text:
 |
 52013PC0044
 Návrh NAŘÍZENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků /* COM/2013/044 final - 2013/0024 (COD) */
 DŮVODOVÁ ZPRÁVA
 1. SOUVISLOSTI NÁVRHU
 Odůvodnění a cíle návrhu
 Smyslem tohoto návrhu je revidovat nařízení
 (ES) č. 1781/2006 o informacích o plátci doprovázejících převody peněžních
 prostředků[1]
 (dále jen „nařízení o převodech peněžních prostředků“) tak, aby se zlepšila
 dohledatelnost plateb a zajistilo se, že rámec EU bude i nadále plně
 v souladu s mezinárodními standardy.
 Obecné souvislosti
 Nařízení o převodech peněžních prostředků
 stanoví pravidla, podle nichž mají poskytovatelé peněžních služeb zasílat
 v rámci celého platebního řetězce informace o plátci za účelem
 předcházení, vyšetřování a odhalování praní peněz a financování
 terorismu.
 Uvedené nařízení je do značné míry založeno na
 zvláštním doporučení č. VII o bezhotovostních převodech Finančního akčního
 výboru (FATF)[2]
 a jeho cílem je zajistit jednotné provádění tohoto standardu v rámci celé
 Evropské unie a zejména to, aby nedocházelo k rozlišování mezi
 vnitrostátními platbami v rámci členského státu a přeshraničními platbami
 mezi členskými státy.
 V souvislosti s měnící se povahou
 hrozeb týkajících se praní peněz a financování terorismu, jež usnadňuje
 neustálý vývoj technologií a prostředků, které jsou pachatelům trestných činů
 k dispozici, provedl FATF důkladný přezkum mezinárodních standardů, který
 v únoru 2012 vyústil v přijetí nového souboru doporučení.
 Zároveň s tímto procesem prováděla také
 Evropská komise svůj vlastní přezkum rámce EU. Tento přezkum zahrnoval externí
 studii zveřejněnou Komisí, jež se týkala uplatňování nařízení o převodech peněžních
 prostředků, jakož i rozsáhlé kontakty a konzultace se soukromými zúčastněnými
 stranami a organizacemi občanské společnosti a se zástupci regulačních orgánů a
 orgánů dohledu členských států EU.
 Z této práce vyplynulo, že rámec EU
 včetně nařízení o převodu peněžních prostředků se bude muset vyvíjet a
 přizpůsobit změnám, přičemž by se měl klást větší důraz na a) účinnost režimů
 pro boj proti praní peněz a financování terorismu, b) zvýšenou jasnost a soulad
 pravidel v jednotlivých členských státech a c) širší oblast působnosti,
 jež by odpovídala novým hrozbám a slabým místům.
 Platná ustanovení v oblasti návrhu
 Směrnice Evropského parlamentu a Rady
 2005/60/ES ze dne 26. října 2005 o předcházení zneužití finančního systému k
 praní peněz a financování terorismu[3]
 (dále jen „třetí směrnice o praní peněz“) stanoví rámec, jehož cílem je chránit
 spolehlivost, integritu a stabilitu úvěrových a finančních institucí a důvěru
 ve finanční systém jako celek před nebezpečím praní peněz a financování
 terorismu.
 Směrnice 2006/70/ES[4] (dále jen „prováděcí směrnice“)
 stanoví prováděcí opatření ke třetí směrnici o praní peněz, pokud se jedná o
 definici politicky exponovaných osob a technická kritéria pro zjednodušenou
 identifikaci klienta a pro výjimku na základě finanční činnosti vykonávané
 příležitostně nebo ve velmi omezené míře.
 Nařízení o převodech peněžních prostředků tato
 opatření doplňuje tím, že zajišťuje, aby byly příslušným orgánům činným ve
 vymáhání práva nebo orgánům pověřeným stíháním trestné činnosti okamžitě
 k dispozici základní informace o plátci převádějícím peněžní prostředky,
 které jim pomohou při odhalování, vyšetřování a stíhání teroristů nebo jiných
 zločinců a při dohledávání majetku teroristů.
 Soulad s ostatními politikami a cíli Unie
 Tento návrh je v souladu s návrhem
 směrnice Evropského parlamentu a Rady o předcházení zneužití finančního systému
 k praní peněz a financování terorismu a doplňuje jej. Společným cílem obou
 legislativních nástrojů je přezkoumat stávající rámec EU pro boj proti praní
 peněz a financování terorismu, zlepšit jeho účinnost a zachovat soulad
 s mezinárodními standardy.
 Návrh je rovněž v souladu s cíli
 strategie vnitřní bezpečnosti EU[5],
 která identifikuje nejakutnější hrozby pro bezpečnost EU v budoucích
 letech a navrhuje pět strategických cílů a specifických opatření na období
 2011–2014, jež přispějí k vytvoření bezpečnější Evropské unie. Sem se řadí
 zejména boj proti praní peněz a předcházení terorismu prostřednictvím
 aktualizace rámce EU, jehož účelem je zvýšit transparentnost informací o
 skutečném majiteli právnických osob.
 Pokud jde o ochranu údajů, jsou navrhovaná
 upřesnění týkající se zpracování osobních údajů v souladu
 s přístupem, který stanoví nedávné návrhy Komise o ochraně údajů[6].
 Pokud jde o sankce, návrh zavést soubor minimálních
 pravidel založených na zásadách pro posílení správních sankcí a opatření je v
 souladu s politikou Komise popsanou ve sdělení „Posílení sankčních režimů v
 odvětví finančních služeb“[7].
 2. VÝSLEDKY KONZULTACÍ SE
 ZÚČASTNĚNÝMI STRANAMI A POSOUZENÍ DOPADŮ
 Konzultace se zúčastněnými stranami
 V dubnu 2012 přijala Komise zprávu o
 uplatňování směrnice 2005/60/ES a požádala všechny zúčastněné strany o
 vyjádření názoru[8].
 Příloha této zprávy se zejména zabývala přeshraničními bezhotovostními převody
 a především dvěma novými požadavky, totiž zahrnutím informace o příjemci u
 bezhotovostních převodů a prováděním opatření ke zmrazení majetku
 v souvislosti s rezolucemi OSN.
 Komise obdržela pouze 4 příspěvky, které se
 výslovně týkaly přílohy této zprávy. Respondenti žádali konzultaci se
 zúčastněnými stranami ze všech zemí a území, jichž se nařízení o převodech
 peněžních prostředků týká, a zdůrazňovali nutnost, aby veškeré další požadavky
 či povinnosti kladené na poskytovatele platebních služeb byly přiměřené a
 snadno splnitelné.
 V souvislosti se studií, kterou
 jménem Evropské komise vypracovali externí konzultanti[9], proběhly rozsáhlé konzultace
 se zúčastněnými stranami, během nichž bylo osloveno 108 zúčastněných stran a
 které zahrnovaly telefonické rozhovory a vyplnění strukturovaného dotazníku.
 Využití výsledků odborných konzultací
 V průběhu roku 2012 vypracovali externí
 konzultanti jménem Komise studii, která měla zdokumentovat, jak nařízení o
 převodech peněžních prostředků v členských státech funguje a jaké vyvstaly
 problémy[10].
 Studie zejména přináší řadu doporučení, mimo
 jiné:
 –
 zavést pro poskytovatele platebních služeb
 povinnost zajistit, že se u bezhotovostních převodů uchovají veškeré informace
 o příkazci a příjemci,
 –
 vymezit, které informace o příjemci se musí ověřovat
 a kým,
 –
 zvážit zavedení „zjednodušeného“ režimu pro
 přeshraniční bezhotovostní převody částek do 1 000 EUR, pokud neexistuje
 podezření na praní peněz nebo financování terorismu,
 –
 dále upřesnit oznamovací povinnosti poskytovatelů
 platebních služeb,
 –
 výslovně zakázat provádění bezhotovostních převodů,
 pokud nesplňují nutné požadavky (úplnost a přesnost informací),
 –
 aby poskytovatelé platebních služeb příjemců
 zavedli účinné strategie a postupy založené na posouzení rizik pro určení
 vhodných následných opatření,
 –
 zvážit důsledky pro ochranu údajů.
 Posouzení dopadů
 K tomuto návrhu je připojeno posouzení
 dopadů, které identifikuje hlavní problémy stávajícího právního rámce EU pro
 boj proti praní peněz a financování terorismu[11]:
 i) nesoulad s nedávno revidovanými mezinárodními standardy, ii) různou
 interpretaci pravidel v jednotlivých členských státech a iii) nedostatky a
 mezery, pokud jde o nová rizika praní peněz a financování terorismu.
 V důsledku toho je účinnost režimů pro boj proti praní peněz a financování
 terorismu snížená, což má negativní ekonomický a finanční dopad a poškozuje
 dobrou pověst EU.
 Posouzení dopadů analyzuje tyto tři scénáře:
 1) základní scénář, kdy Komise nepřijme
 žádná opatření;
 2) úpravu, která by znamenala omezené
 změny nařízení o převodu peněžních prostředků nezbytné k tomu, aby se buď
 i) tento právní předpis sladil s revidovanými mezinárodními standardy,
 nebo ii) zajistila dostatečná míra souladu vnitrostátních pravidel, nebo iii)
 vyřešily nejvýraznější nedostatky týkající se nově vznikajících hrozeb;
 3) úplnou harmonizaci, z níž
 vyplývají značné změny politiky a další harmonizační prvky s uznáním
 specifických aspektů EU.
 Z analýzy povedené v rámci posouzení
 dopadů vyplynulo, že pokud jde o sladění nařízení o převodech peněžních prostředků
 s revidovanými mezinárodními standardy a zajištění dostatečné míry souladu
 vnitrostátních pravidel a flexibility jejich provádění, je nejlépe vyvážený
 scénář číslo dvě.
 Posouzení dopadů dále analyzovalo dopad těchto
 legislativních návrhů na základní práva. V souladu s Listinou
 základních práv usiluje návrh zejména o zajištění ochrany osobních údajů
 (článek 8 listiny), pokud jde o uchovávání a předávání osobních údajů.
 3. PRÁVNÍ STRÁNKA NÁVRHU
 Právní základ
 Článek 114 Smlouvy o fungování Evropské unie.
 Subsidiarita a proporcionalita
 Veškeré zúčastněné strany (zejména členské
 státy a odvětví platebních služeb) se všeobecně shodly na tom, že cíle návrhu
 nemohou být dostatečně splněny členskými státy a že by jich lépe dosáhlo
 opatření EU.
 Nekoordinovaný postup jednotlivých členských
 států v oblasti přeshraničních převodů peněžních prostředků by mohl mít
 významný dopad na hladké fungování platebních systémů na úrovni EU, a v
 důsledku toho poškodit vnitřní trh v oblasti finančních služeb (viz 2. bod odůvodnění
 nařízení o převodech peněžních prostředků).
 Rozsahem svého opatření zaručí Unie jednotné
 provádění nového doporučení FATF č. 16 v rámci celé EU a zejména to, že
 nebude docházet k rozlišování mezi vnitrostátními platbami v rámci
 členského státu a přeshraničními platbami mezi členskými státy.
 Návrh je proto v souladu se zásadou
 subsidiarity.
