 Nouvelle teneur selon le ch. I 8 de lâO du 18 juin 2021 sur lâadaptation du droit fÃ©dÃ©ral aux dÃ©veloppements de la technologie des registres Ã©lectroniques distribuÃ©s, en vigueur depuis le 1er aoÃ»t 2021 (RO 2021 400).

7 Introduit par le ch. I 8 de lâO du 18 juin 2021 sur lâadaptation du droit fÃ©dÃ©ral aux dÃ©veloppements de la technologie des registres Ã©lectroniques distribuÃ©s,en vigueur depuis  le 1er aoÃ»t 2021 (RO 2021 400).

fr_artText: Il y a service dans le domaine du trafic des paiements au sens de lâart. 2, al. 3, let. b, LBA notamment lorsque lâintermÃ©diaire financier:a. sur mandat de son cocontractant, transfÃ ̈re des valeurs financiÃ ̈res liquides Ã  un tiers et prend lui-mÃame physiquement possession de ces valeurs, les fait crÃ©diter sur son propre compte ou ordonne un virement au nom et sur ordre du cocontractant;b. aide Ã  transfÃ©rer des monnaies virtuelles Ã  un tiers pour autant quâil entretienne une relation dâaffaires durable avec le cocontractant ou quâil exerce un pouvoir de disposition sur les monnaies virtuelles pour le cocontractant et quâil ne fournisse pas le service exclusivement Ã  des intermÃ©diaires financiers soumis Ã  une surveillance adÃ©quate;c. Ã©met ou gÃ ̈re des moyens de paiement non liquides dont le cocontractant se sert pour payer des tiers; d. opÃ ̈re des transmissions de fonds ou de valeurs. Font notamment partie des moyens de paiement non liquides: a. les cartes de crÃ©dit; b. les chÃ ̈ques de voyage; c. les monnaies virtuelles qui sont utilisÃ©es effectivement ou selon lâintention de lâorganisateur ou de lâÃ©metteur comme moyens de paiement pour lâacquisition de marchandises ou de services ou qui servent Ã  la transmission de fonds ou de valeurs. Par transmission de fonds ou de valeurs, on entend le transfert de valeurs patrimoniales qui consiste Ã  accepter des espÃ ̈ces, des mÃ©taux prÃ©cieux, des monnaies virtuelles, des chÃ ̈ques ou dâautres instruments de paiement, puis:a.  Ã  payer la somme Ã©quivalente en espÃ ̈ces, mÃ©taux prÃ©cieux ou monnaies virtuelles, oub. sans numÃ©raire, Ã  effectuer une transmission ou un virement  par un systÃ ̈me de paiement ou de compensation.  Nouvelle teneur selon le ch. I 8 de lâO du 18 juin 2021 sur lâadaptation du droit fÃ©dÃ©ral aux dÃ©veloppements de la technologie des registres Ã©lectroniques distribuÃ©s, en vigueur depuis le 1aoÃ»t 2021 (RO 2021 400). Introduit par le ch. I 8 de lâO du 18 juin 2021 sur lâadaptation du droit fÃ©dÃ©ral aux dÃ©veloppements de la technologie des registres Ã©lectroniques distribuÃ©s,en vigueur depuis  le 1aoÃ»t 2021 (RO 2021 400).

it_artHtml:
Art. 4 Servizi nel campo delle operazioni di pagamento

1 Si Ã¨ in presenza di un servizio nel campo delle operazioni di pagamento ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera b LRD in particolare se lâintermediario finanziario:

a.

trasferisce valori finanziari liquidi a un terzo su mandato della controparte e in tale contesto prende possesso fisicamente di tali valori, li fa accreditare su un conto proprio oppure ne ordina il trasferimento in nome e su mandato della controparte;

b.

contribuisce al trasferimento di valute virtuali a un terzo, purchÃ© mantenga una relazione dâaffari continua con la controparte o eserciti la facoltÃ  di disporre di valute virtuali, e non fornisce il servizio esclusivamente a intermediari finanziari adeguatamente sottoposti a vigilanza;

c.

emette o amministra mezzi di pagamento che non consistono in denaro contante, utilizzati dalla controparte per effettuare pagamenti a terzi;

d.

effettua operazioni di trasferimento di denaro o di valori.6

1bis Sono considerati mezzi di pagamento che non consistono in denaro in particolare:

a.

carte di credito;

b.

assegni di viaggio;

c.

valute virtuali impiegate a tutti gli effetti o nelle intenzioni dellâorganizzatore o dellâemittente come mezzo di pagamento per lâacquisto di beni o servizi oppure per il trasferimento di denaro e di valori.7

2 Per trasferimento di denaro o di valori si intende il trasferimento di valori patrimoniali attraverso lâaccettazione di denaro contante, metalli preziosi, valute virtuali, assegni o altri mezzi di pagamento nonchÃ©:

a.

il pagamento di una somma corrispondente in contanti, metalli preziosi o valute virtuali; o

b.

il trasferimento scritturale o il bonifico mediante un sistema di pagamento o di conteggio.

6 Nuovo testo giusta il n. I 8 dellâO del 18 giu. 2021 sullâadeguamento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1Â° ago. 2021 (RU 2021 400).

7 Introdotto dal n. I 8 dellâO del 18 giu. 2021 sullâadeguamento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1Â° ago. 2021 (RU 2021 400).

it_artText: Si Ã ̈ in presenza di un servizio nel campo delle operazioni di pagamento ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera b LRD in particolare se lâintermediario finanziario:a. trasferisce valori finanziari liquidi a un terzo su mandato della controparte e in tale contesto prende possesso fisicamente di tali valori, li fa accreditare su un conto proprio oppure ne ordina il trasferimento in nome e su mandato della controparte;b. contribuisce al trasferimento di valute virtuali a un terzo, purchÃ© mantenga una relazione dâaffari continua con la controparte o eserciti la facoltÃ  di disporre di valute virtuali, e non fornisce il servizio esclusivamente a intermediari finanziari adeguatamente sottoposti a vigilanza;c. emette o amministra mezzi di pagamento che non consistono in denaro contante, utilizzati dalla controparte per effettuare pagamenti a terzi;d. effettua operazioni di trasferimento di denaro o di valori. Sono considerati mezzi di pagamento che non consistono in denaro in particolare:a. carte di credito;b. assegni di viaggio;c. valute virtuali impiegate a tutti gli effetti o nelle intenzioni dellâorganizzatore o dellâemittente come mezzo di pagamento per lâacquisto di beni o servizi oppure per il trasferimento di denaro e di valori. Per trasferimento di denaro o di valori si intende il trasferimento di valori patrimoniali attraverso lâaccettazione di denaro contante, metalli preziosi, valute virtuali, assegni o altri mezzi di pagamento nonchÃ©:a. il pagamento di una somma corrispondente in contanti, metalli preziosi o valute virtuali; ob. il trasferimento scritturale o il bonifico mediante un sistema di pagamento o di conteggio. Nuovo testo giusta il n. I 8 dellâO del 18 giu. 2021 sullâadeguamento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1Â° ago. 2021 (RU 2021 400). Introdotto dal n. I 8 dellâO del 18 giu. 2021 sullâadeguamento del diritto federale agli sviluppi della tecnologia di registro distribuito, in vigore dal 1Â° ago. 2021 (RU 2021 400).


de_artHtml:
Art. 5 HandelstÃ¤tigkeit

1 Als HandelstÃ¤tigkeit im Sinne von Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe c GwG gilt:

a.

der An- und Verkauf auf fremde Rechnung von Banknoten, MÃ¼nzen, Devisen und Bankedelmetallen sowie der Geldwechsel;

b.

der Handel auf eigene Rechnung mit im Kurs stehenden UmlaufmÃ¼nzen und Banknoten;

c.

der bÃ¶rsliche Handel mit Rohwaren auf fremde Rechnung;

d.

der ausserbÃ¶rsliche Handel mit Rohwaren auf fremde Rechnung, sofern die Rohwaren einen derart hohen Standardisierungsgrad aufweisen, dass sie jederzeit liquidiert werden kÃ¶nnen;

e.

der Handel auf eigene Rechnung mit Bankedelmetallen.

2 Der Handel mit Effekten gilt nur als HandelstÃ¤tigkeit, wenn es dafÃ¼r nach dem Finanzinstitutsgesetz vom 15. Juni 20188 (FINIG) eine Bewilligung braucht.9

3 Der akzessorische Geldwechsel gilt nicht als HandelstÃ¤tigkeit.

8 SR 954.1

9 Fassung gemÃ¤ss Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artText: Als HandelstÃ¤tigkeit im Sinne von Artikel 2 Absatz 3 Buchstabe c GwG gilt:a. der An- und Verkauf auf fremde Rechnung von Banknoten, MÃ1⁄4nzen, Devisen und Bankedelmetallen sowie der Geldwechsel;b. der Handel auf eigene Rechnung mit im Kurs stehenden UmlaufmÃ1⁄4nzen und Banknoten;c. der bÃ¶rsliche Handel mit Rohwaren auf fremde Rechnung;d. der ausserbÃ¶rsliche Handel mit Rohwaren auf fremde Rechnung, sofern die Rohwaren einen derart hohen Standardisierungsgrad aufweisen, dass sie jederzeit liquidiert werden kÃ¶nnen;e. der Handel auf eigene Rechnung mit Bankedelmetallen. Der Handel mit Effekten gilt nur als HandelstÃ¤tigkeit, wenn es dafÃ1⁄4r nach dem Finanzinstitutsgesetz vom 15. Juni 2018 (FINIG) eine Bewilligung braucht. Der akzessorische Geldwechsel gilt nicht als HandelstÃ¤tigkeit. SR 954.1 Fassung gemÃ¤ss Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artTitle: Art. 5 HandelstÃ¤tigkeit

fr_artHtml:
Art. 5 ActivitÃ© de nÃ©goce

1 Sont considÃ©rÃ©s comme activitÃ©s de nÃ©goce au sens de lâart. 2, al. 3, let. c, LBA:

a.