 Pokud jde o zásadu proporcionality, návrh
 v souladu s analýzou provedenou v posouzení dopadů provádí
 revidované doporučení FATF o „bezhotovostních převodech“ tak, že zavádí
 minimální požadavky nutné pro zajištění dohledatelnosti převodů peněžních
 prostředků, a nepřekračuje přitom rámec toho, co je k dosažení těchto cílů
 nezbytné.
 4. ROZPOČTOVÉ DŮSLEDKY
 Tento návrh nemá žádný dopad na rozpočet Unie.
 5. DOPLŇUJÍCÍ ÚDAJE
 Podrobné vysvětlení návrhu
 V souladu s novým doporučením FATF
 č. 16 o „bezhotovostních převodech“ a připojenou výkladovou poznámkou je cílem
 navrhovaných změn vyřešit problém oblastí, kde stále přetrvávají mezery
 v transparentnosti.
 Jejich záměrem je zvýšit dohledatelnost tím,
 že se uloží tyto hlavní požadavky:
 –
 zahrnout informace o příjemci,
 –
 s ohledem na oblast působnosti nařízení
 upřesnit, že ustanovení tohoto nařízení se vztahují také na kreditní či debetní
 karty nebo mobilní telefony či jakákoli jiná digitální zařízení nebo zařízení
 informačních technologií, jsou-li použity k převodu peněžních prostředků
 mezi osobami. Kromě toho upřesnit, že u částek do 1 000 EUR se
 v případech převodů peněžních prostředků mimo EU uplatňuje mírnější režim
 neověřených informací o plátci a příjemci (a nikoli možné výjimky z oblasti
 působnosti jako v nařízení (ES) č. 1781/2006),
 –
 pokud jde o povinnosti poskytovatele platebních
 služeb příjemce, uložit požadavek ověřovat totožnost příjemce (pokud již nebyl
 identifikován dříve) u plateb, které se převádějí z území mimo EU a kde
 částka přesahuje 1 000 EUR. Pokud jde o poskytovatele platebních služeb
 příjemce a zprostředkující poskytovatele platebních služeb, zavést povinnost
 stanovit postupy založené na posouzení rizik pro rozhodnutí, kdy provést,
 zamítnout či pozastavit převod peněžních prostředků, u něhož chybí požadované
 informace, a pro určení následných opatření,
 –
 pokud jde o ochranu údajů, sladit požadavky na
 záznamy o informacích se standardy FATF podle nového režimu stanoveného
 směrnicí (xxxx/yyyy),
 –
 pokud jde o sankce, posílit pravomoci příslušných
 orgánů k udělování sankcí a vyžadovat koordinaci opatření při řešení
 přeshraničních případů; vyžadovat zveřejnění sankcí uložených za porušení;
 vyžadovat ustanovení účinných mechanismů, které podpoří oznamování případů, kdy
 byla porušena ustanovení tohoto nařízení.
 Evropský hospodářský prostor
 Navržený právní předpis se týká záležitosti
 EHP, a proto by měl být rozšířen na Evropský hospodářský prostor.
 2013/0024 (COD)
 Návrh
 NAŘÍZENÍ EVROPSKÉHO PARLAMENTU A RADY
 o informacích doprovázejících převody
 peněžních prostředků
 (Text s významem pro EHP)
 EVROPSKÝ PARLAMENT A RADA EVROPSKÉ
 UNIE,
 s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské
 unie, a zejména na článek 114 této smlouvy,
 s ohledem na návrh Evropské komise,
 po postoupení návrhu legislativního aktu
 vnitrostátním parlamentům,
 s ohledem na stanovisko Evropského
 hospodářského a sociálního výboru[12],
 s ohledem na stanovisko Evropské centrální
 banky[13],
 po konzultaci s evropským inspektorem ochrany
 údajů[14],
 v souladu s řádným legislativním postupem,
 vzhledem k těmto důvodům:
 (1) Toky špinavých peněz
 prostřednictvím převodu peněžních prostředků mohou poškodit stabilitu
 a pověst finančního sektoru a ohrozit vnitřní trh. Terorismus otřásá
 samotnými základy naší společnosti. Spolehlivost, integrita a stabilita
 systému převodu peněžních prostředků a důvěra ve finanční systém jako
 celek by mohly být vážně ohroženy snahami pachatelů trestné činnosti
 a jejich společníků buď zastírat původ výnosů z trestné činnosti nebo
 směrovat finanční prostředky na teroristické účely.
 (2) Ti, kdo perou peníze
 a financují terorismus, by se k usnadnění své trestné činnosti mohli
 pokoušet využít volného pohybu kapitálu, který s sebou přináší integrovaný
 finanční prostor, pokud nebudou na úrovni Unie přijata určitá koordinační
 opatření. Opatření Unie by mělo svým rozsahem zaručit jednotné provádění
 zvláštního doporučení č. 16 o bezhotovostních převodech Finančního akčního
 výboru (FATF) přijatého v roce 2012 v rámci celé Evropské unie a zejména
 to, aby nedocházelo k rozlišování mezi vnitrostátními platbami
 v rámci členského státu a přeshraničními platbami mezi členskými státy.
 Nekoordinovaný postup jednotlivých členských států v oblasti přeshraničních
 převodů peněžních prostředků by mohl mít významný dopad na hladké fungování
 platebních systémů na úrovni EU, a v důsledku toho poškodit vnitřní trh v
 oblasti finančních služeb.
 (3) Revidovaná strategie Unie pro
 boj proti financování terorismu ze dne 17. července 2008[15] poukázala na to, že je třeba
 nepolevovat v úsilí s cílem zabránit financování terorismu a bránit
 podezřelým z terorismu ve využívání jejich finančních prostředků. Uznává, že
 FATF se neustále snaží zlepšovat svá doporučení a pracuje na jednotném výkladu
 toho, jak by se doporučení měla provádět. Revidovaná strategie Unie konstatuje,
 že provádění uvedených doporučení všemi členy FATF i členy regionálních
 subjektů podobných FATF se pravidelně hodnotí a z tohoto úhlu pohledu je
 společný přístup členských států k jejich provádění důležitý.
 (4) Aby se zabránilo financování
 terorismu, byla učiněna opatření s cílem zmrazit peněžní prostředky a
 hospodářské zdroje některých osob, skupin a subjektů, k nimž patří
 nařízení (ES) č. 2580/2001 ze dne 27. prosince 2001 o zvláštních
 omezujících opatřeních namířených proti některým osobám a subjektům
 s cílem bojovat proti terorismu[16]
 a nařízení Rady (ES) č. 881/2002 ze dne 27. května 2002
 o zavedení některých zvláštních omezujících opatření namířených proti
 některým osobám a subjektům spojených se sítí Al-Kajdá[17]. Za stejným účelem byla
 přijata opatření zaměřená na ochranu finančních systémů před směrováním
 finančních prostředků a jiných hospodářských zdrojů na teroristické účely.
 Směrnice Evropského parlamentu a Rady (xxxx/yyyy) o předcházení
 zneužití finančního systému k praní špinavých peněz a financování
 terorismu[18]
 obsahuje řadu podobných opatření. Tato opatření však dokonale nebrání přístupu
 teroristů a dalších pachatelů trestné činnosti k platebním systémům
 za účelem přesunu jejich peněžních prostředků.
 (5) Pro podporu soudržného
 přístupu k boji proti praní peněz a financování terorismu na
 mezinárodní úrovni by další kroky Unie měly zohlednit vývoj na této úrovni,
 totiž mezinárodní standardy pro boj proti financování terorismu a šíření zbraní
 hromadného ničení, které v roce 2012 přijal FATF, a zejména
 doporučení č. 16 a revidovanou výkladovou poznámku k jeho provádění.
 (6) Zvlášť důležitým
 a cenným nástrojem pro předcházení, vyšetřování a odhalování praní
 peněz nebo financování terorismu může být úplná dohledatelnost převodů
 peněžních prostředků. Pro zajištění předávání informací v rámci celého
 platebního řetězce je proto vhodné zavést systém, který ukládá poskytovatelům
 platebních služeb povinnost doprovázet převody peněžních prostředků informacemi
 o plátci a příjemci.
 (7) Ustanovení tohoto nařízení se
 použijí, aniž by byly dotčeny vnitrostátní právní předpisy, jimiž se provádí
 směrnice Evropského parlamentu a Rady 95/46/ES ze dne 24. října 1995 o ochraně
 fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu
 těchto údajů[19].
 Například osobní údaje shromážděné proto, aby se dodrželo toto nařízení, by se
 neměly dále zpracovávat způsobem, který se směrnicí 95/46/ES není
 v souladu. Zejména by mělo být přísně zakázáno další zpracování pro
 komerční účely. Boj proti praní peněz a financování terorismu uznávají všechny
 členské státy jako důležitý veřejný zájem. Proto by při uplatňování tohoto
 nařízení mělo být povoleno předávání osobních údajů do třetí země, která
 nezajišťuje odpovídající roveň ochrany ve smyslu čl. 25 směrnice 95/46/ES, a to
 podle čl. 26 písm. d) uvedené směrnice.
 (8) Osoby, které pouze převádějí
 dokumenty v listinné podobě na elektronické údaje a jednají na základě smlouvy
 s poskytovatelem platebních služeb, do působnosti tohoto nařízení nespadají;
 totéž platí pro každou fyzickou nebo právnickou osobu, která poskytuje
 poskytovateli platebních služeb výhradně informační nebo jiné podpůrné systémy
 pro převod peněžních prostředků nebo systémy pro clearing a vypořádání.
 (9) Z oblasti působnosti
 tohoto nařízení je vhodné vyjmout převody peněžních prostředků, které
 představují malé riziko praní peněz nebo financování terorismu. Tato vynětí by
 měla zahrnovat kreditní nebo debetní karty, mobilní telefony nebo jiná digitální
 zařízení či zařízení informačních technologií, výběry z bankomatů, platby daní,
 pokut a jiných dávek a převody finančních prostředků, kdy jsou plátce i
 příjemce platby poskytovateli platebních služeb, kteří jednají svým vlastním
 jménem. Kromě toho mohou členské státy s cílem zohlednit zvláštnosti
 vnitrostátních platebních systémů vyjmout i elektronické žirové platby, pokud
 je vždy možné dohledat převod peněžních prostředků zpět k plátci. Nesmí
 však být vyňaty případy, kdy se debetní nebo kreditní karta, mobilní telefon
 nebo jiné digitální zařízení či zařízení informačních technologií, a to
 předplacené i placené následně, použijí pro převod mezi osobami.
 (10) Aby nedocházelo ke snižování
 účinnosti platebních systémů, měly by být požadavky na ověřování týkající se
 převodů peněžních prostředků z účtu odděleny od požadavků týkajících se
 převodů, které z účtu prováděny nejsou. Aby se vyvážilo riziko přesunu
 transakcí do šedé zóny v důsledku uplatňování příliš přísných
 identifikačních požadavků na jedné straně a riziko potenciálních teroristických
 hrozeb představovaných malými převody finančních prostředků na straně druhé,
 měla by se povinnost kontrolovat přesnost informací o plátci v případě
 převodů finančních prostředků, které nejsou prováděny z účtu, ukládat pouze
 u jednotlivých převodů finančních prostředků přesahujících částku
 1 000 EUR. U převodů peněžních prostředků z účtu by se od poskytovatelů
 platebních služeb nemělo vyžadovat, aby ověřovali informace o plátci
 doprovázející každý převod peněžních prostředků, pokud jsou splněny požadavky
 směrnice (xxxx/yyyy).
 (11) S ohledem na právní
 předpisy Unie týkající se plateb – nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES)
 č. 924/2009 ze dne 16. září 2009 o přeshraničních platbách ve Společenství[20], nařízení Evropského parlamentu
 a Rady (EU) č. 260/2012 ze dne 14. března 2012, kterým se stanoví
 technické a obchodní požadavky pro úhrady a inkasa v eurech[21], a směrnice Evropského
 parlamentu a Rady 2007/64/ES ze dne 13. listopadu 2007 o platebních
 službách na vnitřním trhu[22]
 – je dostačující poskytovat k převodům peněžních prostředků v rámci
 Unie zjednodušené informace o plátci.
 (12) Aby se orgánům, které ve
 třetích zemích odpovídají za boj proti praní peněz nebo financování terorismu,
 umožnilo dohledat zdroj peněžních prostředků používaných k těmto účelům, měly
 by být převody peněžních prostředků z Unie mimo území Unie doprovázeny úplnými
 informacemi o plátci a příjemci. Uvedeným orgánům by měl být poskytnut přístup
 k úplným informacím o plátci pouze za účelem předcházení, vyšetřování
 a odhalování praní peněz nebo financování terorismu.
 (13) Pokud jde o převody peněžních
 prostředků od jediného plátce několika příjemcům, které jsou zasílány s nízkými
 náklady hromadným příkazem obsahujícím jednotlivé převody z Unie mimo
 území Unie, je třeba stanovit, že k těmto jednotlivým převodům lze uvádět pouze
 číslo účtu plátce nebo jedinečný identifikační kód transakce, pokud úplnou
 informaci o plátci a příjemci obsahuje hromadný příkaz.
 (14) V zájmu kontroly, zda převody
 peněžních prostředků doprovázejí požadované informace o plátci a příjemci, a s
 cílem napomoci zjišťování podezřelých transakcí by poskytovatel platebních
 služeb příjemce a zprostředkující poskytovatel platebních služeb měli mít k
 dispozici účinné postupy pro zjišťování, zda chybí informace o plátci a
 příjemci.
 (15) Vzhledem k možné hrozbě
 financování terorismu, kterou představují anonymní převody, je vhodné
 požadovat, aby poskytovatelé platebních služeb vyžadovali informace o plátci a
 příjemci. V souladu s přístupen založeným na posouzení rizik, který
 vypracoval FATF, je vhodné určit oblasti s vyšším a nižším rizikem pro
 lepší zacílení rizik praní peněz a financování terorismu. Poskytovatel
 platebních služeb příjemce a zprostředkující poskytovatel platebních služeb by
 tedy měli zavést účinné postupy založené na posouzení rizik pro případy, kdy
 převod peněžních prostředků nedoprovázejí požadované informace o plátci a
 příjemci, aby mohli rozhodnout, zda tento převod peněžních prostředků provést,
 zamítnout či pozastavit a jaká následná opatření učinit. Pokud je
 poskytovatel platebních služeb plátce usazen mimo území Unie, měla by být u
 přeshraničního korespondenčního bankovního vztahu s dotyčným poskytovatelem
 platebních služeb uplatněna zesílená kontrola klienta v souladu se směrnicí
 (xxxx/yyyy).
 (16) Poskytovatel platebních služeb
 příjemce a zprostředkující poskytovatel platebních služeb by měli při zjištění
 chybějících či neúplných informací o plátci a příjemci postupovat zvláště
 obezřetně a na základě posouzení rizik a měli by podezřelé transakce
 oznámit příslušným orgánům v souladu s oznamovací povinností stanovenou ve
 směrnici (xxxx/yyyy) a vnitrostátních prováděcích předpisech.
 (17) Ustanovení o převodech
 peněžních prostředků s chybějícími nebo neúplnými informacemi
 o plátci či příjemci se použijí, aniž jsou dotčeny povinnosti
 poskytovatelů platebních služeb a zprostředkujících poskytovatelů platebních
 služeb pozastavit nebo odmítnout převody peněžních prostředků, které porušují
 ustanovení občanského, správního nebo trestního práva.
 (18) Dokud nebudou odstraněny
 technické překážky, které mohou zprostředkujícím poskytovatelům platebních
 služeb bránit v plnění povinnosti předávat všechny obdržené informace
 o plátci, měli by tito zprostředkující poskytovatelé platebních služeb vést
 záznamy s těmito informacemi. Tyto technické překážky by měly být
 odstraněny, jakmile dojde ke zkvalitnění platebních systémů.
 (19) Protože při vyšetřování
 trestné činnosti lze často identifikovat požadované údaje nebo zúčastněné osoby
 až po mnoha měsících či dokonce letech po uskutečnění původního převodu
 peněžních prostředků a aby bylo možné mít v rámci vyšetřování přístup
 k zásadním důkazům, je vhodné, aby poskytovatelé platebních služeb
 uchovávali záznamy s informacemi o plátci a příjemci pro účely předcházení,
 vyšetřování a odhalování praní peněz nebo financování terorismu. Délka této
 doby by měla být omezena.
 (20) Aby bylo možné v rámci boje
 proti terorismu podniknout okamžité kroky, měli by poskytovatelé platebních
 služeb urychleně reagovat na žádosti o informace o plátci ze strany orgánů
 odpovědných za boj proti praní peněz nebo financování terorismu v členském
 státě, v němž jsou usazeni.
 (21) Počet dnů na odpověď na žádost
 o informace o plátci je určen počtem pracovních dnů v členském státě
 poskytovatele platebních služeb plátce.
 (22) Aby se podpořilo dodržování
 požadavků tohoto nařízení a jak plyne ze sdělení Komise ze dne 9. prosince
 2010 s názvem „Posílení sankčních režimů v odvětví finančních služeb“[23], měla by být posílena pravomoc
 příslušných orgánů přijímat opatření v rámci dohledu a ukládat sankce.
 Měly by se stanovit správní sankce a vzhledem k významu boje proti praní
 peněz a financování terorismu by členské státy měly stanovit sankce účinné,
 přiměřené a odrazující. Členské státy by je
 měly oznámit Komisi a rovněž Evropskému orgánu dohledu (Evropskému orgánu pro
 bankovnictví) (dále jen „EBA“) zřízenému nařízením Evropského parlamentu a Rady
 (EU) č. 1093/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu
 (Evropského orgánu pro bankovnictví), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o
 zrušení rozhodnutí Komise 2009/78/ES, Evropskému
 orgánu dohledu (Evropskému orgánu pro pojišťovnictví a zaměstnanecké
 penzijní pojištění) (dále jen „EIOPA“) zřízenému nařízením Evropského
 parlamentu a Rady (EU) č. 1094/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení
 Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro pojišťovnictví
 a zaměstnanecké penzijní pojištění), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o
 zrušení rozhodnutí Komise 2009/79/ES a
 Evropskému orgánu dohledu (Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy)
 (dále jen „ESMA“) zřízenému nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č.
 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu
 (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č.
 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES.
 (23) Pro zajištění jednotných
 podmínek pro provádění článků XXX tohoto nařízení by měly být Komisi svěřeny
 prováděcí pravomoci. Tyto pravomoci by měly být vykonávány v souladu
 s nařízením Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 182/2011 ze dne
 16. února 2011, kterým se stanoví pravidla a obecné zásady způsobu,
 jakým členské státy kontrolují Komisi při výkonu prováděcích pravomocí[24].
 (24) Řada zemí a území, které
 nejsou součástí území Unie, sdílí s některým členským státem měnovou unii,
 jsou součástí měnového prostoru některého členského státu nebo podepsaly
 s Unií zastupovanou některým členským státem měnovou dohodu a mají
 poskytovatele platebních služeb, kteří se přímo nebo nepřímo podílejí na platebních
 systémech a systémech vypořádání daného členského státu. S cílem zabránit
 tomu, aby uplatňování tohoto nařízení na převody peněžních prostředků mezi
 dotyčnými členskými státy a zmíněnými zeměmi či územími mělo značný
 negativní dopad na ekonomiku těchto zemí či území, je vhodné umožnit, aby se
 s takovými převody nakládalo jako s převody peněžních prostředků
 v rámci dotyčných členských států.
 (25) S ohledem na změny, které
 by vyžadovalo nařízení (ES) č. 1781/2006 o informacích o plátci doprovázejících
 převody peněžních prostředků, by toto nařízení mělo být v zájmu
 srozumitelnosti zrušeno.
 (26) Jelikož cílů tohoto nařízení
 nemůže být uspokojivě dosaženo na úrovni členských států, a proto jich může být
 z důvodu rozsahu či účinků akce lépe dosaženo na úrovni Unie, může Unie
 přijmout opatření v souladu se zásadou subsidiarity stanovenou v článku 5
 Smlouvy. V souladu se zásadou proporcionality stanovenou v uvedeném článku
 nepřekračuje toto nařízení rámec toho, co je nezbytné pro dosažení těchto cílů.
 (27) Toto nařízení ctí základní
 práva a zachovává zásady uznávané Listinou základních práv Evropské unie,
 zejména právo na respektování soukromého a rodinného života (článek 7), právo
 na ochranu osobních údajů (článek 8) a právo na účinnou právní ochranu a
 spravedlivý proces (článek 47) a zásadu ne bis in idem.
 (28) Aby se zajistilo hladké
 zavedení nového rámce pro boj proti praní peněz a financování terorismu, je
 vhodné, aby se den, od kterého se toto nařízení použije, shodoval s koncem
 lhůty pro provedení směrnice (xxxx/yyyy),
 PŘIJALY TOTO
 NAŘÍZENÍ:
 KAPITOLA I
 PŘEDMĚT, DEFINICE A OBLAST PŮSOBNOSTI
 Článek 1
 Předmět
 Toto nařízení stanoví pravidla pro informace o
 plátci a příjemci doprovázející převody peněžních prostředků za účelem
 předcházení, odhalování a vyšetřování praní peněz a financování terorismu při
 převodech peněžních prostředků.
 Článek 2
 Definice
 Pro účely tohoto nařízení se použijí následující
 definice:
 1) „financováním terorismu“ se rozumí
 financování terorismu definované v čl. 1 odst. 4 směrnice (xxxx/yyyy);
 2) „praním peněz“ se rozumí činnosti
 praní peněz uvedené v čl. 1 odst. 2 nebo 3 směrnice (xxxx/yyyy);
 3) „plátcem“ se rozumí fyzická či
 právnická osoba, která buď provede převod peněžních prostředků ze svého
 vlastního účtu, nebo zadá příkaz k převodu peněžních prostředků;
 4) „příjemcem“ se rozumí fyzická nebo
 právnická osoba, která je zamýšleným příjemcem převáděných peněžních prostředků;
 5) „poskytovatelem platebních služeb“
 se rozumí fyzická nebo právnická osoba, která v rámci výkonu své profese
 poskytuje službu převádění peněžních prostředků;
 6) „zprostředkujícím poskytovatelem
 platebních služeb“ se rozumí poskytovatel peněžních služeb, který není
 poskytovatelem plátce ani příjemce a který přijímá a odesílá převod peněžních
 prostředků jménem poskytovatele platebních služeb plátce či příjemce nebo
 jiného zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb;
 7) „převodem peněžních prostředků“ se
 rozumí jakákoli transakce uskutečněná elektronicky jménem plátce
 prostřednictvím poskytovatele platebních služeb s cílem zpřístupnit
 peněžní prostředky prostřednictvím poskytovatele platebních služeb příjemci bez
 ohledu na to, zda je plátce a příjemce jedna a tatáž osoba;
 8) „převodem hromadným příkazem“ se
 rozumí soubor několika jednotlivých převodů peněžních prostředků, které jsou
 zasílány společně;
 9) „jedinečným identifikačním kódem
 transakce“ se rozumí kombinace písmen nebo symbolů určená poskytovatelem
 platebních služeb v souladu s protokoly platebních systémů a systémů vypořádání
 nebo informačních systémů používaných k provedení převodu peněžních prostředků,
 která umožňuje dohledatelnost transakce k plátci a příjemci;
 10) „převodem peněžních prostředků mezi
 osobami“ se rozumí transakce mezi dvěma fyzickými osobami.