lâachat et la vente pour le compte de tiers de billets de banque, de monnaies, de devises ou de mÃ©taux prÃ©cieux bancaires ainsi que le change;

b.

le commerce pour propre compte de monnaies courantes et de billets de banque qui ont cours;

c.

le nÃ©goce boursier de matiÃ¨res premiÃ¨res pour le compte de tiers,

d.

le nÃ©goce hors bourse de matiÃ¨res premiÃ¨res pour le compte de tiers, pour autant que les matiÃ¨res premiÃ¨res atteignent un degrÃ© de standardisation si Ã©levÃ© quâelles peuvent Ãªtre liquidÃ©es en tout temps;

e.

le nÃ©goce pour propre compte de mÃ©taux prÃ©cieux bancaires.

2 Le nÃ©goce de valeurs mobiliÃ¨res nâest considÃ©rÃ© comme une activitÃ© de nÃ©goce que sâil requiert une autorisation au sens de la loi fÃ©dÃ©rale du 15 juin 2018 sur les Ã©tablissements financiers (LEFin)8.9

3 LâactivitÃ© de change Ã  titre accessoire nâest pas considÃ©rÃ©e comme une activitÃ© de nÃ©goce.

8 RS 954.1

9 Nouvelle teneur selon lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1er janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artText: Sont considÃ©rÃ©s comme activitÃ©s de nÃ©goce au sens de lâart. 2, al. 3, let. c, LBA:a. lâachat et la vente pour le compte de tiers de billets de banque, de monnaies, de devises ou de mÃ©taux prÃ©cieux bancaires ainsi que le change;b. le commerce pour propre compte de monnaies courantes et de billets de banque qui ont cours;c. le nÃ©goce boursier de matiÃ ̈res premiÃ ̈res pour le compte de tiers,d. le nÃ©goce hors bourse de matiÃ ̈res premiÃ ̈res pour le compte de tiers, pour autant que les matiÃ ̈res premiÃ ̈res atteignent un degrÃ© de standardisation si Ã©levÃ© quâelles peuvent Ãatre liquidÃ©es en tout temps;e. le nÃ©goce pour propre compte de mÃ©taux prÃ©cieux bancaires. Le nÃ©goce de valeurs mobiliÃ ̈res nâest considÃ©rÃ© comme une activitÃ© de nÃ©goce que sâil requiert une autorisation au sens de la loi fÃ©dÃ©rale du 15 juin 2018 sur les Ã©tablissements financiers (LEFin). LâactivitÃ© de change Ã  titre accessoire nâest pas considÃ©rÃ©e comme une activitÃ© de nÃ©goce. RS 954.1 Nouvelle teneur selon lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1 janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artTitle: Art. 5 ActivitÃ© de nÃ©goce

it_artHtml:
Art. 5 AttivitÃ  commerciale

1 Si considera attivitÃ  commerciale ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera c LRD:

a.

lâacquisto e la vendita per conto di terzi di biglietti di banca, monete, divise e metalli preziosi bancari nonchÃ© lâattivitÃ  di cambio;

b.

il commercio per conto proprio di monete circolanti e di biglietti di banca in corso;

c.

il commercio in borsa per conto di terzi di materie prime;

d.

il commercio fuori borsa per conto di terzi di materie prime, se le materie prime presentano un grado di standardizzazione talmente elevato da poter essere liquidate in ogni momento;

e.

il commercio per conto proprio di metalli preziosi bancari.

2 Il commercio di valori mobiliari Ã¨ considerato attivitÃ  commerciale unicamente se richiede unâautorizzazione secondo la legge del 15 giugno 20188 sugli istituti finanziari (LIsFi).9

3 LâattivitÃ  di cambio esercitata a titolo accessorio non costituisce unâattivitÃ  commerciale.

8 RS 954.1

9 Nuovo testo giusta lâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal 1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artText: Si considera attivitÃ  commerciale ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettera c LRD:a. lâacquisto e la vendita per conto di terzi di biglietti di banca, monete, divise e metalli preziosi bancari nonchÃ© lâattivitÃ  di cambio;b. il commercio per conto proprio di monete circolanti e di biglietti di banca in corso;c. il commercio in borsa per conto di terzi di materie prime;d. il commercio fuori borsa per conto di terzi di materie prime, se le materie prime presentano un grado di standardizzazione talmente elevato da poter essere liquidate in ogni momento;e. il commercio per conto proprio di metalli preziosi bancari. Il commercio di valori mobiliari Ã ̈ considerato attivitÃ  commerciale unicamente se richiede unâautorizzazione secondo la legge del 15 giugno 2018 sugli istituti finanziari (LIsFi). LâattivitÃ  di cambio esercitata a titolo accessorio non costituisce unâattivitÃ  commerciale. RS 954.1 Nuovo testo giusta lâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal 1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artTitle: Art. 5 AttivitÃ  commerciale


de_artHtml:
Art. 6 Weitere TÃ¤tigkeiten

1 Als TÃ¤tigkeiten im Sinne von Artikel 2 Absatz 3 Buchstaben f und g GwG gelten folgende TÃ¤tigkeiten, sofern sie auf fremde Rechnung ausgeÃ¼bt werden:10

a.