 Článek 3
 Oblast působnosti
 1. Toto nařízení se vztahuje na
 převody peněžních prostředků v libovolné měně, které odesílá nebo přijímá
 poskytovatel platebních služeb usazený v Unii.
 2. Toto nařízení se nevztahuje
 na převody peněžních prostředků uskutečněné prostřednictvím kreditní či debetní
 karty nebo mobilního telefonu či jiného digitálního zařízení nebo zařízení
 informační technologie, pokud jsou splněny tyto podmínky:
 a) karta nebo zařízení jsou použity
 k platbě za zboží či služby;
 b) veškeré převody plynoucí z této
 transakce doprovází číslo výše uvedené karty nebo zařízení.
 Toto nařízení se však použije v případě, kdy se
 kreditní či debetní karta nebo mobilní telefon či jiné digitální zařízení nebo
 zařízení informačních technologií použije pro převod peněžních prostředků mezi
 osobami.
 3. Toto nařízení se nevztahuje
 na převody peněžních prostředků:
 a) kde převod peněžních prostředků vyžaduje,
 aby plátce vybral hotovost ze svého vlastního účtu;
 b) pokud se peněžní prostředky převádějí
 orgánům veřejné správy k platbě daní, pokut nebo jiných odvodů v rámci
 členského státu;
 c) u nichž jsou plátce i příjemce
 poskytovateli platebních služeb, kteří jednají svým vlastním jménem.
 KAPITOLA II
 POVINNOSTI POSKYTOVATELů PLATEBNÍCH SLUŽEB
 Oddíl 1
 Povinnosti poskytovatele platebních služeb
 plátce
 Článek 4
 Informace doprovázející převody peněžních prostředků
 1. Poskytovatel platebních
 služeb plátce zajistí, aby převod peněžních prostředků doprovázely tyto
 informace o plátci:
 a) jméno plátce;
 b) číslo účtu plátce, je-li takový účet pro
 zpracování převodu peněžních prostředků použit, nebo jedinečný identifikační
 kód transakce, pokud k tomuto účelu takový účet použit není;
 c) adresa plátce nebo jeho vnitrostátní
 identifikační číslo nebo identifikační číslo klienta nebo datum a místo
 narození.
 2. Poskytovatel platebních
 služeb plátce zajistí, aby převody peněžních prostředků doprovázely tyto
 informace o příjemci:
 a) jméno příjemce;
 b) číslo účtu příjemce, je-li takový účet
 pro zpracování transakce použit, nebo jedinečný identifikační kód transakce,
 pokud k tomuto účelu takový účet použit není.
 3. Před převedením finančních
 prostředků poskytovatel platebních služeb plátce ověří přesnost informací uvedených
 v odstavci 1 na základě dokladů, údajů nebo informací získaných ze
 spolehlivého a nezávislého zdroje.
 4. Pokud jsou peněžní prostředky
 převáděny z účtu plátce, ověření uvedené v odstavci 3 se považuje za
 provedené v případě, že:
 a) byla totožnost plátce ověřena při
 otevření účtu v souladu s článkem 11 směrnice (xxxx/yyyy) a informace
 získané při tomto ověření byly uchovány v souladu s článkem 39
 uvedené směrnice;
 nebo
 b) se na plátce vztahuje čl. 12 odst. 5
 směrnice (xxxx/yyyy).
 5. Odchylně od odstavce 3 však
 v případě převodu peněžních prostředků neprováděného z účtu
 poskytovatel platebních služeb informace uvedené v odstavci 1 neověřuje,
 pokud částka nepřesahuje 1 000 EUR a nezdá se, že je spojena
 s jinými převody peněžních prostředků, které společně s dotyčným
 převodem částku 1 000 EUR přesahují.
 Článek 5
 Převody finančních prostředků v rámci Unie
 1. Odchylně od čl. 4 odst. 1 a 2
 se v případech, kdy jsou poskytovatelé peněžních služeb plátce i příjemce
 usazeni v Unii, při převodu peněžních prostředků poskytuje pouze číslo
 účtu plátce nebo specifický identifikační kód transakce.
 2. Bez ohledu na odstavec 1 dá
 poskytovatel platebních služeb plátce na žádost poskytovatele platebních služeb
 příjemce nebo zprostředkujícího poskytovatele platebních služeb
 k dispozici informace o plátci či příjemci v souladu s článkem
 4, a to do tří pracovních dnů od obdržení žádosti.
 Článek 6
 Převody finančních prostředků mimo území Unie
 1. V případě převodů
 hromadným příkazem od jediného plátce, u nichž jsou poskytovatelé
 platebních služeb příjemců usazeni mimo Unii, se čl. 4 odst. 1 a 2
 nevztahují na jednotlivé převody spojené do souboru, pokud hromadný příkaz
 obsahuje informace uvedené v uvedeném článku a jednotlivé převody
 jsou doprovázeny číslem účtu plátce nebo specifickým identifikačním kódem
 transakce.
 2. Odchylně od čl. 4
 odst. 1 a 2 v případě, kdy je poskytovatel platebních služeb příjemce
 usazen mimo území Unie, převody peněžních prostředků nepřesahující 1 000
 EUR doprovází pouze:
 a) jméno plátce;
 b) jméno příjemce;
 c) číslo účtu plátce i příjemce nebo
 specifický identifikační kód transakce.
 Přesnost těchto informací nemusí být ověřena,
 pokud neexistuje podezření z praní peněz nebo financování terorismu.
 Oddíl 2
 Povinnosti poskytovatele platebních služeb
 příjemce
 Článek 7
 Zjišťování chybějících informací o plátci a příjemci
 1. Poskytovatel platebních
 služeb příjemce zjišťuje, zda byla v informačním systému nebo v platebním
 systému a systému vypořádání využitém k uskutečnění převodu peněžních
 prostředků vyplněna pole týkající se informací o plátci a příjemci za
 použití znaků nebo vstupů, které jsou podle pravidel daného systému přípustné.
 2. Poskytovatel platebních
 služeb příjemce musí mít k dispozici účinné postupy pro zjišťování, zda chybí
 tyto informace o plátci a příjemci:
 a) pokud jde o převody peněžních prostředků,
 u nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen v Unii, informace
 požadované podle článku 5;
 b) pokud jde o převody peněžních prostředků,
 u nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen mimo území Unie,
 informace o plátci a příjemci podle čl. 4 odst. 1 a 2 a v příslušných případech
 informace požadované podle článku 14;
 a
 c) pokud jde o převody hromadným příkazem, u
 nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen mimo území Unie,
 informace uvedené v čl. 4 odst. 1 a 2 týkající se převodů hromadným
 příkazem.
 3. Pokud jde o převody peněžních
 prostředků přesahující 1 000 EUR, u nichž je poskytovatel platebních
 služeb plátce usazen mimo území Unie, ověřuje poskytovatel platebních služeb
 příjemce totožnost příjemce, pokud jeho totožnost již nebyla ověřena.
 4. Pokud jde o převody peněžních
 prostředků nepřesahující 1 000 EUR, u nichž je poskytovatel platebních
 služeb plátce usazen mimo území Unie, poskytovatel platebních služeb příjemce
 nemusí informace týkající se příjemce ověřovat, pokud neexistuje podezření
 z praní peněz nebo financování terorismu.
 Článek 8
 Převody peněžních prostředků s chybějícími nebo neúplnými informacemi o
 plátci a příjemci
 1. Poskytovatel platebních
 služeb příjemce stanoví účinné postupy založené na posouzení rizik pro
 rozhodnutí, kdy provést, zamítnout či pozastavit převod peněžních prostředků, u
 něhož chybí požadované informace o plátci a příjemci, a pro určení následných
 opatření.
 Pokud poskytovatel platebních služeb příjemce při
 příjmu převodů peněžních prostředků zjistí, že informace o plátci a příjemci
 vyžadované podle čl. 4 odst. 1 a 2, čl. 5 odst. 1 a článku 6 chybějí nebo jsou
 neúplné, převod buď odmítne, nebo požádá o úplné informace o plátci a příjemci.
 2. Nedodává-li poskytovatel
 platebních služeb pravidelně požadované informace o plátci, poskytovatel
 platebních služeb příjemce před tím, než odmítne veškeré budoucí převody
 peněžních prostředků od tohoto poskytovatele platebních služeb nebo než přijme
 rozhodnutí o tom, zda omezí či ukončí svůj obchodní vztah s tímto
 poskytovatelem platebních služeb či nikoli, učiní kroky, které mohou nejprve
 zahrnovat vydání varování a stanovení lhůt.
 Poskytovatel platebních služeb příjemce oznámí
 tuto skutečnost orgánům odpovědným za boj proti praní peněz nebo financování
 terorismu.
 Článek 9
 Hodnocení a oznamování
 Poskytovatel platebních služeb příjemce vezme
 chybějící či neúplné informace o plátci a příjemci v úvahu při hodnocení
 toho, zda je převod peněžních prostředků či jakákoli související transakce
 podezřelá a zda se musí oznámit finanční zpravodajské jednotce.
 Oddíl 3
 Povinnosti zprostředkujícího poskytovatele
 platebních služeb
 Článek 10
 Uchování informací o plátci a příjemci s převodem
 Zprostředkující poskytovatelé platebních
 služeb zajistí, aby všechny obdržené informace o plátci a příjemci, které
 doprovázejí převod peněžních prostředků, zůstaly s převodem uchovány.
 Článek 11
 Zjišťování chybějících informací o plátci a příjemci
 1. Zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb zjišťuje, zda byla v informačním systému nebo v
 platebním systému a systému vypořádání využitém k uskutečnění
 převodu peněžních prostředků vyplněna pole týkající se informací o plátci
 a příjemci za použití znaků nebo vstupů, které jsou podle pravidel daného
 systému přípustné.
 2. Zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb musí mít k dispozici účinné postupy pro zjišťování, zda chybí
 tyto informace o plátci a příjemci:
 a) pokud jde o převody peněžních prostředků,
 u nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen v Unii, informace
 požadované podle článku 5;
 b) pokud jde o převody peněžních prostředků,
 u nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen mimo území Unie,
 informace o plátci a příjemci podle čl. 4 odst. 1 a 2, nebo v příslušných
 případech informace požadované podle článku 14;
 a
 c) pokud jde o převody hromadným příkazem, u
 nichž je poskytovatel platebních služeb plátce usazen mimo území Unie,
 informace uvedené v čl. 4 odst. 1 a 2 týkající se převodů hromadným příkazem.