die Verwaltung von Effekten und Finanzinstrumenten;

b.

die AusfÃ¼hrung von AnlageauftrÃ¤gen;

c.

die Aufbewahrung von Effekten;

d.

die TÃ¤tigkeit als Organ von Sitzgesellschaften.

2 Als Sitzgesellschaften im Sinne dieser Verordnung gelten juristische Personen, Gesellschaften, Anstalten, Stiftungen, Trusts, Treuhandunternehmungen und Ã¤hnliche Verbindungen, die kein Handels-, Fabrikations- oder anderes nach kaufmÃ¤nnischer Art gefÃ¼hrtes Gewerbe betreiben.

3 Nicht als Sitzgesellschaften gelten Gesellschaften, die:

a. die Wahrung der Interessen ihrer Mitglieder oder ihrer BegÃ¼nstigten in gemeinsamer Selbsthilfe bezwecken oder politische, religiÃ¶se, wissenschaftliche, kÃ¼nstlerische, gemeinnÃ¼tzige, gesellige oder Ã¤hnliche Zwecke verfolgen;

b. eine oder mehrere operativ tÃ¤tige Gesellschaften mehrheitlich halten und deren Zweck nicht hauptsÃ¤chlich in der Verwaltung von VermÃ¶gen Dritter besteht (Holdinggesellschaften).

10 Fassung gemÃ¤ss Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artText: Als TÃ¤tigkeiten im Sinne von Artikel 2 Absatz 3 Buchstaben f und g GwG gelten folgende TÃ¤tigkeiten, sofern sie auf fremde Rechnung ausgeÃ1⁄4bt werden:a. die Verwaltung von Effekten und Finanzinstrumenten;b. die AusfÃ1⁄4hrung von AnlageauftrÃ¤gen;c. die Aufbewahrung von Effekten;d. die TÃ¤tigkeit als Organ von Sitzgesellschaften. Als Sitzgesellschaften im Sinne dieser Verordnung gelten juristische Personen, Gesellschaften, Anstalten, Stiftungen, Trusts, Treuhandunternehmungen und Ã¤hnliche Verbindungen, die kein Handels-, Fabrikations- oder anderes nach kaufmÃ¤nnischer Art gefÃ1⁄4hrtes Gewerbe betreiben. Nicht als Sitzgesellschaften gelten Gesellschaften, die:a. die Wahrung der Interessen ihrer Mitglieder oder ihrer BegÃ1⁄4nstigten in gemeinsamer Selbsthilfe bezwecken oder politische, religiÃ¶se, wissenschaftliche, kÃ1⁄4nstlerische, gemeinnÃ1⁄4tzige, gesellige oder Ã¤hnliche Zwecke verfolgen;b. eine oder mehrere operativ tÃ¤tige Gesellschaften mehrheitlich halten und deren Zweck nicht hauptsÃ¤chlich in der Verwaltung von VermÃ¶gen Dritter besteht (Holdinggesellschaften). Fassung gemÃ¤ss Anhang 1 Ziff. II 12 der Finanzinstitutsverordnung vom 6. Nov. 2019, in Kraft seit 1. Jan. 2020 (AS 2019 4633).

de_artTitle: Art. 6 Weitere TÃ¤tigkeiten

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Art. 6 Autres activitÃ©s

1 Sont Ã©galement considÃ©rÃ©es comme des activitÃ©s au sens de lâart. 2, al. 3, let. f et g, LBA les activitÃ©s ci-aprÃ¨s, pour autant quâelles soient exercÃ©es pour le compte de tiers:10

a.

la gestion de valeurs mobiliÃ¨res et dâinstruments financiers;

b.

lâexÃ©cution de mandats de placement;

c.

la conservation de valeurs mobiliÃ¨res;

d.

lâactivitÃ© dâorgane de sociÃ©tÃ©s de domicile.

2 Sont considÃ©rÃ©s comme des sociÃ©tÃ©s de domicile au sens de la prÃ©sente ordonnance les personnes morales, sociÃ©tÃ©s, Ã©tablissements, fondations, trusts, entreprises fiduciaires et structures semblables, qui nâexercent pas une activitÃ© de commerce ou de fabrication, ou une autre activitÃ© exploitÃ©e en la forme commerciale.

3 Ne sont pas considÃ©rÃ©es comme sociÃ©tÃ©s de domicile les sociÃ©tÃ©s:

a.

qui ont pour but la sauvegarde des intÃ©rÃªts de leurs membres ou de leurs bÃ©nÃ©ficiaires collectivement et par leurs propres moyens, ou qui poursuivent des buts politiques, religieux, scientifiques, artistiques, de bienfaisance, de rÃ©crÃ©ation ou des buts analogues;

b.

qui dÃ©tiennent Ã  titre majoritaire des participations dans une ou plusieurs sociÃ©tÃ©s opÃ©rationnelles et dont le but ne consiste pas essentiellement dans la gestion du patrimoine de tiers (sociÃ©tÃ©s holding).

10 Nouvelle teneur selon lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1er janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artText: Sont Ã©galement considÃ©rÃ©es comme des activitÃ©s au sens de lâart. 2, al. 3, let. f et g, LBA les activitÃ©s ci-aprÃ ̈s, pour autant quâelles soient exercÃ©es pour le compte de tiers:a. la gestion de valeurs mobiliÃ ̈res et dâinstruments financiers;b. lâexÃ©cution de mandats de placement;c. la conservation de valeurs mobiliÃ ̈res;d. lâactivitÃ© dâorgane de sociÃ©tÃ©s de domicile.  Sont considÃ©rÃ©s comme des sociÃ©tÃ©s de domicile au sens de la prÃ©sente ordonnance les personnes morales, sociÃ©tÃ©s, Ã©tablissements, fondations, trusts, entreprises fiduciaires et structures semblables, qui nâexercent pas une activitÃ© de commerce ou de fabrication, ou une autre activitÃ© exploitÃ©e en la forme commerciale. Ne sont pas considÃ©rÃ©es comme sociÃ©tÃ©s de domicile les sociÃ©tÃ©s:a. qui ont pour but la sauvegarde des intÃ©rÃats de leurs membres ou de leurs bÃ©nÃ©ficiaires collectivement et par leurs propres moyens, ou qui poursuivent des buts politiques, religieux, scientifiques, artistiques, de bienfaisance, de rÃ©crÃ©ation ou des buts analogues;b. qui dÃ©tiennent Ã  titre majoritaire des participations dans une ou plusieurs sociÃ©tÃ©s opÃ©rationnelles et dont le but ne consiste pas essentiellement dans la gestion du patrimoine de tiers (sociÃ©tÃ©s holding). Nouvelle teneur selon lâannexe 1 ch. II 12 de lâO du 6 nov. 2019 sur les Ã©tablissements financiers, en vigueur depuis le 1 janv. 2020 (RO 2019 4633).

fr_artTitle: Art. 6 Autres activitÃ©s

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Art. 6 Altre attivitÃ

1 Per quanto siano esercitate per conto di terzi, sono parimenti considerate attivitÃ  ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettere f e g LRD:10

a.

la gestione di valori mobiliari e di strumenti finanziari;

b.

lâesecuzione di mandati di investimento;

c.

la custodia di valori mobiliari;

d.

lâattivitÃ  di organo in seno a societÃ  di domicilio.

2 Sono considerate societÃ  di domicilio ai sensi della presente ordinanza le persone giuridiche, le societÃ , gli istituti, le fondazioni, i trust, le societÃ  fiduciarie e formazioni analoghe che non esercitano attivitÃ  commerciali o di fabbricazione o altre attivitÃ  gestite secondo criteri commerciali.

3 Non sono considerate societÃ  di domicilio le societÃ  che:

a.

perseguono la salvaguardia degli interessi dei propri membri o dei loro beneficiari mediante unâazione comune oppure fini politici, religiosi, scientifici, artistici, di pubblica utilitÃ , ricreativi o simili;

b.

controllano una o piÃ¹ societÃ  operative e il cui scopo non consiste prevalentemente nella gestione di patrimoni di terzi (societÃ  holding).

10 Nuovo testo giusta lâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal 1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artText: Per quanto siano esercitate per conto di terzi, sono parimenti considerate attivitÃ  ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 3 lettere f e g LRD:a. la gestione di valori mobiliari e di strumenti finanziari;b. lâesecuzione di mandati di investimento;c. la custodia di valori mobiliari;d. lâattivitÃ  di organo in seno a societÃ  di domicilio. Sono considerate societÃ  di domicilio ai sensi della presente ordinanza le persone giuridiche, le societÃ , gli istituti, le fondazioni, i trust, le societÃ  fiduciarie e formazioni analoghe che non esercitano attivitÃ  commerciali o di fabbricazione o altre attivitÃ  gestite secondo criteri commerciali. Non sono considerate societÃ  di domicilio le societÃ  che:a. perseguono la salvaguardia degli interessi dei propri membri o dei loro beneficiari mediante unâazione comune oppure fini politici, religiosi, scientifici, artistici, di pubblica utilitÃ , ricreativi o simili;b. controllano una o piÃ1 societÃ  operative e il cui scopo non consiste prevalentemente nella gestione di patrimoni di terzi (societÃ  holding). Nuovo testo giusta lâall. 1 n. II 12 dellâO del 6 nov. 2019 sugli istituti finanziari, in vigore dal 1Â° gen. 2020 (RU 2019 4633).