 Článek 12
 Převody peněžních prostředků s chybějícími nebo neúplnými informacemi o
 plátci a příjemci
 1. Zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb stanoví účinné postupy založené na posouzení rizik pro
 rozhodnutí, kdy provést, zamítnout či pozastavit převod peněžních prostředků, u
 něhož chybí požadované informace o plátci a příjemci, a pro určení následných
 opatření.
 Pokud zprostředkující poskytovatel platebních
 služeb při příjmu převodů peněžních prostředků zjistí, že informace o plátci a
 příjemci vyžadované podle čl. 4 odst. 1 a 2, čl. 5 odst. 1 a článku 6 chybějí
 nebo jsou neúplné, převod buď odmítne, nebo požádá o úplné informace o plátci a
 příjemci.
 2. Nedodává-li poskytovatel
 platebních služeb pravidelně požadované informace o plátci, zprostředkující
 poskytovatel platebních služeb před tím, než odmítne všechny budoucí převody
 peněžních prostředků od tohoto poskytovatele platebních služeb nebo než přijme
 rozhodnutí o tom, zda omezí či ukončí svůj obchodní vztah s tímto
 poskytovatelem platebních služeb či nikoli, učiní kroky, které mohou nejprve
 zahrnovat vydání varování a stanovení lhůt.
 Zprostředkující poskytovatel platebních služeb
 oznámí tuto skutečnost orgánům odpovědným za boj proti praní peněz nebo
 financování terorismu.
 Článek 13
 Hodnocení a oznamování
 Zprostředkující poskytovatel platebních služeb
 vezme chybějící či neúplné informace o plátci a příjemci v úvahu při
 hodnocení toho, zda je převod peněžních prostředků či jakákoli související
 transakce podezřelá a zda se musí oznámit finanční zpravodajské jednotce.
 Článek 14
 Technická omezení
 1. Tento článek se použije v případech, kdy je poskytovatel platebních
 služeb plátce usazen mimo území Unie a zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb je usazen uvnitř Unie.
 2. Pokud zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb při přijetí převodu peněžních prostředků nezjistí, že
 informace o plátci vyžadované podle tohoto nařízení chybějí nebo jsou
 neúplné, může pro zaslání převodu peněžních prostředků poskytovateli platebních
 služeb příjemce použít platební systém s technickými omezeními, která
 brání tomu, aby převod peněžních prostředků doprovázely informace
 o plátci.
 3. Pokud zprostředkující poskytovatel
 platebních služeb při přijetí převodu peněžních prostředků zjistí, že informace
 o plátci vyžadované podle tohoto nařízení chybějí nebo jsou neúplné,
 použije platební systém s technickými omezeními pouze tehdy, může-li
 o dané skutečnosti informovat poskytovatele platebních služeb příjemce buď
 v rámci informačního systému nebo platebního systému a systému vypořádání,
 který sdělování této skutečnosti umožňuje, nebo jiným postupem, pokud tento
 způsob komunikace oba poskytovatelé peněžních služeb přijímají nebo pokud se na
 něm dohodli.
 4. Pokud zprostředkující poskytovatel platebních služeb používá platební
 systém s technickými omezeními, zpřístupní poskytovateli platebních služeb
 příjemce na jeho žádost všechny informace o plátci, které obdržel, bez ohledu
 na to, zda jsou úplné, a to do tří pracovních dnů po obdržení takové žádosti.
 KAPITOLA III
 SPOLUPRÁCE A UCHOVÁVÁNÍ ZÁZNAMŮ
 Článek 15
 Povinnost spolupracovat
 Poskytovatelé platebních služeb odpovídají v plném
 rozsahu a neprodleně, v souladu s procedurálními požadavky stanovenými ve
 vnitrostátním právu členského státu, ve kterém jsou usazeni, na dotazy orgánů
 odpovědných za boj proti praní peněz nebo financování terorismu v dotyčném
 členském státě, které se týkají informací vyžadovaných podle tohoto nařízení.
 Článek 16
 Uchovávání záznamů
 Poskytovatel platebních služeb plátce a
 poskytovatel platebních služeb příjemce uchovávají záznamy o informacích
 uvedených v článcích 4, 5, 6 a 7 po dobu pěti let. V případech uvedených
 v čl. 14 odst. 2 a 3 musí zprostředkující poskytovatel platebních služeb
 uchovat záznamy o všech obdržených informacích po dobu pěti let. Po uplynutí
 této doby musí být osobní údaje smazány, nestanoví-li jinak vnitrostátní právní
 předpisy, které pak určují, za jakých podmínek poskytovatelé platebních služeb
 mohou nebo musí údaje dále uchovávat. Členské státy mohou další uchovávání
 povolit nebo požadovat pouze v případě, že je to nezbytné pro předcházení,
 odhalování nebo vyšetřování praní peněz a financování terorismu
 Maximální délka uchovávání nepřekročí deset let od provedení převodu peněžních
 prostředků.
 KAPITOLA IV
 SANKCE A SLEDOVÁNÍ
 Článek 17
 Sankce
 1. Členské státy stanoví
 pravidla pro ukládání správních opatření a sankcí za porušení ustanovení tohoto
 nařízení a přijmou veškerá nezbytná opatření, jimiž zajistí jejich uplatňování.
 Stanovené sankce musí být účinné, přiměřené a odrazující.
 2. Pokud se
 povinnosti vztahují na poskytovatele platebních služeb, členské státy zajistí,
 aby se v případě jejich porušení mohly sankce uplatňovat na členy vrcholného
 vedení a veškeré další osoby, které jsou podle vnitrostátního práva za porušení
 odpovědné.
 3. Členské státy oznámí pravidla
 uvedená v odstavci 1 do (24 měsíců po vstupu tohoto nařízení
 v platnost) Komisi a Smíšenému výboru orgánů EBA, EIOPA a ESMA.
 Neprodleně oznámí Komisi a Smíšenému výboru orgánů EBA, EIOPA a ESMA veškeré
 následné změny těchto pravidel.
 4. Příslušné orgány mají veškeré
 vyšetřovací pravomoci, které jsou nezbytné pro výkon jejich funkcí. Při výkonu
 pravomoci ukládat sankce příslušné orgány úzce spolupracují, aby zajistily, že
 sankce či opatření povedou k žádoucím výsledkům, a v přeshraničních
 případech své kroky koordinují.
 Článek 18
 Zvláštní ustanovení
 1. Tento článek se vztahuje na tato porušení:
 a) opakované nedodání požadovaných informací
 o plátci a příjemci porušující články 4, 5 a 6;
 b) závažné nedodržení povinnosti
 poskytovatele platebních služeb uchovávat záznamy v souladu s článkem
 16;
 c) nezavedení účinných strategií a postupů
 založených na posouzení rizik, které vyžadují články 8 a 12, poskytovatelem
 platebních služeb.
 2. V případech uvedených
 v odstavci 1 zahrnují správní opatření a sankce, které je možné uplatnit,
 alespoň tyto možnosti:
 a) veřejné oznámení, které uvádí fyzickou
 nebo právnickou osobu a povahu daného porušení;
 b) příkaz požadující, aby fyzická nebo
 právnická osoba jednání ukončila nebo aby takové jednání neopakovala;
 c) v případě poskytovatele platebních
 služeb odnětí povolení poskytovatele;
 d) dočasný zákaz výkonu funkce u
 poskytovatele platebních služeb týkající se kteréhokoli člena řídicího orgánu
 tohoto poskytovatele platebních služeb nebo jakékoli jiné odpovědné fyzické
 osoby;
 e) v případě právnické osoby správní
 peněžité sankce ve výši až 10 % celkového ročního obratu uvedené právnické
 osoby v předchozím hospodářském roce; je-li právnická osoba dceřinou
 společností mateřské společnosti, je příslušným celkovým ročním obratem celkový
 roční obrat vyplývající z konsolidované účetní závěrky dané mateřské
 společnosti v předchozím hospodářském roce;
 f) v případě fyzické osoby správní
 peněžité sankce ve výši až 5 000 000 EUR nebo v členských státech, kde
 euro není úřední měnou, odpovídající hodnoty ve vnitrostátní měně k datu
 vstupu tohoto nařízení v platnost;
 g) správní peněžité sankce ve výši až
 dvojnásobku zisku, který dotyčná osoba porušením získala, nebo ztráty, které
 předešla, lze-li jejich výši zjistit.
 Článek 19
 Zveřejňování sankcí
 Správní sankce a opatření uložené
 v případech uvedených v článku 17 a čl. 18 odst. 1 se zveřejňují bez
 zbytečného odkladu včetně informací o druhu a povaze porušení a totožnosti osob
 za ně odpovědných, pokud takové zveřejnění vážně neohrozí stabilitu finančních
 trhů.
 Pokud by zveřejnění způsobilo zúčastněným
 stranám nepřiměřenou škodu, zveřejní příslušné orgány sankce anonymně.
 Článek 20
 Uplatňování sankcí příslušnými orgány
 Při stanovení druhu správních sankcí či
 opatření a úrovně správních peněžních sankcí zohlední příslušné orgány všechny
 významné okolnosti včetně:
 a) závažnosti a délky trvání
 porušení předpisů;
 b) míry odpovědnosti odpovědné fyzické
 nebo právnické osoby;
 c) finanční síly odpovědné fyzické nebo
 právnické osoby, kterou udává celkový roční obrat odpovědné právnické osoby
 nebo celkový roční příjem odpovědné fyzické osoby;
 d) výše zisků nebo ztrát, které
 odpovědná fyzická nebo právnická osoba vytvořila nebo kterým předešla, pokud je
 možné je stanovit;
 e) ztrát třetích osob způsobených
 porušením předpisů, pokud je možné je stanovit;
 f) míry spolupráce odpovědné fyzické
 nebo právnické osoby s příslušným orgánem;
 g) předchozích porušení ze strany
 odpovědné fyzické nebo právnické osoby.
 Článek 21
 Oznamování porušení
 1. Členské státy zavedou účinné mechanismy na
 podporu oznamování případů, kdy byla porušena ustanovení toto nařízení,
 příslušným orgánům.
 2. Mechanismy uvedené v odstavci 1
 zahrnují alespoň:
 a) konkrétní postupy pro přijímání oznámení
 případů porušení a následné kroky;
 b) přiměřenou ochranu pro osoby, které možné
 nebo skutečné porušení oznámí;
 c) ochranu osobních údajů týkajících se
 osoby, která porušení ohlásí, i fyzické osoby, která je za porušení předpisů
 údajně odpovědná, v souladu se zásadami stanovenými ve směrnici 95/46/ES.
 3. Poskytovatelé platebních služeb stanoví
 příslušné postupy, které jejich zaměstnancům umožní oznamovat porušení interně
 prostřednictvím zvláštního komunikačního kanálu.
 Článek 22
 Sledování
 Členské státy vyžadují, aby příslušné orgány
 účinně sledovaly dodržování požadavků tohoto nařízení a aby pro tento účel
 přijaly nezbytná opatření.
 KAPITOLA V
 PROVÁDĚCÍ PRAVOMOCI
 Článek 23
 Postup projednávání ve výboru
 1. Komisi je nápomocen Výbor pro
 předcházení praní peněz a financování terorismu (dále jen „výbor“). Tento
 výbor je výborem ve smyslu nařízení (EU) č. 182/2011.