it_artTitle: Art. 6 Altre attivitÃ


de_artHtml:
Art. 7 Allgemeine Kriterien

1 Ein FinanzintermediÃ¤r Ã¼bt seine TÃ¤tigkeit berufsmÃ¤ssig aus, wenn er:

a.

damit pro Kalenderjahr einen BruttoerlÃ¶s von mehr als 50 000 Franken erzielt;

b.

pro Kalenderjahr mit mehr als 20 Vertragsparteien GeschÃ¤ftsbeziehungen aufnimmt, die sich nicht auf eine einmalige TÃ¤tigkeit beschrÃ¤nken, oder pro Kalenderjahr mindestens 20 solche Beziehungen unterhÃ¤lt;

c.

unbefristete VerfÃ¼gungsmacht Ã¼ber fremde VermÃ¶genswerte hat, die zu einem beliebigen Zeitpunkt 5 Millionen Franken Ã¼berschreiten; oder

d.

Transaktionen durchfÃ¼hrt, deren Gesamtvolumen 2 Millionen Franken pro Kalenderjahr Ã¼berschreitet.

2 FÃ¼r die Berechnung des Transaktionsvolumens nach Absatz 1 Buchstabe d sind ZuflÃ¼sse von VermÃ¶genswerten und Umschichtungen innerhalb desselben Depots nicht zu berÃ¼cksichtigen. Bei zweiseitig verpflichtenden VertrÃ¤gen ist nur die von der Gegenpartei erbrachte Leistung zu berÃ¼cksichtigen.

3 Die TÃ¤tigkeit fÃ¼r Einrichtungen und Personen nach Artikel 2 Absatz 4 GwG wird fÃ¼r die Beurteilung der BerufsmÃ¤ssigkeit nicht berÃ¼cksichtigt.

4 Die TÃ¤tigkeit fÃ¼r nahestehende Personen wird fÃ¼r die Beurteilung der BerufsmÃ¤ssigkeit nur berÃ¼cksichtigt, wenn damit im Kalenderjahr ein BruttoerlÃ¶s von mehr als 50 000 Franken erzielt wird.

5 Als nahestehende Personen gelten:

a.

Verwandte und VerschwÃ¤gerte in gerader Linie;

b.

Verwandte bis zum dritten Grad der Seitenlinie;

c.

Ehegatten und eingetragene Partnerinnen und Partner;

d.

Miterbinnen und -erben bis zum Abschluss der Erbteilung;

e.

Nacherbinnen und -erben und NachvermÃ¤chtnisnehmerinnen und -nehmer nach Artikel 488 des Zivilgesetzbuches11;

f.

Personen, die mit einem FinanzintermediÃ¤r in einer auf Dauer angelegten Lebensgemeinschaft leben.

11 SR 210

de_artText: Ein FinanzintermediÃ¤r Ã1⁄4bt seine TÃ¤tigkeit berufsmÃ¤ssig aus, wenn er:a. damit pro Kalenderjahr einen BruttoerlÃ¶s von mehr als 50 000 Franken erzielt;b. pro Kalenderjahr mit mehr als 20 Vertragsparteien GeschÃ¤ftsbeziehungen aufnimmt, die sich nicht auf eine einmalige TÃ¤tigkeit beschrÃ¤nken, oder pro Kalenderjahr mindestens 20 solche Beziehungen unterhÃ¤lt;c. unbefristete VerfÃ1⁄4gungsmacht Ã1⁄4ber fremde VermÃ¶genswerte hat, die zu einem beliebigen Zeitpunkt 5 Millionen Franken Ã1⁄4berschreiten; oderd. Transaktionen durchfÃ1⁄4hrt, deren Gesamtvolumen 2 Millionen Franken pro Kalenderjahr Ã1⁄4berschreitet. FÃ1⁄4r die Berechnung des Transaktionsvolumens nach Absatz 1 Buchstabe d sind ZuflÃ1⁄4sse von VermÃ¶genswerten und Umschichtungen innerhalb desselben Depots nicht zu berÃ1⁄4cksichtigen. Bei zweiseitig verpflichtenden VertrÃ¤gen ist nur die von der Gegenpartei erbrachte Leistung zu berÃ1⁄4cksichtigen. Die TÃ¤tigkeit fÃ1⁄4r Einrichtungen und Personen nach Artikel 2 Absatz 4 GwG wird fÃ1⁄4r die Beurteilung der BerufsmÃ¤ssigkeit nicht berÃ1⁄4cksichtigt. Die TÃ¤tigkeit fÃ1⁄4r nahestehende Personen wird fÃ1⁄4r die Beurteilung der BerufsmÃ¤ssigkeit nur berÃ1⁄4cksichtigt, wenn damit im Kalenderjahr ein BruttoerlÃ¶s von mehr als 50 000 Franken erzielt wird. Als nahestehende Personen gelten:a. Verwandte und VerschwÃ¤gerte in gerader Linie;b. Verwandte bis zum dritten Grad der Seitenlinie;c. Ehegatten und eingetragene Partnerinnen und Partner; d. Miterbinnen und -erben bis zum Abschluss der Erbteilung;e. Nacherbinnen und -erben und NachvermÃ¤chtnisnehmerinnen und -nehmer nach Artikel 488 des Zivilgesetzbuches;f. Personen, die mit einem FinanzintermediÃ¤r in einer auf Dauer angelegten Lebensgemeinschaft leben. SR 210