 2. Odkazuje-li se na tento
 odstavec, použije se článek 5 nařízení (EU) č. 182/2011.
 KAPITOLA VI
 ODCHYLKY
 Článek 24
 Dohody s územími nebo zeměmi uvedenými v článku 355 Smlouvy
 1. Komise může povolit členskému
 státu, aby uzavřel dohody se zemí či územím, které nejsou součástí území Unie a
 jsou uvedeny v článku 355 Smlouvy, jež se odchylují od tohoto nařízení, s cílem
 zacházet s převody peněžních prostředků mezi touto zemí či územím a dotyčným
 členským státem jako s převody peněžních prostředků v rámci uvedeného členského
 státu.
 Takové dohody lze povolit jen tehdy, pokud jsou
 splněny všechny tyto podmínky:
 a) dotyčná země nebo území sdílí
 s dotyčným členským státem měnovou unii, je součástí měnového prostoru
 tohoto členského státu nebo podepsala s Unií zastoupenou členským státem
 měnovou dohodu;
 b) poskytovatelé platebních služeb v dotyčné
 zemi nebo na dotyčném území se přímo nebo nepřímo účastní platebních systémů
 a systémů vypořádání v uvedeném členském státě;
 a
 c) dotyčná země nebo území vyžaduje od
 poskytovatelů platebních služeb ve své jurisdikci uplatňování stejných
 pravidel, jaká stanoví toto nařízení.
 2. Členský stát, který si přeje
 uzavřít dohodu uvedenou v odstavci 1, zašle Komisi žádost
 a poskytne jí veškeré potřebné informace.
 Po obdržení žádosti členského státu Komisí se
 s převody peněžních prostředků mezi tímto členským státem a dotyčnou
 zemí či územím prozatímně zachází jako s převody peněžních prostředků v
 rámci uvedeného členského státu, a to až do přijetí rozhodnutí
 v souladu s postupem stanoveným tímto článkem.
 Je-li Komise toho názoru, že nemá všechny potřebné
 informace, obrátí se do dvou měsíců od obdržení žádosti na dotyčný členský stát
 a upřesní, jaké další informace požaduje.
 Jakmile má Komise všechny informace, které
 považuje za potřebné k posouzení žádosti, vyrozumí o tom do jednoho
 měsíce žádající členský stát a postoupí žádost ostatním členským státům.
 3. Do tří měsíců od oznámení
 uvedeného v odst. 2 čtvrtém pododstavci Komise postupem podle
 čl. 23 odst. 2 rozhodne, zda dotyčnému členskému státu povolí uzavřít
 dohodu uvedenou v odstavci 1 tohoto článku.
 Rozhodnutí uvedené v prvním pododstavci se
 v každém případě přijme do 18 měsíců od obdržení žádosti Komisí.
 KAPITOLA VII
 ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ
 Článek 25
 Zrušení
 Nařízení (ES) č. 1781/2006 se zrušuje.
 Odkazy na zrušené nařízení se považují za
 odkazy na toto nařízení v souladu se srovnávací tabulkou obsaženou v příloze.
 Článek 26
 Vstup v platnost
 Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým
 dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.
 Použije se od (shodně s datem
 provedení směrnice xxxx/yyyy).
 Toto
 nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských
 státech.
 Ve Štrasburku dne
 Za Evropský Parlament Za
 Radu
 předseda předseda
 PŘÍLOHA
 Srovnávací tabulka uvedená v článku 25.
 Nařízení (ES) č. 1781/2006 || Toto nařízení
 Článek 1 || Článek 1
 Článek 2 || Článek 2
 Článek 3 || Článek 3
 Článek 4 || Čl. 4 odst. 1
 Článek 5 || Článek 4
 Článek 6 || Článek 5
 Článek 7 || Článek 7
 Článek 8 || Článek 7
 Článek 9 || Článek 8
 Článek 10 || Článek 9
 Článek 11 || Článek 16
 Článek 12 || Článek 10
 || Článek 11
 || Článek 12
 || Článek 13
 Článek 13 || Článek 14
 Článek 14 || Článek 15
 Článek 15 || Články 17 až 22
 Článek 16 || Článek 23
 Článek 17 || Článek 24
 Článek 18 || –
 Článek 19 || –
 || Článek 25
 Článek 20 || Článek 26
 [1] Úř. věst. L 345, 8.12.2006, s. 1.
 [2] FATF je mezinárodní orgán zřízený v roce 1989 na
 pařížském summitu skupiny G7, který se považuje za světový standard v boji
 proti praní peněz a financování terorismu.
 [3] Úř. věst. L 309, 25.11.2005, s. 15.
 [4] Úř. věst. L 214, 4.8.2006, s. 29.
 [5] KOM(2010) 673 v konečném znění.
 [6] COM(2012) 10 final a COM(2012) 11 final.
 [7] KOM(2010) 716 v konečném znění.
 [8] Zpráva Komise, odpovědi zúčastněných stran a prohlášení
 ke zpětné vazbě jsou k dispozici na adrese http://ec.europa.eu/internal_market/company/financial-crime/index_en.htm.
 [9] Studie je k dispozici na adrese http://ec.europa.eu/internal_market/company/financial-crime/index_en.htm.
 [10] Tamtéž.
 [11] Posouzení dopadů je k dispozici na adrese http://ec.europa.eu/internal_market/company/financial-crime/index_en.htm.
 [12] Úř. věst. C ..., ..., s. ....
 [13] Úř. věst. C ..., ..., s. ....
 [14] Úř. věst. C ..., ..., s. ....
 [15] http://register.consilium.europa.eu/pdf/en/08/st11/st11778-re01.en08.pdf.
 [16] Úř. věst. L 344, 28.12.2001, s. 70.
 [17] Úř. věst. L 139, 29.5.2002, s. 9.
 [18] Úř. věst. L ..., ..., s. ....
 [19] Úř. věst. L 281, 23.11.1995, s. 31.
 [20] Úř. věst. L 266, 9.10.2009, s. 11.
 [21] Úř. věst. L 94, 30.3.2012, s. 22.
 [22] Úř. věst. L 319, 5.12.2007, s. 1.
 [23] KOM(2010) 716 v konečném znění.
 [24] Úř. věst. L 55, 28.2.2011, s. 13.


type: legislation

jurisdiction: EU

text:
 29.9.2015
 BG
 Официален вестник на Европейския съюз
 L 252/27
 РЕГЛАМЕНТ ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ (ЕС) 2015/1730 НА КОМИСИЯТА
 от 28 септември 2015 година
 за одобряване на водороден пероксид като съществуващо активно вещество за използване в биоциди за продуктови типове 1, 2, 3, 4, 5 и 6
 (текст от значение за ЕИП)
 ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,
 като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,
 като взе предвид Регламент (ЕС) No 528/2012 на Европейския парламент и на Съвета от 22 май 2012 г. относно предоставянето на пазара и употребата на биоциди (1), и по-специално член 89, параграф 1, трета алинея от него,
 като има предвид, че:
 (1)
 С Делегиран регламент (ЕС) No 1062/2014 на Комисията (2) е установен списък на съществуващите активни вещества, които трябва да бъдат оценени с оглед на евентуалното им одобряване за използване в биоциди. Този списък включва водороден пероксид.
 (2)
 На водороден пероксид е направена оценка съгласно член 16, параграф 2 от Директива 98/8/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (3) за използване в продуктов тип 1 — Биоциди за човешка хигиена, продуктов тип 2 — Дезинфектанти за частна зона и за зони за обществено здраве и други биоциди, продуктов тип 3 — Ветеринарнохигиенни биоциди, продуктов тип 4 — Дезинфектанти на области за хранене, продуктов тип 5 — Дезинфектанти на питейна вода, и продуктов тип 6 — Консерванти, използвани в съдове, както са определени в приложение V към същата директива, които съответстват на продуктови типове 1, 2, 3, 4, 5 и 6, определени в приложение V към Регламент (ЕС) No 528/2012.
 (3)
 За оценяващ компетентен орган беше определена Финландия и в съответствие с член 14, параграфи 4 и 6 от Регламент (ЕО) No 1451/2007 на Комисията (4) на 2 август 2013 г. тя представи на Комисията докладите за оценката, придружени от препоръки.
 (4)
 В съответствие с член 7, параграф 1, буква б) от Делегиран регламент (ЕС) No 1062/2014 на 2 февруари 2015 г. Комитетът по биоцидите изготви становищата на Европейската агенция по химикали, като взе предвид заключенията на оценяващия компетентен орган.
 (5)
 От тези становища става ясно, че може да се очаква, че биоцидите, използвани за продуктови типове 1, 2, 3, 4, 5 и 6 и съдържащи водороден пероксид, отговарят на изискванията, определени в член 5 от Директива 98/8/ЕО, при условие че са спазени определени условия за използването им.
 (6)
 Поради това е целесъобразно водороден пероксид да бъде одобрен за използване в биоциди за продуктови типове 1, 2, 3, 4, 5 и 6 при спазването на определени спецификации и условия.
 (7)
 За използване в продуктов тип 4 при оценката не е разгледано включването на съдържащи водороден пероксид биоциди в материали и предмети, предназначени да влизат в пряк или непряк контакт с храни по смисъла на Регламент (ЕО) No 1935/2004 на Европейския парламент и на Съвета (5). За такива материали може да се наложи установяването на конкретни допустими граници за миграция в храната, както е посочено в член 5, параграф 1, буква д) от Регламент (ЕО) No 1935/2004. Поради това одобрението следва да не обхваща такава употреба, освен ако Комисията е определила такива допустими граници или в съответствие с посочения регламент е било установено, че такива допустими граници не са необходими.
 (8)
 За водородния пероксид се прилага Регламент (ЕС) No 98/2013 на Европейския парламент и на Съвета (6) относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 (9)
 Преди одобряването на дадено активно вещество следва да се осигури разумен срок, за да се даде възможност на заинтересованите страни да предприемат мерките за подготовка, необходими за спазването на новите изисквания.
 (10)
 Мерките, предвидени в настоящия регламент, са в съответствие със становището на Постоянния комитет по биоцидите,
 ПРИЕ НАСТОЯЩИЯ РЕГЛАМЕНТ:
 Член 1
 Водородният пероксид се одобрява като активно вещество за използване в биоциди за продуктови типове 1, 2, 3, 4, 5 и 6 при спазване на спецификациите и условията, посочени в приложението.
 Член 2
 Настоящият регламент влиза в сила на двадесетия ден след деня на публикуването му в Официален вестник на Европейския съюз.
 Настоящият регламент е задължителен в своята цялост и се прилага пряко във всички държави членки.
 Съставено в Брюксел на 28 септември 2015 година.
 За Комисията
 Председател
 Jean-Claude JUNCKER
 (1) ОВ L 167, 27.6.2012 г., стр. 1.
 (2) Делегиран регламент (ЕС) No 1062/2014 на Комисията от 4 август 2014 г. относно работната програма за системно проучване на всички съществуващи активни вещества, съдържащи се в биоциди, посочени в Регламент (ЕС) No 528/2012 на Европейския парламент и на Съвета (ОВ L 294, 10.10.2014 г., стр. 1).