de_artTitle: Art. 7 Allgemeine Kriterien

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Art. 7 CritÃ¨res gÃ©nÃ©raux

1 Un intermÃ©diaire financier exerce son activitÃ© Ã  titre professionnel dÃ¨s lors quâil:

a.

en tire un produit brut de plus de 50 000 francs durant une annÃ©e civile;

b.

Ã©tablit des relations dâaffaires ne se limitant pas Ã  une activitÃ© unique avec plus de 20 cocontractants durant une annÃ©e civile ou entretient au moins 20 relations de ce type durant une annÃ©e civile;

c.

a un pouvoir de disposition dâune durÃ©e illimitÃ©e sur des valeurs patrimoniales appartenant Ã  des tiers dont le montant dÃ©passe 5 millions de francs Ã  un moment donnÃ©, ou

d.

effectue des transactions dont le volume total dÃ©passe 2 millions de francs durant une annÃ©e civile.

2 Lâafflux de valeurs patrimoniales et les rÃ©investissements Ã  lâintÃ©rieur du mÃªme dÃ©pÃ´t ne sont pas pris en considÃ©ration dans le calcul du volume de transactions visÃ© Ã  lâal. 1, let. d. Pour les contrats bilatÃ©raux, seule la prestation fournie par le cocontractant est prise en considÃ©ration.

3 LâactivitÃ© exercÃ©e pour des institutions ou des personnes en vertu de lâart. 2, al. 4, LBA nâest pas prise en considÃ©ration lors de lâÃ©valuation visant Ã  dÃ©terminer si lâactivitÃ© est exercÃ©e Ã  titre professionnel ou non.

4 LâactivitÃ© exercÃ©e pour des personnes proches nâest prise en considÃ©ration pour lâÃ©valuation visant Ã  dÃ©terminer si elle est exercÃ©e Ã  titre professionnel que si le produit brut rÃ©alisÃ© par annÃ©e civile est supÃ©rieur Ã  50 000 francs.

5 Sont considÃ©rÃ©s comme des personnes proches:

a.

les parents et alliÃ©s en ligne directe;

b.

les parents en ligne collatÃ©rale jusquâau troisiÃ¨me degrÃ©;

c.

les conjoints ou les partenaires enregistrÃ©s;

d.

les cohÃ©ritiers jusquâÃ  la clÃ´ture du partage successoral;

e.

les appelÃ©s et les substituts du lÃ©gataire au sens de lâart. 488 du code civil11;

f.

les personnes qui vivent avec un intermÃ©diaire financier dans une communautÃ© de vie Ã©tablie sur le long terme.

11 RS 210

fr_artText: Un intermÃ©diaire financier exerce son activitÃ© Ã  titre professionnel dÃ ̈s lors quâil:a. en tire un produit brut de plus de 50 000 francs durant une annÃ©e civile;b. Ã©tablit des relations dâaffaires ne se limitant pas Ã  une activitÃ© unique avec plus de 20 cocontractants durant une annÃ©e civile ou entretient au moins 20 relations de ce type durant une annÃ©e civile; c. a un pouvoir de disposition dâune durÃ©e illimitÃ©e sur des valeurs patrimoniales appartenant Ã  des tiers dont le montant dÃ©passe 5 millions de francs Ã  un moment donnÃ©, ou d. effectue des transactions dont le volume total dÃ©passe 2 millions de francs durant une annÃ©e civile.  Lâafflux de valeurs patrimoniales et les rÃ©investissements Ã  lâintÃ©rieur du mÃame dÃ©pÃ ́t ne sont pas pris en considÃ©ration dans le calcul du volume de transactions visÃ© Ã  lâal. 1, let. d. Pour les contrats bilatÃ©raux, seule la prestation fournie par le cocontractant est prise en considÃ©ration. LâactivitÃ© exercÃ©e pour des institutions ou des personnes en vertu de lâart. 2, al. 4, LBA nâest pas prise en considÃ©ration lors de lâÃ©valuation visant Ã  dÃ©terminer si lâactivitÃ© est exercÃ©e Ã  titre professionnel ou non. LâactivitÃ© exercÃ©e pour des personnes proches nâest prise en considÃ©ration pour lâÃ©valuation visant Ã  dÃ©terminer si elle est exercÃ©e Ã  titre professionnel que si le produit brut rÃ©alisÃ© par annÃ©e civile est supÃ©rieur Ã  50 000 francs. Sont considÃ©rÃ©s comme des personnes proches:a. les parents et alliÃ©s en ligne directe;b. les parents en ligne collatÃ©rale jusquâau troisiÃ ̈me degrÃ©;c. les conjoints ou les partenaires enregistrÃ©s; d. les cohÃ©ritiers jusquâÃ  la clÃ ́ture du partage successoral;e. les appelÃ©s et les substituts du lÃ©gataire au sens de lâart. 488 du code civil;f. les personnes qui vivent avec un intermÃ©diaire financier dans une communautÃ© de vie Ã©tablie sur le long terme. RS 210

fr_artTitle: Art. 7 CritÃ ̈res gÃ©nÃ©raux

it_artHtml:
Art. 7 Criteri generali

1 Un intermediario finanziario esercita la sua attivitÃ  a titolo professionale se:

a.

durante un anno civile realizza un ricavo lordo superiore a 50 000 franchi;

b.

durante un anno civile avvia con oltre 20 controparti o mantiene con almeno 20 controparti relazioni dâaffari che non si limitano allâesecuzione di una singola operazione;

c.

ha la facoltÃ  illimitata di disporre di valori patrimoniali di terzi che in un qualsiasi momento superano i 5 milioni di franchi; oppure

d.

effettua transazioni il cui volume complessivo supera i 2 milioni di franchi per anno civile.

2 Per il calcolo del volume delle transazioni secondo il capoverso 1 lettera d non sono presi in considerazione gli afflussi di valori patrimoniali e i reinvestimenti allâinterno del medesimo deposito. Nel caso di contratti che vincolano reciprocamente Ã¨ considerata solo la prestazione fornita dalla controparte.

3 LâattivitÃ  esercitata per istituzioni e persone ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 4 LRD non Ã¨ presa in considerazione ai fini della valutazione dellâesercizio a titolo professionale della stessa.

4 LâattivitÃ  esercitata per persone prossime Ã¨ presa in considerazione ai fini della valutazione dellâesercizio a titolo professionale della stessa soltanto se il ricavo lordo realizzato durante un anno civile Ã¨ superiore a 50 000 franchi.

5 Sono considerate persone prossime:

a.

i parenti e gli affini in linea diretta;

b.

i parenti fino al terzo grado in linea collaterale;

c.

i coniugi e i partner registrati;

d.

i coeredi fino alla chiusura della divisione successoria;

e.

gli eredi sostituiti e i legatari sostituiti ai sensi dellâarticolo 488 del Codice civile11;

f.

le persone che convivono con lâintermediario finanziario in una comunione di vita durevole.

11 RS 210

it_artText: Un intermediario finanziario esercita la sua attivitÃ  a titolo professionale se:a. durante un anno civile realizza un ricavo lordo superiore a 50 000 franchi;b. durante un anno civile avvia con oltre 20 controparti o mantiene con almeno 20 controparti relazioni dâaffari che non si limitano allâesecuzione di una singola operazione;c. ha la facoltÃ  illimitata di disporre di valori patrimoniali di terzi che in un qualsiasi momento superano i 5 milioni di franchi; oppured. effettua transazioni il cui volume complessivo supera i 2 milioni di franchi per anno civile. Per il calcolo del volume delle transazioni secondo il capoverso 1 lettera d non sono presi in considerazione gli afflussi di valori patrimoniali e i reinvestimenti allâinterno del medesimo deposito. Nel caso di contratti che vincolano reciprocamente Ã ̈ considerata solo la prestazione fornita dalla controparte. LâattivitÃ  esercitata per istituzioni e persone ai sensi dellâarticolo 2 capoverso 4 LRD non Ã ̈ presa in considerazione ai fini della valutazione dellâesercizio a titolo professionale della stessa. LâattivitÃ  esercitata per persone prossime Ã ̈ presa in considerazione ai fini della valutazione dellâesercizio a titolo professionale della stessa soltanto se il ricavo lordo realizzato durante un anno civile Ã ̈ superiore a 50 000 franchi. Sono considerate persone prossime:a. i parenti e gli affini in linea diretta;b. i parenti fino al terzo grado in linea collaterale;c. i coniugi e i partner registrati; d. i coeredi fino alla chiusura della divisione successoria;e. gli eredi sostituiti e i legatari sostituiti ai sensi dellâarticolo 488 del Codice civile;f. le persone che convivono con lâintermediario finanziario in una comunione di vita durevole. RS 210

it_artTitle: Art. 7 Criteri generali