 (3) Директива 98/8/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 16 февруари 1998 г. относно пускането на пазара на биоциди (ОВ L 123, 24.4.1998 г., стр. 1).
 (4) Регламент (ЕО) No 1451/2007 на Комисията от 4 декември 2007 г. относно втората фаза на 10-годишната работна програма, посочена в член 16, параграф 2 от Директива 98/8/ЕО на Европейския парламент и на Съвета относно пускането на пазара на биоциди (ОВ L 325, 11.12.2007 г., стр. 3).
 (5) Регламент (ЕО) No 1935/2004 на Европейския парламент и на Съвета от 27 октомври 2004 г. относно материалите и предметите, предназначени за контакт с храни, и за отмяна на Директиви 80/590/ЕИО и 89/109/ЕИО (ОВ L 338, 13.11.2004 г., стр. 4).
 (6) Регламент (ЕС) No 98/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 15 януари 2013 г. относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества (ОВ L 39, 9.2.2013 г., стр. 1).
 ПРИЛОЖЕНИЕ
 Общоприето наименование
 Наименование по IUPAC
 Идентификационни номера
 Минимална степен на чистота на активното вещество (1)
 Дата на одобрението
 Дата на изтичане на одобрението
 Продуктов тип
 Специални условия
 Водороден пероксид
 Наименование по IUPAC:
 водороден пероксид
 ЕО No: 231-765-0
 CAS No: 7722-84-1
 Активното вещество се произвежда като воден разтвор, съдържащ 350-< 700 g/kg (35-< 70 % тегловно) водороден пероксид.
 Теоретична (по изчисления) спецификация за сухото тегло: минималната чистота на водородния пероксид е 995 g/kg (99,5 % тегловно).
 1 февруари 2017 г.
 31 януари 2027 г.
 1
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки за боравенето с концентрирани продукти.
 2
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки. Продуктите трябва да се използват с подходящи лични предпазни средства, когато експозицията не може да бъде намалена до приемливо равнище по друг начин.
 3
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки. Продуктите трябва да се използват с подходящи лични предпазни средства, когато експозицията не може да бъде намалена до приемливо равнище по друг начин.
 4
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки. Продуктите трябва да се използват с подходящи лични предпазни средства, когато експозицията не може да бъде намалена до приемливо равнище по друг начин.
 3)
 Продуктите не се включват в материали и изделия, предназначени за контакт с храни по смисъла на член 1, параграф 1 от Регламент (ЕО) No 1935/2004, освен ако Комисията е определила конкретни допустими граници за миграция на водороден пероксид в храни или в съответствие с посочения регламент е било установено, че такива допустими граници не са необходими.
 5
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки. Продуктите трябва да се използват с подходящи лични предпазни средства, когато експозицията не може да бъде намалена до приемливо равнище по друг начин.
 6
 В оценката на продукта трябва да се обръща особено внимание на експозициите, рисковете и ефикасността, свързани с всякакви видове употреба, обхванати от заявление за издаване на разрешение, но неразгледани в оценката на риска на активното вещество на равнището на Съюза.
 Разрешенията за биоциди се предоставят при следните условия:
 1)
 Разрешенията за биоциди се предоставят, без да се засягат разпоредбите на Регламент (ЕС) No 98/2013 относно предлагането на пазара и използването на прекурсори на взривни вещества.
 2)
 За професионалните ползватели трябва да бъдат въведени процедури за безопасна работа и подходящи организационни мерки. Продуктите трябва да се използват с подходящи лични предпазни средства, когато експозицията не може да бъде намалена до приемливо равнище по друг начин.
 (1) Посочената в тази графа чистота е минималната степен на чистота на активното вещество, използвано за оценката, извършена в съответствие с член 16, параграф 2 от Директива 98/8/ЕО. Активното вещество в пуснатия на пазара продукт може да бъде със същата или различна чистота, ако е доказана техническата му равностойност с оцененото активно вещество.


text:
 23.2.2018
 NL
 Publicatieblad van de Europese Unie
 L 53/27
 UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2018/241 VAN DE COMMISSIE
 van 15 februari 2018
 tot verlening van een vergunning voor piperine, 3-methylindool, indool, 2-acetylpyrrool en pyrrolidine als toevoegingsmiddelen voor diervoeding voor alle diersoorten
 (Voor de EER relevante tekst)
 DE EUROPESE COMMISSIE,
 Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,
 Gezien Verordening (EG) nr. 1831/2003 van het Europees Parlement en de Raad van 22 september 2003 betreffende toevoegingsmiddelen voor diervoeding (1), en met name artikel 9, lid 2,
 Overwegende hetgeen volgt:
 (1)
 De verlening van vergunningen voor toevoegingsmiddelen voor diervoeding, met inbegrip van de vergunningsgronden en -procedures, is geregeld bij Verordening (EG) nr. 1831/2003. Artikel 10 van die verordening voorziet in de herbeoordeling van toevoegingsmiddelen waarvoor een vergunning is verleend overeenkomstig Richtlijn 70/524/EEG van de Raad (2).
 (2)
 Voor de stoffen piperine, 3-methylindool, indool, 2-acetylpyrrool en pyrrolidine („de betrokken stoffen”) is bij Richtlijn 70/524/EEG een vergunning zonder tijdsbeperking verleend als toevoegingsmiddelen voor diervoeding voor alle diersoorten. Overeenkomstig artikel 10, lid 1, van Verordening (EG) nr. 1831/2003 zijn die stoffen vervolgens in het repertorium van toevoegingsmiddelen voor diervoeding opgenomen als bestaande producten.
 (3)
 Overeenkomstig artikel 10, lid 2, van Verordening (EG) nr. 1831/2003 in samenhang met artikel 7 daarvan is een aanvraag ingediend voor de herbeoordeling van de betrokken stoffen als toevoegingsmiddelen voor diervoeding voor alle diersoorten. De aanvrager heeft gevraagd deze toevoegingsmiddelen in de categorie „sensoriële toevoegingsmiddelen” in te delen. De krachtens artikel 7, lid 3, van Verordening (EG) nr. 1831/2003 vereiste nadere gegevens en documenten zijn bij de aanvraag gevoegd.
 (4)
 De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid (EFSA) heeft in haar advies van 26 januari 2016 (3) geconcludeerd dat de betrokken stoffen onder de voorgestelde gebruiksvoorwaarden in diervoeding geen ongunstige gevolgen voor de diergezondheid, de gezondheid van de mens, of het milieu hebben. De EFSA heeft geconcludeerd dat, aangezien de betrokken stoffen doeltreffend zijn bij gebruik als aroma in levensmiddelen en de functie ervan in diervoeders in wezen dezelfde is als in levensmiddelen, de doeltreffendheid ervan niet meer hoeft te worden aangetoond. Daarom kan die conclusie worden geëxtrapoleerd naar diervoeding. De aanvrager heeft de aanvraag voor drinkwater ingetrokken. Het moet evenwel mogelijk zijn de betrokken stoffen te gebruiken in mengvoeder dat vervolgens via water wordt toegediend.
 (5)
 Om een betere controle mogelijk te maken, moeten beperkingen en voorwaarden worden vastgesteld. Aangezien er geen veiligheidsredenen zijn om een maximumgehalte vast te stellen, en rekening houdend met de herbeoordeling door de EFSA, moeten de aanbevolen gehalten worden vermeld op het etiket van het toevoegingsmiddel. Indien die gehalten worden overschreden, moet bepaalde informatie worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders.
 (6)
 De EFSA merkt op dat de betrokken stoffen potentieel gevaarlijk zijn bij contact met de huid, de ogen en de ademhalingswegen. De meeste zijn ingedeeld als irriterend voor de ademhalingswegen. Derhalve moeten passende beschermende maatregelen worden genomen. Specifieke eisen voor monitoring na het in de handel brengen acht de EFSA niet nodig. De EFSA heeft ook het verslag over de analysemethode voor de toevoegingsmiddelen voor diervoeding geverifieerd dat door het bij Verordening (EG) nr. 1831/2003 ingestelde referentielaboratorium was ingediend.
 (7)
 Uit de beoordeling van de betrokken stoffen blijkt dat aan de in artikel 5 van Verordening (EG) nr. 1831/2003 vermelde voorwaarden voor de verlening van een vergunning wordt voldaan. Het gebruik van deze stoffen moet daarom worden toegestaan zoals gespecificeerd in de bijlage bij deze verordening.
 (8)
 Aangezien er geen veiligheidsredenen zijn die de onmiddellijke toepassing van de wijzigingen van de vergunningsvoorwaarden voor de betrokken stoffen vereisen, moet een overgangsperiode worden vastgesteld om de belanghebbende partijen in staat te stellen zich voor te bereiden om aan de nieuwe eisen van de vergunning te voldoen.
 (9)
 De in deze verordening vervatte maatregelen zijn in overeenstemming met het advies van het Permanent Comité voor planten, dieren, levensmiddelen en diervoeders,
 HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
 Artikel 1
 Vergunningverlening
 Voor de in de bijlage beschreven stoffen, die behoren tot de categorie „sensoriële toevoegingsmiddelen” en de functionele groep „aromatische stoffen”, wordt onder de in die bijlage vastgestelde voorwaarden een vergunning voor gebruik als toevoegingsmiddelen voor diervoeding verleend.
 Artikel 2
 Overgangsmaatregelen
 1. De in de bijlage omschreven stoffen en de voormengsels die deze stoffen bevatten en die vóór 15 september 2018 zijn geproduceerd en geëtiketteerd overeenkomstig de voorschriften die vóór 15 maart 2018 van toepassing waren, mogen verder in de handel worden gebracht en worden gebruikt totdat de bestaande voorraden zijn uitgeput.
 2. De voedermiddelen en mengvoeders die de in de bijlage beschreven stoffen bevatten en die vóór 15 maart 2019 zijn geproduceerd en geëtiketteerd overeenkomstig de voorschriften die vóór 15 maart 2018 van toepassing waren, mogen verder in de handel worden gebracht en worden gebruikt totdat de bestaande voorraden zijn uitgeput, wanneer zij bestemd zijn voor voedselproducerende dieren.
 3. De voedermiddelen en mengvoeders die de in de bijlage beschreven stoffen bevatten en die vóór 15 maart 2020 zijn geproduceerd en geëtiketteerd overeenkomstig de voorschriften die vóór 15 maart 2018 van toepassing waren, mogen verder in de handel worden gebracht en worden gebruikt totdat de bestaande voorraden zijn uitgeput, wanneer zij bestemd zijn voor niet-voedselproducerende dieren.
 Artikel 3
 Inwerkingtreding
 Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.
 Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.
 Gedaan te Brussel, 15 februari 2018.
 Voor de Commissie
 De voorzitter
 Jean-Claude JUNCKER
 (1) PB L 268 van 18.10.2003, blz. 29.
 (2) Richtlijn 70/524/EEG van de Raad van 23 november 1970 betreffende toevoegingsmiddelen in de veevoeding (PB L 270 van 14.12.1970, blz. 1).
 (3) EFSA Journal 2016.14(2):4390.
 BIJLAGE
 Identificatienummer van het toevoegingsmiddel
 Naam van de vergunninghouder
 Toevoegingsmiddel
 Samenstelling, chemische formule, beschrijving, analysemethode
 Diersoort of -categorie
 Maximumleeftijd
 Minimumgehalte
 Maximumgehalte
 Andere bepalingen
 Einde van de vergunningsperiode
 mg werkzame stof/kg volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %
 Categorie: sensoriële toevoegingsmiddelen. Functionele groep: aromatische stoffen
 2b14003
 —
 Piperine
 Samenstelling van het toevoegingsmiddel:
 Piperine
 Karakterisering van de werkzame stof:
 Piperine
 Geproduceerd door chemische synthese
 Zuiverheid: ten minste 95 %
 Chemische formule: C17H19O3N
 CAS-nummer: 94-62-2
 Flavis-nr.: 14.003
 Analysemethode
 (1)
 Voor het bepalen van piperine in het toevoegingsmiddel voor diervoeding en in aromatische voormengsels voor diervoeders:
 gaschromatografie in combinatie met een vlamionisatiedetector (GC-FID).
 Alle diersoorten
 —
 —
 —
 1.
 Het toevoegingsmiddel moet als voormengsel in het diervoeder worden verwerkt.
 2.
 In de aanwijzingen voor het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels moeten de opslag- en stabiliteitsvoorwaarden worden aangegeven.
 3.
 Het aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof bedraagt 0,5 mg/kg volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %.
 4.
 Op het etiket van het toevoegingsmiddel moet het volgende worden vermeld:
 „Aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %: 0,5 mg/kg.”.
 5.
 De functionele groep, het identificatienummer, de naam en de toegevoegde hoeveelheid van de werkzame stof moeten worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders indien het gehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % groter is dan: 0,5 mg/kg.
 6.
 Voor gebruikers van het toevoegingsmiddel en voormengsels moeten de exploitanten van diervoederbedrijven operationele procedures en organisatorische maatregelen vaststellen voor het omgaan met mogelijke gevaren bij inhalering, contact met de huid of contact met de ogen. Indien de risico's met behulp van dergelijke procedures en maatregelen niet kunnen worden vermeden of tot een minimum beperkt, moeten persoonlijke beschermingsmiddelen bij het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels worden gebruikt, zoals ademhalingsbescherming, een veiligheidsbril en handschoenen.
 15.3.2028
 2b14004
 —
 3-methylindool
 Samenstelling van het toevoegingsmiddel:
 3-methylindool
 Karakterisering van de werkzame stof:
 3-methylindool
 Geproduceerd door chemische synthese
 Zuiverheid: ten minste 97 %
 Chemische formule: C9H9N
 CAS-nummer: 83-34-1
 Flavis-nr.: 14.004
 Analysemethode
 (1)
 Voor het identificeren van 3-methylindool in het toevoegingsmiddel voor diervoeding en in aromatische voormengsels:
 gaschromatografie-massaspectrometrie met retentietijdvergrendeling (GC-MS-RTL).
 Alle diersoorten
 —
 —
 —
 1.
 Het toevoegingsmiddel moet als voormengsel in het diervoeder worden verwerkt.
 2.
 In de aanwijzingen voor het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels moeten de opslag- en stabiliteitsvoorwaarden worden aangegeven.
 3.
 Het aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof bedraagt 0,5 mg/kg volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %.
 4.
 Op het etiket van het toevoegingsmiddel moet het volgende worden vermeld:
 „Aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %: 0,5 mg/kg.”.
 5.
 De functionele groep, het identificatienummer, de naam en de toegevoegde hoeveelheid van de werkzame stof moeten worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders indien het gehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % groter is dan: 0,5 mg/kg.
 6.
 Voor gebruikers van het toevoegingsmiddel en voormengsels moeten de exploitanten van diervoederbedrijven operationele procedures en organisatorische maatregelen vaststellen voor het omgaan met mogelijke gevaren bij inhalering, contact met de huid of contact met de ogen. Indien de risico's met behulp van dergelijke procedures en maatregelen niet kunnen worden vermeden of tot een minimum beperkt, moeten persoonlijke beschermingsmiddelen bij het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels worden gebruikt, zoals ademhalingsbescherming, een veiligheidsbril en handschoenen.
 15.3.2028
 2b14007
 —
 Indool
 Samenstelling van het toevoegingsmiddel:
 Indool
 Karakterisering van de werkzame stof:
 Indool
 Geproduceerd door chemische synthese
 Zuiverheid: ten minste 97 %
 Chemische formule: C8H7N
 CAS-nummer: 120-72-9
 Flavis-nr.: 14.007
 Analysemethode
 (1)
 Voor het bepalen van indool in het toevoegingsmiddel voor diervoeding en in aromatische voormengsels voor diervoeders:
 gaschromatografie-massaspectrometrie met retentietijdvergrendeling (GC-MS-RTL).
 Alle diersoorten
 —
 —
 —
 1.
 Het toevoegingsmiddel moet als voormengsel in het diervoeder worden verwerkt.
 2.
 In de aanwijzingen voor het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels moeten de opslag- en stabiliteitsvoorwaarden worden aangegeven.
 3.
 Het aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof bedraagt 0,5 mg/kg volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %.
 4.
 Op het etiket van het toevoegingsmiddel moet het volgende worden vermeld:
 „Aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %: 0,5 mg/kg.”.
 5.
 De functionele groep, het identificatienummer, de naam en de toegevoegde hoeveelheid van de werkzame stof moeten worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders indien het gehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % groter is dan: 0,5 mg/kg.
 6.
 Voor gebruikers van het toevoegingsmiddel en voormengsels moeten de exploitanten van diervoederbedrijven operationele procedures en organisatorische maatregelen vaststellen voor het omgaan met mogelijke gevaren bij inhalering, contact met de huid of contact met de ogen. Indien de risico's met behulp van dergelijke procedures en maatregelen niet kunnen worden vermeden of tot een minimum beperkt, moeten persoonlijke beschermingsmiddelen bij het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels worden gebruikt, zoals ademhalingsbescherming, een veiligheidsbril en handschoenen.
 15.3.2028
 2b14047
 —
 2-acetylpyrrool
 Samenstelling van het toevoegingsmiddel:
 2-acetylpyrrool
 Karakterisering van de werkzame stof:
 2-acetylpyrrool
 Geproduceerd door chemische synthese
 Zuiverheid: ten minste 97 %
 Chemische formule: C6H7ON
 CAS-nummer: 1072-83-9
 Flavis-nr.: 14.047
 Analysemethode
 (1)
 Voor de bepaling van 2-acetylpyrrool in het toevoegingsmiddel voor diervoeding en in aromatische voormengsels voor diervoeders:
 gaschromatografie-massaspectrometrie met retentietijdvergrendeling (GC-MS-RTL).
 Alle diersoorten
 —
 —
 —
 1.
 Het toevoegingsmiddel moet als voormengsel in het diervoeder worden verwerkt.
 2.
 In de aanwijzingen voor het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels moeten de opslag- en stabiliteitsvoorwaarden worden aangegeven.
 3.
 Het aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof bedraagt 0,5 mg/kg volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %.
 4.
 Op het etiket van het toevoegingsmiddel moet het volgende worden vermeld:
 „Aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %: 0,5 mg/kg.”.
 5.
 De functionele groep, het identificatienummer, de naam en de toegevoegde hoeveelheid van de werkzame stof moeten worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders indien het gehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % groter is dan: 0,5 mg/kg.
 6.
 Voor gebruikers van het toevoegingsmiddel en voormengsels moeten de exploitanten van diervoederbedrijven operationele procedures en organisatorische maatregelen vaststellen voor het omgaan met mogelijke gevaren bij inhalering, contact met de huid of contact met de ogen. Indien de risico's met behulp van dergelijke procedures en maatregelen niet kunnen worden vermeden of tot een minimum beperkt, moeten persoonlijke beschermingsmiddelen bij het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels worden gebruikt, zoals ademhalingsbescherming, een veiligheidsbril en handschoenen.
 15.3.2028
 2b14064
 —
 Pyrrolidine
 Samenstelling van het toevoegingsmiddel:
 Pyrrolidine
 Karakterisering van de werkzame stof:
 Pyrrolidine
 Geproduceerd door chemische synthese
 Zuiverheid: ten minste 95 %
 Chemische formule: C4H9N
 CAS-nummer: 123-75-1
 Flavis-nr.: 14.064
 Analysemethode
 (1)
 Voor het bepalen van pyrrolidine in het toevoegingsmiddel voor diervoeding en in aromatische voormengsels voor diervoeders:
 gaschromatografie-massaspectrometrie met retentietijdvergrendeling (GC-MS-RTL).
 Alle diersoorten
 —
 —
 —
 1.
 Het toevoegingsmiddel moet als voormengsel in het diervoeder worden verwerkt.
 2.
 In de aanwijzingen voor het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels moeten de opslag- en stabiliteitsvoorwaarden worden aangegeven.
 3.
 Het aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % bedraagt:
 —
 0,3 mg/kg voor varkens en pluimvee;
 —
 0,5 mg/kg voor andere soorten en categorieën.
 4.
 Op het etiket van het toevoegingsmiddel moet het volgende worden vermeld:
 „Aanbevolen maximumgehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 %:
 —
 0,3 mg/kg voor varkens en pluimvee;
 —
 0,5 mg/kg voor andere soorten en categorieën”.
 5.
 De functionele groep, het identificatienummer, de naam en de toegevoegde hoeveelheid van de werkzame stof moeten worden vermeld op het etiket van voormengsels en op de etikettering van voedermiddelen en mengvoeders indien het gehalte van de werkzame stof in volledig diervoeder met een vochtgehalte van 12 % groter is dan:
 —
 0,3 mg/kg voor varkens en pluimvee;
 —
 0,5 mg/kg voor andere soorten en categorieën.
 6.
 Voor gebruikers van het toevoegingsmiddel en voormengsels moeten de exploitanten van diervoederbedrijven operationele procedures en organisatorische maatregelen vaststellen voor het omgaan met mogelijke gevaren bij inhalering, contact met de huid of contact met de ogen. Indien de risico's met behulp van dergelijke procedures en maatregelen niet kunnen worden vermeden of tot een minimum beperkt, moeten persoonlijke beschermingsmiddelen bij het gebruik van het toevoegingsmiddel en de voormengsels worden gebruikt, zoals ademhalingsbescherming, een veiligheidsbril en handschoenen.
 15.3.2028
 (1) Nadere bijzonderheden over de analysemethoden zijn te vinden op de website van het referentielaboratorium: https://ec.europa.eu/jrc/en/eurl/feed-additives/evaluation-reports


type: wikipedia

text:
Samuel Zubo RSDr., CSc.(* 10. august 1948, Pondelok, okres Poltár) bol poslancom Národnej rady Slovenskej republiky.
 Samuel Zubo bol zvolený za poslanca NR SR vo volebnom období 2002-2006 za KSS. Bol členom
 Výboru NR SR pre verejnú správu a Výboru NR SR pre sociálne veci a bývanie. Samuel Zubo pôsobil ako pedagóg v Detskom domove v Čerenčanoch. Následne pôsobil ako riaditeľ detského domova v Stránskej, ktorý pod jeho vedením prešiel rozsiahlou rekonštrukciou a rozšírením a následnou transformáciou na detský domov rodinného typu.
 Narodenia v 1948
 Slovenskí politici
 Politici KSS
 Poslanci NR SR (2002 – 2006)